Virement international HSBC France : tarifs, frais et délais

Les modalités et la tarification des virements internationaux peuvent varier d'une banque à l'autre. Chez HSBC France, l'exécution et la réception des virements se veulent les plus simples possibles : vous pourrez notamment les effectuer par le biais du site Internet de la banque, mais aussi sur son application mobile et en agence. Découvrez le fonctionnement des virements internationaux avec HSBC France mais aussi les tarifs appliqués en fonction de la nature de votre transfert d'argent à l'étranger. Vous pourrez, en outre, bénéficier d'un taux de change transparent en faisant appel aux fonctionnalités de la plateforme Wise. De cette façon, vous optimiserez le coût de vos virements tout en disposant d'un service professionnel, fiable et sécurisé.

Exemple : vous souhaitez réaliser un virement international en euros vers un compte bancaire en dollars USD, domicilié aux États-Unis ? Découvrez les tarifs appliqués par HSBC France pour un transfert de 1 000 €, si vous prenez l'ensemble des frais à votre charge.

Les tarifs indiqués proviennent du site officiel HSBC France, et ont fait l'objet d'une vérification le 4 mai 2023. Ces frais peuvent toutefois varier d'un virement à l'autre : contactez votre conseiller bancaire si vous souhaitez vérifier leur actualité.

Comment effectuer un virement international avec HSBC France ?

HSBC France vous propose deux modalités de transfert pour vos virements internationaux : les virements réalisés en agence et en ligne. Les transferts en ligne peuvent, en outre, s'effectuer sur le site web de l'établissement bancaire mais aussi sur l'application mobile dédiée. Vous pourrez enfin faire appel aux services d'une plateforme intermédiaire comme Wise pour vos virements à l'étranger.

Le virement international en ligne

La banque HSBC France veille à proposer des méthodes de virement simplifiées à ses clients. Pour réaliser vos transferts internationaux d'argent en ligne, vous pourrez ainsi opter pour le site Internet(Ma banque en ligne) ou pour l'application dédiée (Ma banque mobile).

Sur Ma banque en ligne, la procédure de virement international comporte quatre étapes. Commencez par vous identifier sur le site web de la banque, puis connectez-vous à votre espace personnel. Sélectionnez la rubrique Virements/Effectuer un virement, avant de choisir les comptes que vous souhaitez débiter et créditer. Sélectionnez ensuite la devise et le mode de tarification de votre virement international, avant de confirmer l'opération en un clic.

Si vous souhaitez passer par l'application Ma banque mobile, vous devrez également commencer par vous connecter à votre espace personnel. Cliquez ensuite sur la rubrique Virements, en veillant à sélectionner l'option Virement international. Sélectionnez ensuite les comptes bancaires que vous souhaitez débiter et créditer, la devise de votre virement et confirmez l'opération pour la rendre définitive.

Le virement international en agence

Pour réaliser vos virements internationaux dans les agences HSBC France, deux options s'offrent à vous. Vous pouvez directement télécharger un formulaire de demande de virement sur le site web officiel de la banque. Dans ce cas, vous devrez remplir ce formulaire en ligne avant de l'imprimer et de le faire parvenir à l'agence HSBC de votre choix.

Si, en revanche, vous ne pouvez pas accéder au formulaire en ligne, vous pourrez également vous rendre dans l'agence HSBC la plus proche de chez vous. Un conseiller bancaire se chargera alors de réaliser votre virement international, à condition de lui transmettre certaines pièces justificatives. Vous devrez ainsi vous munir d'un relevé d'identité bancaire (RIB) à votre nom, mais aussi des codes IBAN et SWIFT du destinataire de votre virement.

Les informations incontournables pour effectuer un virement international

Pour réaliser vos virements internationaux, vous devez disposer d'un certain nombre d'informations obligatoires. Vous pourrez notamment les consulter sur votre relevé d'identité bancaire, mais aussi sur celui du destinataire du virement. Vous devrez ainsi vous munir de :

• L'identifiant international de la banque du destinataire, qui peut prendre la forme d'un code BIC ou SWIFT (8 à 11 caractères maximum) ;

• Numéro de compte international du destinataire du virement, sous la forme d'un code IBAN (34 caractères maximum) ;

• L'adresse et l'identité complète du destinataire.

En plus de ces informations, vous devrez également spécifier la somme exacte de votre virement, mais aussi la devise dans laquelle vous souhaitez l'effectuer. Vous pourrez enfin préciser le délai souhaité pour la réalisation de votre transfert.

