Quand l'offre semble trop bonne pour être vraie…….

Chez Wise, l'une de nos priorités est de protéger nos clients et de garder leur argent en sécurité. Notre équipe dédiée au crime financier dissuade, empêche, détecte et protège notre système d'être utilisé par des criminels.

Nous sommes déterminés dans notre lutte contre la criminalité et nous travaillons dur à appréhender les bandits, mais il y a certaines choses importantes que vous pouvez faire pour vous protéger et éviter d'être victime d'une arnaque.

Une arnaque, c'est un moyen illégal de gagner de l'argent, souvent en utilisant la tromperie. Voici quelques-unes des arnaques les plus courantes que vous devriez connaître et quelques conseils sur la façon dont vous pouvez vous protéger afin de ne pas en être victime. En règle générale, lorsqu'une transaction est trop belle pour être vraie, c'est généralement le cas…

Accédez directement aux sections suivantes :

• Arnaques à l'investissement
• Escroqueries sentimentales (ou arnaques sentimentales)
• Arnaques à la location
• Que faire si vous avez été victime d'une arnaque

Arnaques à l'investissement

Les arnaques à l'investissement se présentent sous de nombreuses formes. Leur trait commun est que vous devez investir de l'argent dans une entreprise qui offrira souvent un taux de rendement très élevé. Trop élevé, en fait. Ce taux peut sembler attrayant, mais est en réalité souvent irréaliste et plus élevé que n'importe quel taux offert par des entreprises légitimes. Les arnaques à l'investissement peuvent se produire sur une courte ou une longue période de temps. Les escrocs essaieront souvent de vous convaincre de la légitimité de l'investissement en offrant des dividendes ou des « remises » avant de vous convaincre d'investir un peu plus d'argent.

Avant de confier votre argent à une personne (certainement très polie au téléphone) ou d'entrer vos coordonnées sur leur site Web, prenez le temps de bien le consulter. Un joli dépliant dans votre boîte aux lettres, une personne habillée de manière très classe qui frappe à votre porte... Dans ces situations, on pourrait vous promettre la poule aux œufs d'or en vous demandant d'investir dans des vins rares et anciens, dans une entreprise qui entre prochainement en bourse, ou dans toute autre chose qui vous rendra un peu plus riche. Néanmoins, faîtes preuve de discernement, ce n'est peut-être qu'un stratagème pour extorquer votre argent.

Si vous songez à réaliser un investissement, pensez à ce qui suit :

• Méthode de contact : comment avez-vous entendu parler de cet investissement ? Avez-vous pris contact avec la personne / l'entité ou avez-vous été contacté(e) ? Si vous avez été contacté(e) à l'improviste, il est fort probable qu'il s'agisse d'un investissement à haut risque ou d'une arnaque. Si vous avez initié le contact, assurez-vous d'avoir vérifié les points que nous allons énumérer ci-dessous.
• Autorisation : quasi toutes les entreprises de services financiers doivent être autorisées par une autorité nationale de contrôle qui tient des registres en ligne. En France, par exemple, vous pouvez vérifier comment une entreprise est réglementée sous le registre de l'AMF. D'autres pays possèdent leurs propres registres nationaux que vous pouvez vérifier. Connectez-vous en utilisant le lien officiel plutôt que le lien fourni dans un e-mail ou dans un SMS. Faites toujours attention aux entreprises enregistrées dans des pays où il n'existe pas de réglementation des services financiers ou dans ceux dans lesquels vous pourriez avoir du mal à obtenir un recours légal.
• Légitimité : vérifiez que l'entreprise avec laquelle vous investissez n'est pas une entreprise qui se fait passer pour une entreprise connue. Les escrocs prétendent souvent provenir d'une entreprise légitime autorisée par les autorités locales. Ils vont souvent vous fournir le site Web et les coordonnées des vrais employés de cette entreprise. Pour vérifier l'identité d'une entreprise agréée, demandez lui son numéro d'identification d'entreprise (SIRET) et ses coordonnées, mais rappelez-les toujours sur le numéro de tableau de bord indiqué sur le registre ou le numéro officiel inscrit dans les registres officiels des entreprises tels que le Registre du commerce et des sociétés. Envisagez un contact direct avec l'organisme de réglementation local pour vérifier si une entreprise ou un conseiller détient une licence appropriée et exerce ses activités légalement. Si un investissement est dans une autre entreprise, contactez-la directement pour confirmer si cela est possible.
• Conseils juridiques et financiers : si tout ce qui précède est vérifié, il pourrait être préférable de consulter un conseiller juridique pour vérifier tous les contrats et accords, ou un conseiller financier qualifié pour vous conseiller sur les investissements.

