Kewangan Peribadi Petua

Review kad kredit AmBank di Malaysia

Nicholas Chia

28.02.24 (last updated)

6 minit baca

Jika anda mencari kad kredit AmBank terdapat banyak pilihan ditawarkan, daripada kad tanpa yuran tahunan dan tawaran ganjaran yang menarik, kepada kad dengan yuran tahunan agak mahal tetapi berpeluang menikmati ganjaran dengan pantas. Selain itu terdapat juga kad yang khusus untuk pelanggan AmBank yang berpendapatan tinggi.

Artikel ini akan membincangkan 5 kad kredit AmBank yang popular, termasuk kelebihan kad kredit AmBank tersebut dan caj yang dikenakan. Kami juga akan berkongsi proses memohon kad kredit AmBank. Oleh sebab tidak semua orang memilih untuk gunakan kad kredit, kami juga akan terangkan satu alternatif bukan bank, iaitu Wise. Ia merupakan kad debit antarabangsa yang sesuai digunakan untuk belanja di luar negara dengan lebih murah dan selesa.

	Pedapatan tahunan minimum / kelayakan	Yuran tahunan²	Cashback / reward	Kadar faedah²	Caj transaksi luar negara²
BonusLink Visa Credit Card	RM 24,000 /setahun untuk kad Platinum; RM 80,000/setahun untuk kad Signature	Tiada	10x mata untuk kategori tertentu termasuk dining and barangan runcit, 2x mata untuk penggunaan di luar negara	15% - 18% bergantung pada penggunaan kad	Kadar rangkaian + 1% kadar tukaran
Conventional or Islamic Visa Platinum Credit Card	RM 24,000 /setahun	Tiada	1x mata ganjaran untuk perbelanjaan dalam negara, 2x untuk perbelanjaan di luar negara	15% - 18% bergantung pada penggunaan kad	Kadar rangkaian + 1% kadar tukaran
Islamic Visa CARz Credit Card	RM 24,000 /setahun	Tiada	Cash back sehingga 5% untuk penggunaan kad untuk mengisi minyak, bonus ganjaran untuk perbelanjaan lain	15% - 18% bergantung pada penggunaan kad	Kadar rangkaian + 1% kadar tukaran
Ambank UnionPay Credit Card	RM 60,000 /setahun	RM 450	0.5x mata ganjaran untuk penggunaan dalam negara, 5x untuk penggunaan di luar negara	15% - 18% bergantung pada penggunaan kad	Kadar rangkaian + 1% kadar tukaran
SIGNATURE Priority Banking Visa Infinite Credit Card	Deposit atau buat pelaburan berjumlah RM200,000 untuk menerima jemputan	Tiada yuran tahunan- melalui jemputan sahaja	5x ganjaran untuk perbelanjaan di luar negara	15% - 18% bergantung pada penggunaan kad	Kadar rangkaian + 1% kadar tukaran

Apa yang perlu dipertimbangkan ketika memilih kad kredit

Kami telah senaraikan beberapa kad kredit AmBank dalam artikel sebagai idea tentang pilihan yang ada. Seperti yang anda lihat, terdapat syarat kelayakan berbeza untuk memiliki kad, variasi peluang untuk untuk menikmati cashback atau ganjaran, dan juga yuran tahunan yang berlainan. Sebelum memilih kad kredit, penting untuk anda lihat cara anda berbelanja supaya anda boleh pertimbangkan kos dan ganjaran yang ditawarkan setiap kad.

Kami kongsikan beberapa kriteria yang perlu dipertimbangkan:

Pendapatan minimum - syarat untuk memiliki kad kredit AmBank bermula daripada gaji tahunan berjumlah RM 24,000. Terdapat juga kad yang tidak melihat pada pendapatan tahunan. Namun, anda perlu buat deposit atau melabur sekurang-kurangnya RM 200,000 bersama AmBank
Yuran tahunan - kebanyakan kad kredit AmBank yang kami senaraikan tidak mengenakan yuran tahunan. Jadi, ia mengurangkan kos keseluruhan untuk memiliki kad kredit
Kadar faedah - Kadar faedah AmBank adalah antara 15% ke 18%, bergantung pada penggunaan kad - pastikan anda membayar penuh bil setiap bulan untuk mendapatkan faedah lebih rendah
Rebat tunai dan ganjaran - terdapat pelbagai cash back dan ganjaran yang ditawarkan oleh AmBank, termasuk mengisi minyak, mata ganjaran yang boleh ditebus di stor seperti Starbucks dan Courts
Insurans - ada kad kredit menawarkan insurans travel atau kemalangan sebagai sebahagian daripada pakej. Jika insurans merupakan kriteria penting untuk anda, pastikan anda semak butiran kad dengan teliti untuk pastikan perlindungan yang ditawarkan sesuai untuk anda

