Les meilleurs comptes-chèque pour votre entreprise canadienne
Dans cet article, nous examinerons les différentes comptes-chèques disponibles au Canada, y compris Wise pour votre entreprise
Explorez les options d’un Compte Entreprise à CIBC
Êtes vous entrepreneur? Vous cherchez des options pour gérer votre trésorerie? Dans cet article nous allons présenter CIBC et les solutions d’entreprises. Nous allons aussi considérer Wise qui est un atout puissant avec ou sans ces comptes.
Découvrez le compte entreprise Wise
Les comptes enterprise à CIBC
Chez CIBC, il existe plusieurs options pour les entreprises. Nous allons voir les comptes d'opérations d’entreprise, le compte croissance de placement Affaires, le compte d'opérations d’entreprise sans but lucratif et le compte courant dollars US.
Comptes d’opérations d’entreprise (base, quotidien, avancé, illimitées
Le compte d'opérations d’entreprise de base est un compte qui vous permet de payer seulement pour les services que vous utilisez. Ce compte est idéal pour les entreprises qui ont un volume d'opérations peu élevé et possèdent des besoins bancaires de base.
| Service | Frais |
|---|---|
| Frais mensuels | 6 CAD¹ |
| Opérations | 1 CAD par libre service¹ |
| 1.25 CAD par multiservice¹ | |
| Dêpots chaque mois | Frais à l'utilisation |
Le compte d'opérations d’entreprise quotidien est un compte économique qui comprend 30 opérations, dont des opérations de Virement Interac, et la remise des frais mensuels.
| Service | Frais |
|---|---|
| Frais mensuels * | 0 ou 20-25 CAD¹ |
| Opérations comprises | 30¹ |
| Forfait pour les dépôts | 3000 CAD en espèces¹ |
| 300 CAD en pièces de monnaie¹ | |
| Nombre de chèques | 25¹ |
*ne payez aucuns frais mensuels si vous maintenez un solde quotidien d’au moins de 15,000 CA¹
Le compte d'opérations d’entreprise avancé est un compte à valeur supérieure qui comprend 100 opérations, dont des opérations de Virement Interac, et qui offre la remise des frais mensuels.
| Service | Frais |
|---|---|
| Frais mensuels * | 0 ou 35 CAD¹ |
| Opérations comprises | 100¹ |
| Forfait pour les dépôts | 5000 CAD en espèces¹ |
| 500 CAD en pièces de monnaie¹ | |
| Nombre de chèques | 50¹ |
*ne payez aucuns frais mensuels si vous maintenez un solde quotidien d’au moins de 35,000 CA¹
Le compte d'opérations d’entreprise illimitées est un compte haut gamme nombre illimité d'opérations, dont des opérations de Virement Interac, et la remise des frais mensuels.
| Service | Frais |
|---|---|
| Frais mensuels * | 0 ou 65 CAD¹ |
| Opérations comprises | illimité |
| Forfait pour les dépôts | 15 000 CAD en espèces¹ |
| 1 000 CAD en pièces de monnaie¹ | |
| Nombre de chèques | 100¹ |
*ne payez aucuns frais mensuels si vous maintenez un solde quotidien d’au moins de 45,000 CA¹
Compte Croissance de placement Affaires
Un Compte Croissance de placement Affaires CIBC est un compte d’épargne. Un aspect qui est unique, il n'y aucune exigence de solde minimal et vous pouvez obtenir de l'intérêt sur chaque dollar.
| Service | Frais |
|---|---|
| Frais mensuels | 0 CAD² |
| Taux d'intérêt * | 1.50 à 2%² |
| Opérations | 1 CAD par crédit libre-service² |
| 1.25 CAD par crédit multiservice² | |
| 5 CAD par débit² |
*calculé chaque jour sur le solde de clôture
Compte d'opérations d'entreprise sans but lucratif
Un compte d'opérations d’entreprise sans but lucratif est un compte spécialisé pour réduire vos coûts afin que vous puissiez vous concentrer sur vos activités et continuer à faire une différence.
- Économisez de l’argent grâce à des frais mensuels peu élevés.
