Ketika penawarannya terdengar terlalu bagus...

Compliance Team

Di Wise, salah satu prioritas utama kami adalah melindungi pelanggan kami dan menjaga agar uang mereka tetap aman. Tim pencegahan kejahatan keuangan kami berdedikasi untuk menghalangi, mencegah, mendeteksi, dan melindungi sistem kami dari penjahat.

Kami bersemangat untuk memerangi kejahatan dan menangkap penjahat. Namun, ada beberapa hal penting yang dapat Anda lakukan untuk menjaga diri Anda agar tetap aman dan tidak menjadi korban penipuan.

Penipuan adalah cara ilegal untuk menghasilkan uang, seringkali dengan menggunakan tipuan. Di bawah ini adalah beberapa penipuan paling umum yang harus Anda ketahui dan beberapa tips tentang bagaimana Anda dapat melindungi diri agar tidak menjadi korban. Sebagai aturan praktis: ketika penawarannya terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, biasanya ada sesuatu yang disembunyikan di baliknya…

Penipuan Investasi

Ada berbagai macam bentuk penipuan investasi. Tema umum di antaranya adalah bahwa Anda diminta untuk menginvestasikan sejumlah uang ke dalam usaha/perusahaan yang sering menghasilkan tingkat pengembalian yang sangat tinggi. Bahkan terlalu tinggi. Mungkin tampaknya ini menggiurkan. Tetapi, seringkali tidak realistis dan lebih tinggi daripada nilai yang ditawarkan oleh perusahaan yang sah. Penipuan investasi bisa terjadi dalam jangka pendek atau panjang. Penipu (scammer) akan sering mencoba meyakinkan Anda tentang legitimasi investasi dengan menawarkan dividen atau “cashback” sebelum meyakinkan Anda untuk menginvestasikan lebih banyak uang.

Sebelum Anda memercayakan uang Anda kepada orang yang terdengar sopan tersebut di telepon atau memberikan detail Anda di situs web yang terlihat keren, luangkan waktu untuk memeriksanya. Selebaran cantik yang datang melalui kotak surat Anda, atau orang yang berpakaian rapi di depan pintu Anda mungkin menjanjikan pundi-pundi emas dengan meminta Anda untuk berinvestasi di perusahaan anggur vintage yang langka atau di perusahaan yang segera masuk bursa (go public), atau di sesuatu yang akan membuat Anda sedikit lebih kaya. Namun, rajin-rajinlah melakukan penelitian, ini mungkin hanya skema untuk mengambil uang hasil jerih payah Anda.

Jika Anda berpikir untuk melakukan investasi, pertimbangkan hal berikut:

  • Kontak: Bagaimana Anda mengetahui investasi ini? Apakah Anda memulai kontak atau apakah Anda dihubungi oleh seseorang/perusahaan tertentu? Melalui apa/di mana Anda telah dihubungi secara tiba-tiba, ada kemungkinan besar bahwa itu adalah investasi berisiko tinggi atau penipuan. Di mana Anda telah memulai kontak, pastikan Anda telah memeriksa poin yang kami cantumkan di bawah ini.

  • Otorisasi: Hampir semua perusahaan jasa keuangan harus diberi wewenang oleh otoritas pengawas nasional, yang menyimpan daftar secara online. Di Inggris, misalnya, Anda dapat memeriksa otorisasi perusahaan di daftar FCA. Negara lain memiliki daftar nasional mereka sendiri yang dapat Anda periksa. Masuk menggunakan tautan resmi daripada tautan yang disediakan dalam email atau SMS. Selalu berhati-hati terhadap perusahaan yang terdaftar di negara-negara di mana tidak ada peraturan layanan keuangan atau di mana Anda mungkin mengalami kesulitan mendapatkan ganti rugi hukum.

  • Legitimasi: Pastikan bahwa perusahaan yang Anda investasikan bukanlah ‘perusahaan kloning'. Scammer akan sering berpura-pura menjadi seseorag yang mewakili sebuah perusahaan sah yang sebenarnya yang diberi wewenang oleh otoritas lokal. Seringkali mereka menunjukkan situs web dan detail karyawan yang sah kepada Anda. Untuk memverifikasi identitas perusahaan yang berwenang, mintalah Nomor Registrasi Perusahaan (FRN) dan detail kontaknya, tetapi selalu hubungi mereka kembali pada nomor switchboard yang diberikan pada Daftar atau nomor resmi yang tercantum dalam daftar perusahaan formal seperti Companies House. Pertimbangkan kontak langsung dengan regulator lokal untuk memverifikasi apakah perusahaan atau penasihat dilisensikan dengan tepat dan beroperasi secara legal. Jika investasi ada di perusahaan lain, hubungi mereka secara langsung untuk mengonfirmasi kebenarannya.

  • Saran hukum dan keuangan: Jika semua hal di atas tercentang, mungkin yang terbaik adalah berkonsultasi dengan penasihat hukum untuk memeriksa kontrak dan perjanjian apa pun atau penasihat keuangan yang memenuhi syarat untuk memberi nasihat tentang investasi.

Penipuan Berkedok Asmara

Cinta membuat dunia berputar. Sayangnya, orang dapat mengeksploitasi sifat baik Anda. Penipuan berkedok asmara melibatkan seseorang yang menunjukkan cinta palsu mereka dan menggunakan niat baik Anda untuk melakukan penipuan.