Walaupun antara kelebihan kad kredit AmBank adalah tiada yuran tahunan dikenakan, anda masih dikenakan faedah untuk perbelanjaan di luar negara. Tidak dinafikan, dengan kad kredit, bayaran balik dapat dibahagikan kepada beberapa bulan. Namun, kad kredit bukanlah pilihan yang sesuai untuk semua orang. Jika anda inginkan cara yang murah untuk belanja di luar negara, Wise mungkin sesuai untuk anda. Anda boleh gunakan kad Wise di lebih 150 negara, menggunakan mid-market exchange rate dan caj yang rendah dan telus - kami akan terangkan lebih lanjut selepas ini.

Ketahui lebih banyak kad kredit terbaik di Malaysia dalam artikel ini

AmBank BonusLink Visa Credit Card

Kad Kredit AmBank BonusLink Visa³ menawarkan 10x mata bonus untuk 6 kategori, termasuk perbelanjaan harian seperti dining dan barangan runcit.

Rangkaian kad Visa 10x mata BonusLink untuk 6 kategori, dan juga 2x untuk perbelanjaan di luar negara Tiada yuran tahunan Keistimewaan ahli Club Marriott Malaysia Pilih antara kad Platinum atau Signature, bergantung pada kelayakan dan pilihan

Anda boleh dapatkan kad kredit AmBank BonusLink Visa versi Platinum jika pendapatan tahunan anda sekurang-kurangnya RM 24,000, untuk menikmati ganjaran BonusLink dan keistimewaan lain. Kadar ganjaran bergantung pada kategori perbelanjaan, di mana 10x ganjaran untuk 6 kategori utama. Anda boleh tebus mata ganjaran secara online, melalui aplikasi AmBank atau di premis stor terpilih.

AmBank/AmBank Islamic Visa Platinum Credit Card

Anda boleh memilih sama ada kad kredit AmBank Platinum Visa atau AmBank Islamic Visa Platinum⁴ jika inginkan kad tanpa yuran tahunan dan syarat kelayakan pendapatan yang rendah. Antara ganjaran yang ditawarkan.

Rangkaian kad Visa 1x mata ganjaran untuk perbelanjaan dalam negara, 2x untuk perbelanjaan luar negara Tebus ganjaran secara online atau di premis stor rakan niaga AmBank Tiada yuran tahunan dan syarat pendapatan tahunan yang agak rendah, iaitu RM 24,000

Kedua-dua kad kredit AmBank Visa Platinum Credit Cards dan AmBank Islamic Visa Platinum menawarkan peluang menarik untuk mendapatkan ganjaran, dengan bonus tambahan untuk perbelanjaan di luar negara. Selain itu, kad ini menawarkan insurans travel sebagai sebahagian daripada pakej. Jika anda memiliki mata ganjaran yang mencukupi, anda boleh tebus secara online atau di stor utama seperti Courts atau bersantai di Starbucks.

AmBank Islamic Visa CARz Credit Card

Sekiranya anda memiliki kenderaan dan ingin mendapatkan pulangan tunai apabila mengisi minyak, AmBank Islamic Visa CARz Credit Card⁵ mungkin sesuai untuk anda.

Rangkaian kad Visa Cash back sehingga 5% untuk isi minyak menggunakan kad 1x mata ganjaran untuk perbelanjaan domestik, 2x untuk perbelanjaan luar negara Tiada yuran tahunan

Dengan kad kredit AmBank Islamic Visa CARz, anda berpeluang menikmati pulangan tunai 2% untuk isian minyak, jika anda jika anda bayar penuh bil, atau 5% jika anda bayar sebahagian - anda akan menanggung faedah jika tidak melakukan pembayaran penuh. Kad ini tidak mengenakan yuran tahunan. Untuk perbelanjaan selain minyak, anda masih boleh nikmati 1x mata ganjaran untuk perbelanjaan domestik dan 2x jika digunakan di luar negara.

AmBank UnionPay Credit Card

Jika anda lebih selesa dengan kad yang menggunakan rangkaian UnionPay, anda mungkin boleh pertimbangkan AmBank UnionPay Credit Card⁶

Rangkaian kad UnionPay 0.5x ganjaran untuk perbelanjaan dalam negara, 5x untuk perbelanjaan luar negara Akses lounge ketika travel Yuran tahunan RM 450

Terdapat yuran tahunan RM 450 dikenakan untuk kad ini. Namun, anda berpeluang menikmati 5x mata ganjaran untuk perbelanjaan di luar negara, serta akes lounge lapangan terbang. Kad ini merupakan satu-satunya kad yang bukan dalam rangkaian Visa. Jadi, kad ini sesuai bagi mereka yang inginkan kad dalam rangkaian global yang lain jika kad Visa tidak diterima.

