Attention aux arnaques financières : comment rester protégé avec Wise en France

Avec l'essor du numérique nous avons été nombreux à passer de longues heures connectés à nos ordinateurs ou à nos téléphones portables et aussi à la multiplication des transactions en ligne. Si certaines formes de criminalité ont diminué, d’autres ont explosé, notamment les arnaques financières et escroqueries.

Les arnaques en ligne et par téléphone ont pris une ampleur considérable en France, touchant aussi bien les particuliers que les entreprises. Face à ce phénomène, il est essentiel d’être informé et vigilant pour éviter de tomber dans le piège des fraudeurs.

Qu’est-ce qu’une arnaque financière ?

L’objectif principal des escrocs est de vous inciter à investir dans un produit financier fictif pour détourner votre argent. Comme les tentatives de phishing, ces fraudes peuvent aussi viser à récupérer vos informations personnelles ou bancaires.

En France, plusieurs formes de fraudes bancaires sont à surveiller. La fraude au virement bancaire se produit lorsque des fraudeurs usurpent l'identité d'une entreprise ou d'une institution pour détourner un paiement vers un compte frauduleux. La fraude téléphonique bancaire consiste à se faire passer pour votre banque afin d'obtenir des informations sensibles, comme des codes d’accès ou des coordonnées bancaires. Enfin, la fraude aux moyens de paiement touche les cartes bancaires et les virements en ligne, où des transactions frauduleuses sont réalisées à l'insu du titulaire du compte.

Les principales formes d'arnaques financières en France

1. Arnaques aux faux placements financiers

Les faux placements séduisent par leur promesse de rentabilité rapide et garantie. Les escrocs utilisent diverses techniques d'approche pour attirer les investisseurs, en promettant par exemple des rendements supérieurs au marché et des risques inexistants. Ces arnaques concernent souvent des cryptomonnaies, des plateformes de trading fictives, des investissements dans l’immobilier ou encore des placements atypiques comme l’or et le vin.

2. Offres d’épargne frauduleuses

Certains fraudeurs proposent des livrets d’épargne avec des taux d’intérêts très attractifs et présentés comme garantis et sans risque. En réalité, après avoir versé une première somme d’argent, l’escroc disparaît avec les fonds. En réalité, après avoir versé une première somme d’argent, l’escroc disparaît avec les fonds.

3. Les offres de crédit frauduleuses

Ces arnaques consistent à proposer des prêts à des taux imbattables, sans vérification de solvabilité. Une fois que la victime effectue un premier paiement sous prétexte de frais administratifs, l’escroc cesse tout contact.

4. Usurpation d’identité bancaire ou de prestataires de services de paiement

De plus en plus de fraudes impliquent l’usurpation d’identité d’une banque ou d’un établissement financier y compris la marque Wise. Certains escrocs utilisent même le nom et l’identité d’employés réels pour démarcher leurs victimes par téléphone ou email.

5. Arnaques aux administrations publiques

Des fraudeurs se font passer pour des organismes comme Pôle emploi ou la CAF, demandant aux victimes de régler une soi-disant taxe ou de fournir des informations sensibles.

Comment détecter une escroquerie ?

Voici quelques signes qui doivent vous alerter :

• Vous recevez un email ou un appel non sollicité d’une personne prétendant être de votre banque.
• On vous propose une offre trop belle pour être vraie.
• Vous êtes pressé(e) d’agir sous prétexte d’une offre limitée dans le temps.
• On vous demande de verser un acompte ou de fournir vos coordonnées bancaires.
• Vous voyez une publicité en ligne ou sur les réseaux sociaux promettant des rendements élevés sans risque.
• L'email ou le site web utilisé présente des fautes d'orthographe ou un domaine inhabituel.

Wise ne vous demandera jamais…

• Vos identifiants ou mots de passe par email ou téléphone.
• De réaliser un paiement à une personne inconnue.
• De partager des codes de vérification ou de confirmation.

Que faire en cas d’arnaque impliquant Wise ?

Le moyen le plus sécurisé de contacter Wise est d'utiliser directement l'application Wise. Cela garantit que votre demande est traitée de manière sécurisée et sans risque d'interception par des fraudeurs.

Wise met à disposition plusieurs ressources pour vous aider en cas de fraude ou d'escroquerie financière :

• Signaler une fraude sur votre compte Wise :Je pense être victime de fraude.
• Faire une réclamation si vous rencontrez un problème avec Wise :Comment déposer une réclamation.