- Opérations de Virement Interac gratuites
- Forfait concurrentiel pour les dépôts
| Service | Frais |
|---|---|
| Frais mensuels | 0 ou 4 CAD³ |
| Solde quotidien minimum | 5 000 CAD³ |
| Opérations comprises | 30 (include virement Interac)³ |
| 1 CAD chaque libre-service³ | |
| 1.25 CAD chaque multiservice³ | |
| Forfait pour les dépôts | 5 000 CAD en espèces³ |
| 500 CAD en pièces de monnaie³ | |
| Nombre de chèques | 30³ |
Compte courant dollars US
Le compte courant dollars US est un compte d'opérations pratique pour les entreprises canadiennes qui gèrent des revenus et des dépenses transfrontaliers. Voici les avantages:
- Réduisez vos frais mensuels en payant uniquement pour les opérations que vous effectuez
- Déposez et retirez des fonds en dollars américains sans vous soucier de la conversion des devises et des taux de change
- Déposez, retirez ou virez des fonds en USD à un centre bancaire
| Service | Frais |
|---|---|
| Frais mensuels * | 6 USD⁴ |
| Opérations | 1 USD par libre-service⁴ |
| 1.25 USD par multiservice⁴ |
*pour en savoir plus sur les frais visiter les sources en bas⁵
Compte entreprise en plusieurs devises avec Wise
Wise, c'est la révolution bancaire conçue spécialement pour les freelances et les entrepreneurs, contrairement aux autres options qui peuvent être souvent rigides et coûteuses. Voici les avantages à considérer:
- Fini les frais de conversion exorbitants, Wise vous donne accès au taux de change du marché moyen
- Gérez plus que 40 devises depuis une interface ultra-intuitive.
- Payez en toute tranquillité à l'international, que ce soit en ligne ou en magasin, sans aucuns frais cachés
- Prenez les rênes des dépenses de votre équipe en temps réel et dites adieu à la gestion papier ennuyeuse
- Aucun abonnement mensuel
- Créez votre compte Business Wise sans débourser un centime et sans obligation de maintenir un solde minimum.
- Pour couronner le tout, ajoutez facilement vos coordonnées bancaires locales à vos factures, assurant ainsi que vous serez payé à temps, sans frais additionnels.
Voici le coût de l'envoi de 10 000 CAD aux États-Unis:
Alors, pourquoi hésiter quand vous pouvez devenir un “A” du business global avec Wise?
Comment ouvrir un compte entreprise à CIBC
Toutes les étapes dans une liste. S’il y a plusieurs approches pour chaque compte, on les catégorise et mets dans les listes séparées
Pour ouvrir un compte d'opérations d’entreprise de base, quotidien, avancé, illimitées, ou un compte courant en dollars US vous avez 2 choix.
- Faites une demande en ligne sans vous rendre à un centre bancaire¹
OU
- Remplissez le formulaire et passez à un centre bancaire CIBC.
- Tous les propriétaires principaux et les signataires autorisés devront présenter deux pièces d’identité valides lors du rendez-vous
- Prenez un rendez-vous
- Apportez les documents relatifs à votre type d’entreprise:
- Documents relatifs aux entreprises individuelles
- Documents relatifs aux sociétés de personnes
- Documents relatifs aux sociétés par actions
- Documents relatifs aux associations non constituées en personne morale
La seule exception est pour le compte d'opérations d’entreprise sans but lucratif³. Vous ne pouvez pas faire une demande en ligne. Vous devez choisir la deuxième option mentionnée ci-dessus.
Les services aux entreprises chez CIBC
CIBC est une banque qui offre beaucoup de services et d'expertise pour les entrepreneurs. Que vous soyez nouveaux dans votre parcours ou c’est votre 10eme franchise. Allons voir les services de CIBC.
Démarrage d’une entreprise au Canada
Vous pouvez commencer votre parcours d’entrepreneur avec CIBC. Il vous offre:
- Des opérations bancaire sans embûches
- Des cartes de crédit qui vous permettent de séparer vos dépenses personnelles et celles de votre entreprise.
- Profitez de taux d'intérêt peu élevés
- Gestion de trésorerie faciles
- Financement jusqu'à 250 000 CAD⁶
Services bancaires aux professionnels
La Banque CIBC vous offre des solutions de services professionnels⁷ comme:
- La gestion du crédit et des relations
- Gestion de votre trésorerie
- Services courants
- Programme de prêts de capital aux associés
Services bancaires aux franchisés
La Banque CIBC vous offre une expertise hautement technique pour les franchiseurs⁸. Cet expertise inclut:
- accès à des solutions de financement personnalisées,
- des services bancaires personnels
- Gestion des avoirs pour les propriétaires de franchises
- services bancaires pour les employés.
Services au secteur agricole
La Banque CIBC vous offre des solution spécialisées pour votre exploitation agricole⁹:
- Solutions de placement
- Protection des exploitations agricoles
- Ressources pour les immigrants qui veulent déménager au Canada \
Renforcez votre entreprise grâce à Wise
Wise¹⁰ vous offre une panoplie de services financiers taillés sur mesure.
Voici les avantages de Wise comme votre choix de gestion d’argent pour votre entreprise:
- Logiciel de paie vous aide à gérer efficacement les salaires de vos employés.