AmBank SIGNATURE Priority Banking Visa Infinite Credit Card

Jika anda memiliki pendapatan tinggi dan ada membuat pelaburan atau deposit bersama AmBank, anda mungkin akan menerima jemputan untuk mendapatkan AmBank SIGNATURE Priority Banking Visa Infinite Credit Card⁷.

Rangkaian kad Visa Tiada yuran tahunan Akses lounge di lapangan terbang tanpa had dan 5x ganjaran untuk perbelanjaan luar negara Buat deposit atau pelaburan bernilai RM200,000 atau lebih untuk layak menerima jemputan

AmBank SIGNATURE Priority Banking Visa Infinite Credit Card tidak mengenakan yuran tahunan serta menawarkan mata ganjaran AmBank, termasuk 5x ganjaran untuk perbelanjaan di luar negara. Sebagai pelanggan premium, anda juga mendapat keistimewaan seperti akses lounge lapangan terbang dan perkhidmatan concierge, serta keistimewaan Club Marriott Malaysia.

Bawa kad Wise - kad debit paling antarabangsa di dunia ini - bersama anda ketika bercuti atau belanja di luar negara

Selain kad kredit, anda juga boleh dapatkan kad debit yang direka khusus untuk penggunaan di luar negara seperti Wise. Anda boleh simpan, kirim, guna dan tukar ke 40+ mata wang, dengan caj rendah. Malah, tiada caj tahunan atau caj semasa yang perlu dirisaukan.

Dapatkan kad Wise untuk belanja di 150+ negara, menggunakan mid-market exchange rate dan caj rendah daripada 0.43%⁸ setiap kali anda gunakan kad dalam mata wang yang tidak disimpan dalam akaun anda. Ini bermaksud anda tidak perlu membayar caj transaksi asing. Untuk mata wang yang anda telah ada dalam akaun, sudah pasti tiada caj dikenakan.

Selain itu, memandangkan kad Wise juga adalah kad debit, tiada faedah yang perlu dibayar dan tidak perlu risau tentang caj bayaran lewat. Anda juga boleh buat pengeluaran ATM secara percuma setiap bulan. Caj yang rendah akan dikenakan selepas pengeluaran percuma dibuat.

💳 Dapatkan kad Wise hari ini!

❗ Catatan: Buat masa ini, Wise tidak tersedia dalam Bahasa Melayu tetapi boleh digunakan dalam 16 bahasa lain termasuk Bahasa Inggeris, Indonesia, Cina (Simplified), Cina (Tradisional) dan lain-lain. Pilih bahasa pilihan anda di bahagian sudut atas kanan pada laman utama Wise

Cara mohon kad kredit AmBankHow to apply for an AmBank credit card

Jika anda bukan seorang pelanggan AmBank, untuk memohon kad kredit AmBank, anda perlu mengisi borang online dan tunggu panggilan dari pihak AmBank untuk lengkapkan permohonan.

Untuk memohon, anda boleh lakukan seperti berikut:

Layari laman web AmBank dan pilih kad yang anda ingin memohon
Klik “Apply now”
Lengkapkan borang dan butiran peribadi
Tunggu panggilan daripada pihak AmBank untuk memproses permohonan anda

Sumber:

AmBank credit cards
AmBank card fees
AmBank BonusLink Visa Credit card
AmBank/AmBank Islamic Visa Platinum Credit Card
AmBank Islamic Visa CARz Credit Card
AmBank UnionPay Credit Card
AmBank SIGNATURE Priority Banking Visa Infinite Credit Card
Pricing/fees: Please see Terms of Use for your region or visit Wise Fees & Pricing for the most up to date pricing and fee information

*Sila baca syarat penggunaan dan ketersediaan produk untuk kawasan anda atau layari fi dan harga Wise untuk maklumat harga dan fi paling terkini.

Penerbitan ini disediakan untuk tujuan maklumat am dan tidak membentuk nasihat undang-undang, cukai atau nasihat profesional yang lain daripada Wise Payments Limited atau subsidiari dan gabungannya dan bukan bertujuan sebagai pengganti dalam mendapatkan nasihat daripada penasihat kewangan atau mana-mana profesional yang lain.

Kami tidak membuat representasi, waranti atau jaminan, sama ada tersurat atau tersirat, bahawa kandungan dalam penerbitan adalah tepat, lengkap atau terkini.