Les informations incontournables pour recevoir un virement international

Vous vous apprêtez à recevoir un virement international ? Pensez à réunir les informations suivantes, que vous pourrez consulter sur l'un de vos relevés d'identité bancaire HSBC :

• Votre propre numéro de compte international, au format IBAN (34 caractères maximum) ;

• Le code BIC ou SWIFT de votre agence HSBC France (8 à 11 caractères maximum) ;

• Le montant exact, la devise et le délai souhaité pour la réalisation de votre virement bancaire.

Délai d'un virement international via HSBC France

Les délais maximums d'exécution de vos virements internationaux dépendent essentiellement du pays de la banque destinataire, et notamment de son appartenance à l'Union européenne.

HSBC France vous permet en effet de simplifier vos virements internationaux par le biais du projet SEPA, qui s'applique aux 33 pays européens ainsi qu'à l'Islande, au Lichtenstein, à la Norvège, à la Suisse et à Monaco. Dans ce cas de figure, votre virement international est exécuté sous un délai d'un jour ouvré maximum, à partir de la réception de l'ordre de virement par HSBC France. En revanche, les formulaires de demande de virement au format papier peuvent faire l'objet d'un délai de traitement plus long (un jour ouvré supplémentaire)².

Par ailleurs, le délai d'un virement international en dehors de l'Union Européenne et des pays du projet SEPA dépend des conditions fixées par les agences HSBC locales. Vous devrez alors consulter votre conseiller bancaire pour en savoir plus sur les délais d'exécution qui peuvent s'appliquer à votre situation spécifique.

Les tarifs des virements internationaux avec HSBC France

La tarification des virements internationaux avec HSBC France peut varier en fonction du pays du destinataire (zone SEPA ou hors zone SEPA), mais aussi des modalités du virement (en agence ou en ligne).

Virements internationaux émis et reçus en zone SEPA

L'émission d'un virement international en zone SEPA par le biais du site web ou de l'application mobile HSBC France est gratuite. En revanche, la réalisation d'un virement international en agence vous sera facturé 4 €¹.

Par ailleurs, la réception d'un virement SEPA est gratuite si vous disposez d'un compte HSBC France, quel que soit le moyen de transfert utilisé.

Virements internationaux hors zone SEPA (reçus)

En dehors de la zone SEPA, la réception d'un virement international via HSBC France coûte 25 €¹.

Virements internationaux hors zone SEPA (émis)

Pour émettre un virement international en dehors de la zone SEPA, des frais fixes vous seront prélevés si vous passez par le site Ma banque en ligne ou par l'application Ma banque mobile.

Si vous effectuez votre virement international en agence, une commission sous forme de pourcentage du montant du virement sera prélevée par votre banque.

Par ailleurs, vous devrez également décider de la répartition des frais de correspondants si vous émettez l'ordre de virement. Ces frais peuvent être répartis de 3 façons différentes :

• SHA : les frais sont répartis entre l'émetteur et le destinataire du virement ;

• BEN : vous confiez le règlement des frais au destinataire du virement ;

• OUR : vous prenez en charge l'intégralité des frais.

Si vous choisissez l’option “OUR”, vous devrez payer 20 € de frais de correspondants supplémentaires¹, si vous choisissez les autres méthodes, des frais de correspondants et de réception seront probablement à la charge de votre bénéficiaire.

Si vous êtes client HSBC Premier et HSBC Advance, vous aurez également la possibilité d’ouvrir un compte dans un autre pays et effectuer des virements vers ce compte à des tarifs plus avantageux³.

Concernant le taux de change utilisé par la banque, il n’est pas clairement indiqué. La plupart des banques prennent une commission en majorant ce taux de change.

Vous souhaitez effectuer un virement international en bénéficiant du taux de change réel du marché ? Wise vous permet d'envoyer, de recevoir et de dépenser de l'argent à l'étranger en toute sécurité. De cette façon, vous vous assurez de la fiabilité, mais aussi de la transparence de vos transferts d'argent à l'étranger. Les frais sont clairement visibles sur le calculateur de devises.

Vous avez un doute sur les modalités ou la tarification des virements internationaux via HSBC France ? N'hésitez pas à contacter un conseiller bancaire au sein de votre agence : il sera en mesure de vous apporter toutes les informations nécessaires à la réalisation de votre virement.

1 – Grille tarifaire HSBC
2 – Délai de traitement du virement HSBC
3 – Avantages des comptes internationaux HSBC

Sources vérifiées pour la dernière fois le 4 mai 2023.