- Fonction de paiement en groupes (Batch Payments), envoyer des paiements à 1000 personnes en une seule étape.
- Ajoutez vos coordonnées bancaires locales aux modèles de factures pour recevoir vos paiements à temps et gratuitement
- Recevez une intégration API qui vous permet d'automatiser les paiements, connectez vos outils professionnels et créez de belles manières de gérer vos finances.
- Marketplace pour trouver des meilleurs outils comme Quickbooks, Xero etc.
Ouvrez votre compte Entreprise International avec Wise
Les ressources pratiques pour votre entreprise
La Banque CIBC veut que vous soyez bien soutenu dans votre parcours entrepreneurial. Alors il vous offre plusieurs ressources pratiques¹¹ pour votre succès.
Ressources et Outils
La Banque CIBC vous offre une gamme de ressources et outils pour votre entreprise. Cela inclut:
- Conseils Intelli PME
- Conseils numériques pour PME
- Soins de santé
- Cartes de crédit
- Calculateur de primes
- Entente et assurances
- Outil de recherche des vols Aventura
- Taux d'intérêt des CPG pour PME
Allons voir plus de détails parmi ces ressources.
Carte Pratique Services aux PME
La Banque CIBC vous offre deux cartes de crédit: les cartes de crédit pour PME Plus et les cartes de crédit U.S. Banque.
Cartes de crédit pour PME Plus¹²:
- Obtenez des primes à chaque achat, y compris des primes voyage
- Profit d’une gamme complète d’assurances
Cartes de crédit U.S. Banque¹³
- Economisez jusqu'à 90% des coûts administratifs
Taux d'intérêt des comptes bancaires d'entreprise
Chez la Banque CIBC, vous pouvez ouvrir une compte Croissance de placement Affaires et obtenez de l'intérêt. Voici les taux d'intérêt:
Compte Croissance de placement Affaires:
| Solde de cloture quotidien | Taux |
|---|---|
| 0 a 49 999,99 CAD¹⁴ | 1.50%¹⁴ |
| 50 000 a 249 999,99 CAD¹⁴ | 1.55%¹⁴ |
| 250 000 a 999 999,99 CAD¹⁴ | 1.60%¹⁴ |
| 1 000 000 a 5 000 000 CAD¹⁴ | 1.75%¹⁴ |
| 5 000 000 a 10 000 000 CAD¹⁴ | 2.00%¹⁴ |
| Tranche de 10 000 000,01 CAD et plus¹⁴ | 2.00%¹⁴ |
Compte Agri-investissement:
| Solde mensuel moyen | Taux |
|---|---|
| 0 a 9,999.99 CAD¹⁴ | 1.25%¹⁴ |
| 10 000 a 24 999,99 CAD¹⁴ | 1.25%¹⁴ |
| 25 000 a 49 999,99 CAD¹⁴ | 1.25%¹⁴ |
| 50 000 a 99 999,99 CAD¹⁴ | 1.25%¹⁴ |
| 100 000 CAD et plus¹⁴ | 1.25%¹⁴ |
Conseils Intelli pour les PME
Les conseils Intelli pour les PME¹⁵ sont un endroit ou vous pouvez obtenir des conseils d’affaires. Ces conseils incluent:
- Apprenez comment mettre en oeuvre des stratégies pratiques au quotidien au sein de votre PME
- Obtenez des récents rapports sur l'économie
- Recevez des conseils à comment gérer les impôts, les dépenses et plus
- Obtenez des conseils d’autre entrepreneurs sur le même parcours
- Recevez des recommandations pour le type de financement qui vous convient le mieux
Sources:
- Compte d'opérations d'entreprise de base
- Compte Croissance de placement Affaires
- Compte d’operations d’entreprise sans but lucratif
- Compte courant en dollars US
- Sommaires des frais pour compte courant en dollars US
- Services Bancaires aux PME
- Services Professionnels
- Services pour les franchises
- Services au secteur agricoles
- Wise
- Ressources et outils
- Carte de crédit PME
- Carte de crédit US Banque
- Taux d'intérêt
- Conseils Intelli
Sources vérifiées le 24 Octobre 2023
*Veuillez consulter les Conditions d'utilisation et la disponibilité du produit pour votre région, ou visitez la page de tarification et des frais de Wise pour obtenir les informations tarifaires les plus récentes.
Cette publication est fournie à des fins d'information générale et ne constitue pas un avis juridique, fiscal ou professionnel de la part de Wise Payments Limited, de ses filiales et de ses sociétés affiliées. Elle n'est pas destinée à remplacer les conseils d'un conseiller financier ou de tout autre professionnel qualifié.
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