1. Vous êtes un client Wise et vous avez été victime d’une fraude

Si vous avez rencontré un problème avec Wise et souhaitez déposer une plainte, voici les étapes à suivre :

• Contacter le service client : Avant de déposer une réclamation officielle, essayez de contacter notre support client via l’application Wise pour garantir la sécurité de votre demande.
• Envoyer une plainte officielle : Si le problème persiste, remplissez notre formulaire de réclamation.
• Délais de traitement : Wise s'engage à accuser réception de votre plainte sous 24 heures et à fournir une réponse finale sous 15 jours calendaires (ou jusqu'à 35 jours ouvrables supplémentaires en cas d’investigation approfondie en cas de circonstances exceptionnelles).
• Si votre compte Wise a été désactivé : Vous pouvez faire une demande d'appel via notre centre d'aide.

2. Vous avez été victime d’un faux représentant de Wise

Si vous pensez avoir été ciblé par un fraudeur prétendant être Wise :

• Vérifiez toujours que vous utilisez l’application Wise officielle ou le site wise.com.
• Signalez immédiatement l’escroquerie aux autorités compétentes.
• Si vous avez un doute, contactez directement Wise via notre page de contact.

Comment signaler une fraude en France si vous êtes victime ?

Si vous êtes victime d’une fraude financière, voici les principales démarches à effectuer :

• Signaler la fraude sur votre compte Wise :

  • Connectez-vous sur l’application officielle de Wise.
  • Sélectionnez la transaction concernée.
  • Cliquez sur "Signaler un problème".

Si vous ne pouvez pas utiliser l’application Wise dans le cas où vous n’êtes pas un client de Wise, contactez notre service client par téléphone ou demandez un rappel via notre site :

• Si vous vous trouvez dans l’Union européenne ou l’Espace économique européen (UE/EEE), contactez-nous au +32 2 620 34 20).
• Dans certaines régions où l’appel n’est pas possible, vous avez la possibilité de demander un rappel via notre site web .

• Déposer une plainte auprès des autorités françaises¹ :

  • Pour les sujets liés aux moyens de paiement, aux livrets d’épargne ou au crédit, contactez Assurance Banque Épargne Info Service (ABEIS)² au 34 14 ou depuis l’étranger au (+33) 1 73 03 34 04.
  • Plateforme Ma Sécurité (Police/Gendarmerie) :www.masecurite.interieur.gouv.fr/fr qui est un guichet unique en ligne pour signaler une arnaque ou échanger via chat avec un agent.
  • Service Info Escroqueries : 0805 805 807 (appel gratuit en France)
  • Pour les questions fiscales, contactez Impôts Service au 0809 401 401 (du lundi au vendredi de 8h30 à 19h00).

Vous n’êtes pas satisfait de la réponse de Wise ?

Si vous êtes résident de l’Espace Économique Européen (EEE) et que vous n’êtes pas satisfait de notre réponse finale, ou si vous n’avez pas reçu de réponse sous 15 jours ouvrables (ou un allongement du délai pouvant aller jusqu’à 35 jours ouvrables, en cas de cas imprévus ou exceptionnels) vous pouvez contacter un organisme indépendant de médiation. Veuillez vous assurer d’avoir d’abord contacté Wise, et que moins d’un an se soit écoulé depuis votre réclamation.

• Ombudsfin (service de médiation financière) :https://www.ombudsfin.be/fr
• Email : ombudsman@ombudsfin.be
• Adresse : North Gate II, Boulevard du Roi Albert II, n°8, bte. 2, 1000 Bruxelles, Belgique
• Téléphone : (+32) 2 545 77 70 (joignable uniquement le matin les jours ouvrés pour des informations générales)

Vous pouvez également soumettre une plainte via la plateforme de résolution en ligne de la Commission européenne :ec.europa.eu/consumers/odr

En résumé

Les arnaques financières prennent de nombreuses formes et peuvent cibler n’importe qui, que vous soyez client Wise ou non. En restant vigilant, en vous informant et en sachant comment réagir en cas de doute, vous pouvez limiter les risques.

Chez Wise, la sécurité de vos transactions est notre priorité. En cas de problème, n’hésitez jamais à contacter notre équipe via l’application officielle Wise ou à signaler toute tentative suspecte aux autorités compétentes.

Restez prudent et partagez ces conseils avec votre entourage pour éviter que d’autres ne tombent dans le piège.

Sources :