La Banque Barclays Londres : tout savoir pour économiser

Sponsor officiel de la Premier League, la Barclays est sans doute la banque la plus connue d’Angleterre. Si vous allez à Londres, vous tomberez forcément sur une agence ou une publicité qui en fait la promotion.

Au-delà de son statut, la Barclays propose-t-elle des conditions tarifaires intéressantes lorsque l’on retire avec une carte française ? Si l’on souscrit à l’une de ses offres bancaires, quels seront les tarifs pour les retraits et paiements à l’étranger ?

La Barclays applique la même politique que les banques françaises : les taux de change sont surtaxés. Par conséquent, dès que vous faites une opération en devises (retrait, paiement ou virement), vous payez une commission indirecte.

Pour éviter les frais indus, il est conseillé d’ouvrir un compte en ligne chez un opérateur qui ne majore pas le taux de change. Chez Wise, vous pouvez recevoir des livres sterling sans frais et profiter du taux réel du marché sur les conversions en devises.

Ouvrez un compte en livres sterling avec Wise

Ouvrir un compte à la banque Barclays à Londres

Si vous n’avez pas encore de compte à la Barclays, vous pouvez en ouvrir en agence ou en téléchargeant l’application iOS/Android de la banque.

Au cours de la procédure, vous devrez entrer vos informations personnelles et professionnelles, ainsi qu’apporter une preuve d’identité.

Quels sont les coûts à prévoir pour une ouverture de compte chez Barclays ?

À la Barclays, il n’y a aucuns frais de gestion sur les comptes¹.

Vous aurez la possibilité de souscrire à des services complémentaires moyennant rétribution. Par exemple, pour 4 £ par mois, vous pouvez faire partie du programme « Barclays Blue Rewards » et ainsi obtenir du cashback en fonction de la somme dépensée pendant le mois¹.

De quoi ai-je besoin pour ouvrir un compte à la banque Barclays à Londres ?

La liste des documents ou des informations à fournir peut varier en fonction de votre statut de résidence.

Si vous décidez d’ouvrir un compte courant en ligne, on vous demandera notamment :

• Preuve d’identité
• Photo de vous pour confirmer votre identité (de face et de profil)
• Un échantillon de voix pour la reconnaissance vocale
• Une adresse au Royaume-Uni
• Informations sur votre situation professionnelle (emploi occupé, salaire mensuel avant et après déduction d’impôts)

Peut-on trouver une banque Barclays à Saint Pancras ?

Vous sortez de l’Eurostar ou vous arrivez de Luton par le train et vous cherchez une agence Barclays ? La plus proche se trouve au 93 Euston Road, NW1 2RA (+44 345 734 5345), à mi-chemin entre la station Euston et King’s Cross.

Il y a d’autres agences aux alentours de Saint Pancras :

• 15-17 Tottenham Court Road (+44 345 734 5345)
• 48 Southampton Row (+44 345 734 5345)

Si vous devez faire un virement sur un compte domicile à la Barclays, vous pouvez consulter le code SWIFT des agences britanniques en vous rendant ici.

Combien coûte un envoi ou une réception de fonds en euros avec Barclays ?

À la Barclays, les virements en euros sont gratuits si vous les effectuez en ligne. Par contre, en agence, vous devrez payer 25 £¹.

Même si la Barclays ne vous prélève aucuns frais pour un envoi vers la France, il est possible que la banque du destinataire vous applique une surtaxe.

Au moment de la conversion, vous allez aussi faire face à un taux de change majoré, ce qui aura pour effet d’alourdir le prix de la transaction. Cela ne sera pas le cas avec Wise.

Coût des paiements et retraits à l’étranger

Si vous réglez dans un magasin (ou que vous retirez de l’argent) avec une carte Barclays à l’étranger, vous allez payer 2,75 % de frais¹. À ceci se rajouteront la majoration du taux de change et une éventuelle commission liée à l’utilisation du distributeur.

Autre chose à savoir : le taux de 2,75 % s’applique aussi si vous faites un achat sur un site marchand

Si vous décidez de régler en livres sterling (avec la conversion dynamique), la commission de 2,75 % ne s’appliquera pas. Par contre, le taux de change utilisé lors de la conversion sera bien moins « avantageux » que celui de la Barclays¹.

Frais de retraits chez Barclays à Londres avec une carte française

Les frais que vous allez payer en faisant un retrait dans un DAB de la Barclays dépendent essentiellement de votre banque. En général, vous aurez une commission fixe et proportionnelle. Certains établissements ne prennent qu’un pourcentage sur la somme retirée.

Si vous avez souscrit à une offre internationale, vous pourrez être exonéré de frais sur les retraits et paiements effectués en Angleterre. Toutefois, les éventuelles commissions liées à la mise à disposition du DAB par la Barclays d’appliqueront toujours.

Alternative à la Barclays : ouvrez un compte en Livre Sterling en ligne

Si vous voulez vous installer à Londres, vous devrez avoir un compte en Livres Sterling : en utilisant votre carte française, vous aurez des frais de transaction, sans compter la majoration du taux de change.

En ouvrant un compte à la Barclays, vous n’aurez plus ce problème-là, car les retraits et les paiements en Angleterre seront gratuits.

Par contre, lorsque vous retournerez en France, votre carte ne vous servira plus à rien : vous allez payer 2,75 % à chaque transaction et devoir supporter une surtaxe sur le cours de l’euro. La solution ?

Souscrivez à un compte multi-devises de Wise.

Voici les avantages qu’il procure :

• Possibilité de garder un solde dans plus de 40 monnaies différentes.
• Conversion au taux réel du marché : vous n’aurez aucune surtaxe sur le cours des devises comme dans les banques.
• Frais uniques sur les virements et les paiements en devises : inférieur à 1 % du montant pour les monnaies usuelles.
• Possibilité de recevoir des euros et des livres sterling sans frais.
• Carte de débit Mastercard en livres sterling: retirez jusqu’à 200 £ sans frais (2 % au-delà).
• Paiement par carte sans frais si vous dépensez vos devises.

Wise est idéal si vous vivez à cheval entre la France et l’Angleterre. C’est une solution de paiement flexible et très concurrentielle par rapport à ce que proposent les banques.

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Source :

1. Grille tarifaire Barclays p.4, 6 et 11 (en anglais)
   Vérifiée pour la dernière fois le 17 juin 2020.