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美国退税指南：何时退税？多久退回？怎么填表等等
IRS(Internal Revenue Service美国国税局)会对于符合条件的个税申报者进行一定的税收返还，因此在度过了每年4月紧张的个人纳税申报季不妨也关注下自己是否满足相应的退税条件，也许会收到一笔意外之财呢。在此，Wise贴心的整理最强退税指南，详细解释了退税条件、退税流程以及退税信息状态查询，为你的海外生活保驾护航。 Wise能够在80多个国家以最优惠的市场中间汇率价格完成40余种国际货币转换，满足你的海外交易、国际换汇、跨境汇款等各种需求。
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什么是美国退税？
之所以会产生退税，最主要的原因是个人缴纳的税款超过了年终汇算清缴纳税义务的税负即个人应该缴纳的税款。¹
那么为什么会产生这个差异呢？我们可以看到在我们进行W-2工资薪金申报表的时候，表里已经被预先扣缴了联邦工资收入税(Box2: Federal income tax withheld)、社会保险税(Box4: Social security tax withheld)以及医疗保险税(Box6:Medicare tax withheld)，²这些都是根据发放工资金额预先扣缴的税款，通常都会由雇主按照季度预先进行预申报。¹¹这些预扣缴的税款没有考虑到Form1040表格种列示的其他收入， ³也没有考虑到一些税收抵免(Credits),即直接可以在应交税款上抵免的税额。⁴而Form1040是按照年度进行汇算清缴，申报截至时点通常为次年的4月。¹²
这就解释了为什么我们已经支付的税款会与我们应该缴纳的税款有差异，即预先代扣代缴与年度综合汇算清缴计算得到的税款之间会产生时间差异，而IRS则对于这些时间差异遵从多退少补的原则。当我们预先被代扣代缴的税款金额超过年度综合汇算清缴所需要缴纳的税款时，我们可以申报退税。
美国退税一般多久到账
很多朋友可能会关心如果我提交了退税申请，那么退税款究竟多久才能汇款至我们个人账号呢？IRS对于退税到账时间也给予了一定的规定，通常会在21个自然日内完成退税工作，但是对于纸质申报个税的情况会需要更长的时间处理退税，可能会超过4周来处理退税工作。⁵
什么情况会导致退税延迟？
虽然IRS承诺对于电子申报会在21个自然日内完成退税工作，但是IRS也同样申明不排除一些其他因素会影响退税的工作进程，从而导致退税所需时间超过21个自然日。⁶因此也特别提醒大家记得关注自己的税款到账情况，是否超出税局约定的21个工作日。⁶
通常有以下一些原因可能会导致你的退税时间超过21个自然日：⁷
- 纳税申报表通过纸质邮寄
- 纳税申报表存在错误或者填报信息不完整
- 纳税申报表需要被进一步检查
- 纳税人身份被盗窃或者存在欺诈
- 纳税人申请劳动所得税收抵免以及子女税收抵免
- 纳税人申报表填写包含附件Form8379,审核时间会超过14周
如何查询美国退税进度？
如果你是进行线上电子申报的，通常可以在提交个税申报表之后的24小时内查询自己的退税进度，如果是线下纸质邮寄申报的话，需要四周后才可以查询自己的退税进度。⁷ 查询方式可以通过官网查询或者手机APP(IRS2Go)。⁷
官网查询步骤
根据IRS退税状态查询官网，在查询时需要准备并输入这些信息，包括：
- 自己的社保账号或者纳税人身份号
- 个人申报状态
- 申请退税金额⁸
各州查询退税的官网平台
| 州 | 官网 | 退税时效 |
|---|---|---|
| 加州 | 官网链接 | 可以申报退税时间为以下两个日期孰晚为退税申报最迟之日：⁹ 1）超额支付税款之日起1年内 2）从个税申报时间截至日之后4年内，对于在延展期内申报以及从未申报的情况，也是在原来个税申报时间截至日期后4年内进行申报 举例，加州2022财年的个税最迟申报期为2023年4月18日，加州政府也给予宽限至2023年10月16日，¹⁵ 则最迟申报退税时间依旧为2023年4月18日起4年内。 |
| 纽约 | 官网链接 | 可以申报退税时间为以下两个日期孰晚为退税申报最迟之日：¹⁰ 1）税款支付之日起2年内 2）从个税申报之日之起3年内 其中对于此前从未做过申报特殊情况，纽约州税局规定自税款支付之日起2年内可以申报退税 |
| 德州 | 官网链接 | 可以申报退税时间通常为个税申报截止之日起4年内，除非有审计师签字证明你目前的一些个人流水支出等记录正在进行审计，才能申请一定时间的延长¹³ |
| 佛罗里达州 | 官网链接 | 自个税支付之日起3年内可以申报退税¹⁴ |
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资料：
- Irs.gov: 退税的原因
- Irs.gov: 个税预扣缴
- Irs.gov: 其他收入
- Irs.gov: 税收抵免
- Irs.gov:退税时间
- Irs.gov: 关注退税情况
- Irs.gov:退税进度查询
- Irs.gov:退税进度查询所需信息
- ftb.ca.gov:加州个税退税申报时效
- tax.ny.gov:纽约州个税退税申报时效
- Irs.gov: 预先扣缴时间节点
- Irs.gov: 年度汇算清缴时间截点
- Comptroller.texas.gov:德州个税退税时间
- Floridarevenue:佛州个税退税申报截点
- ftb.ca.gov:加州个税申报时间截点
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