Escroqueries sentimentales (ou arnaques sentimentales)

L'amour fait tourner le monde. Malheureusement, certaines personnes peuvent profiter de vous. Les escroqueries sentimentales impliquent quelqu'un qui feint ses sentiments et son attirance à votre égard et utilise votre bienveillance pour commettre une fraude.

Les escrocs créent généralement de faux profils sur les réseaux sociaux et les sites de rencontres en ligne et contactent leurs victimes via ces plateformes. Ils développent une relation avec leur cible, construisent avec elle un rapport de confiance et lui expriment des émotions fortes sur une période de temps relativement courte. Pour gagner la confiance de leur victime, les escrocs peuvent déployer d'importants efforts : manipulation émotionnelle, partage d'informations personnelles ou même envoi de cadeaux. En réalité, cela sert non seulement à gagner la confiance de la victime, mais aussi à l'encourager à partager ses propres informations personnelles, et donc à faciliter le vol de son identité par l'escroc.

Dans la plupart des cas, l'escroc finira par demander (ouvertement ou subtilement) de l'argent. L'escroc pourrait vous demander de lui envoyer de l'argent directement, ou pourrait vous demander vos coordonnées bancaires ou vos numéros de carte. Il pourrait justifier sa demande par diverses excuses, comme l'achat d'un billet d'avion pour vous rendre visite ou pour une urgence médicale.

Si vous envisagez d'envoyer de l'argent ou de partager vos coordonnées bancaires avec quelqu'un que vous connaissez depuis très peu de temps, mais que vous aimez beaucoup, voici certaines choses que vous pouvez faire pour vous protéger de tout problème :

• N'envoyez jamais de l'argent à quelqu'un que vous n'avez pas rencontré en personne
• Faites attention aux fautes d'orthographe et de grammaire et aux incohérences dans leurs histoires
• Faites attention lorsque vous partagez des informations personnelles, des photos et des vidéos avec des partenaires potentiels, ce type d'escrocs sont connus pour tenter de faire chanter leurs victimes

Arnaques à la location

Tout le monde aime les belles vacances. Malheureusement, cela a créé une opportunité pour les arnaques à la location de vacances. Les arnaques à la location impliquent la réservation de villas ou d'appartements qui n'existent pas. Les arnaques à la location peuvent prendre différentes formes. Cela peut être le propriétaire d'un hébergement légitime qui a été piraté par des fraudeurs, une fausse publicité répertoriée sur une application ou un site Web de location de vacances populaire, ou encore un faux site Web d'hébergement de vacances créé à l'aide de photos/d'informations provenant de sites Web légitimes.

Bien qu'elles puissent être difficiles à repérer, il existe un certain nombre de façons de vous protéger d'une arnaque à la location. Aussi, avant d'envoyer de l'argent et de faire vos valises :

• Évitez le paiement par virement bancaire ou virement Wire, utilisez plutôt des cartes de crédit pour réserver via des sites Web. N'envoyez jamais vos numéros de compte ou de carte directement à un propriétaire
• Effectuez des recherches sur le site Web et/ou sur la propriété que vous cherchez à réserver. Lisez les avis et vérifiez depuis combien de temps la propriété a été mise en ligne
• Contactez le propriétaire et posez des questions sur la région et sur les équipements de la propriété. Les propriétaires légitimes sont plus susceptibles de vous fournir des informations détaillées sur la région, alors qu'un escroc sera moins en mesure de vous fournir de tels détails
• Lorsque vous réservez via des sites de location, assurez-vous de respecter leurs conditions générales afin d'être éligible à toute protection de réservation. Assurez-vous que tous les contacts ont lieu via ces sites Web ou dans l'application pour réduire la probabilité de correspondre avec un escroc

Que faire si vous avez été victime d'une arnaque ?

Si vous avez malheureusement rencontré un escroc ou si vous pensez avoir été involontairement victime d'une arnaque lors de laquelle vous avez peut-être payé avec Wise :

• Si vous êtes client(e) de Wise, contactez-nous immédiatement. Connectez-vous à votre compte pour obtenir de l'aide de notre part. Nous pourrons peut-être arrêter le transfert avant qu'il ne soit effectué. Si l'argent a déjà transité, nous ne pouvons pas garantir que vous pourrez le récupérer. Mais nous ferons tout notre possible pour vous aider
• Signalez l'arnaque à votre autorité locale. En France, vous pouvez signaler les arnaques à l'association Signal Spam. Si vous êtes en danger immédiat, contactez les services d'urgence
• Contactez l'organe de surveillance compétent pour signaler tout site Web ou individu malveillant
• S'il s'agit d'une arnaque à la location, contactez le site de réservation, vous pourriez être éligible à la protection si toutes les transactions et les correspondances ont été effectuées sur le site Web ou l'application

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