Penipu berkedok asmara biasanya membuat profil palsu di media sosial, situs kencan online, dan menghubungi korban mereka melalui platform ini. Mereka akan membangun hubungan dengan target mereka, membangun kepercayaan, dan mengekspresikan emosi yang kuat dalam periode waktu yang relatif singkat. Scammer bisa berusaha keras untuk mendapatkan minat atau kepercayaan - ini bisa berupa manipulasi emosional, berbagi ‘informasi pribadi', atau bahkan mengirim hadiah. Pada kenyataannya, ini berfungsi tidak hanya untuk mendapatkan kepercayaan tetapi juga untuk mendorong korban untuk berbagi informasi pribadi mereka sendiri - dan membuatnya lebih mudah bagi scammer untuk mencuri identitas mereka.

Dalam kebanyakan kasus, scammer akhirnya akan meminta uang - baik secara langsung maupun halus. Mereka mungkin meminta Anda untuk mengirim uang langsung kepada mereka, detail bank, atau kartu kredit Anda. Permintaan uang tersebut bisa untuk apa saja, mulai dari tiket pesawat untuk mengunjungi Anda hingga keadaan darurat medis yang mendesak.

Jika Anda berpikir untuk mengirim uang atau berbagi rincian keuangan Anda dengan seseorang yang Anda kenal dalam waktu yang sangat singkat tetapi sudah sangat Anda cintai, berikut adalah beberapa hal yang dapat Anda lakukan untuk memastikan kebenarannya:

  • Jangan pernah mengirim uang kepada seseorang yang belum Anda temui secara langsung
  • Perhatikan kesalahan ejaan dan tata bahasa, serta perhatikan inkonsistensi dalam cerita mereka (cerita berubah-ubah atau tidak sama dengan yang dikatakan sebelumnya)
  • Hati-hati ketika berbagi informasi pribadi, gambar, dan video dengan calon pasangan - penipu berkedok asmara terkenal dengan memeras korban mereka

Penipuan Rental

Kita semua menyukai liburan yang menyenangkan. Sayangnya, ini menciptakan kesempatan untuk berkembangnya praktek penipuan rental saat liburan. Penipuan rental melibatkan pemesanan vila atau apartemen yang pada kenyataannya tidak ada. Penipuan rental bisa bermacam-macam bentuknya. Mungkin pemilik akomodasi yang sah telah diretas oleh penipu, atau mungkin iklan palsu yang terdaftar di aplikasi, situs web penyewaan liburan populer, atau di mana situs web akomodasi liburan palsu dibuat menggunakan foto/detail dari situs web yang sah.

Meskipun sulit dikenali, ada sejumlah cara untuk melindungi diri Anda agar tidak menjadi korban penipuan rental. Jadi, sebelum Anda mengirim uang penyewaan dan mengemasi koper Anda:

  • Hindari pembayaran melalui bank atau transfer wire, gunakan kartu kredit untuk memesan melalui situs web. Jangan pernah mengirim detail kartu atau nomor rekening langsung ke pemilik properti
  • Lakukan riset ke situs web dan/atau properti yang ingin Anda pesan. Baca ulasan dan catat berapa lama properti telah terdaftar
  • Hubungi pemilik properti dan ajukan pertanyaan tentang area lokal dan fasilitasnya. Pemilik yang sah lebih cenderung memberikan pengetahuan terperinci tentang area tersebut, sedangkan penipu cenderung tidak dapat memberikan detail area sekitarnya
  • Saat memesan melalui situs penyewaan, pastikan Anda mengikuti syarat dan ketentuan mereka sehingga Anda memenuhi syarat untuk perlindungan untuk pemesanan apa pun. Pastikan bahwa semua kontak terjadi melalui situs web ini atau di aplikasi untuk mengurangi kemungkinan berhubungan dengan penipu

Apa yang harus dilakukan jika Anda telah ditipu?

Jika nasib Anda malang bertemu scammer atau yakin bahwa Anda tanpa sadar telah menjadi korban penipuan, di mana Anda mungkin telah membayar dengan Wise:

  • Jika Anda adalah pelanggan Wise, segera hubungi kami. Masuk ke akun Anda untuk mendapatkan bantuan dari kami. Kami mungkin bisa menghentikan transfer sebelum transfer itu masuk. Jika uang sudah masuk, kami tidak dapat menjamin Anda akan bisa mendapatkannya kembali. Namun, kami akan melakukan semua yang kami bisa untuk membantu Anda
  • Laporkan penipuan ke otoritas penipuan lokal Anda. Di Inggris, Anda dapat melaporkan ke Action Fraud - Jika Anda berada dalam bahaya, hubungi layanan darurat
  • Hubungi badan pengawas terkait untuk melaporkan situs web kloning atau individu
  • Jika itu adalah penipuan rental, hubungi situs pemesanan. Anda mungkin memenuhi syarat untuk perlindungan jika semua transaksi dan korespondensi dilakukan di situs web atau aplikasi

Ingin membantu kami memenangkan pertarungan melawan orang-orang jahat? Lihat semua peran kami saat ini di sini.


Publikasi ini disediakan untuk tujuan informasi umum saja dan tidak dimaksudkan untuk mencakup setiap aspek topik yang dibahas. Ini tidak dimaksudkan sebagai nasihat yang harus Anda andalkan. Anda harus mendapatkan nasihat profesional atau spesialis sebelum mengambil, atau menahan diri dari, tindakan apa pun berdasarkan konten dalam publikasi ini. Informasi dalam publikasi ini bukan merupakan nasihat hukum, pajak, atau profesional lainnya dari Wise Payments Limited atau afiliasinya. Hasil sebelumnya tidak menjamin hasil yang serupa. Kami tidak membuat pernyataan, garansi, atau jaminan, baik tersurat maupun tersirat, bahwa konten dalam publikasi tersebut akurat, lengkap, atau terbaru.

Di mana pun bisa akses uang

Cari tahu selengkapnya

Tips, berita, dan pembaruan untuk lokasi Anda