Les meilleurs comptes-chèque pour votre entreprise canadienne

Lorsqu'on possède une entreprise, il arrive un moment où l'on souhaite bénéficier des avantages d'un compte-chèques pour entreprises. Au Canada, il existe plusieurs options pour vous aider à économiser.

Dans cet article, nous examinerons les différentes options disponibles au Canada, y compris Wise pour votre entreprise. Vous pourriez accélérer la croissance de votre entreprise en économisant grâce au taux de change du marché moyen, les frais minimaux et plus encore.

Quels sont les frais associés aux comptes-chèques d’entreprise au Canada ?

Voyons d'abord les frais appliqués par les différentes banques. Ce tableau est un résumé des frais mensuels, des frais de transfert et des frais de dépôt offerts à leur clientèle entreprise.

Certaines banques offrent des forfaits adaptés à votre croissance, tandis que d'autres proposent des tarifs plus standards.

Certains forfaits permettent d'économiser grâce aux transactions incluses.

Quelles sont les limites de transactions des comptes-chèques d'entreprises ?  

Voici un aperçu des frais que vous pouvez éviter selon la banque et leplan choisi. Les options sont variées et peuvent être avantageuses ou non en fonction de vos besoins.

Certaines banques, comme la Banque TD et BMO vous offrent des forfaits qui s’adaptent à votre croissance alors que d’autres conservent des tarifs standard pour tous les types d’entreprises.

Optimisez encore plus votre entreprise avec Wise.

Avec Wise, vous pouvez ouvrir un compte entreprise sans frais d’abonnement. Des frais uniques de 42 CAD sont appliqués à l'ouverture. Vous pouvez effectuer autant d’opérations que vous le souhaitez par virement Interac, bancaire ou avec toutes autres méthodes de votre choix.

Les virements entre comptes Wise dans la même devise sont toujours gratuits.

Vous pouvez conserver des fonds dans plus de 10 devises telles que CAD, EUR, USD, JPY, GBP et plus encore.

À l’étranger ou à domicile, conservez de l’argent dans la devise locale pour éviter les frais d’utilisation. Wise applique toujours le taux de change du marché moyen, avec des frais de transaction aussi bas que 0,48%^*.

Ouvrez votre compte d’entreprise Wise en quelques étapes

Quels sont les avantages d’ouvrir un compte chèque pour votre entreprise canadienne ?

Un compte entreprise vous permettra grandement de faciliter la mise en conformité légale de votre entreprise aux yeux du fisc. Sans compter que tout sera plus simple au moment de faire vos impôts ou en cas de vérification fiscale ¹³.

Ce sera beaucoup plus facile pour vous de prouver que vos dépenses et vos revenus sont bien utilisés à des fins opérationnelles, comme pour payer vos employés et vos fournisseurs.

De plus, vous ne pourrez pas obtenir une carte de crédit au nom de votre entreprise si vous ne détenez pas un compte d’entreprise ¹³.

L’utilisation d’un compte entreprise vous permet aussi de séparer vos finances personnelles de vos finances d’entreprise. Selon l’agence du Revenu du Canada, mélanger les finances personnelles et les finances d’entreprise est vue d’un mauvais œil et peut entraîner son lot de complications ¹³.

Quels sont les documents nécessaires pour ouvrir un compte chèque d’entreprise au Canada  ?

Pour ouvrir un compte entreprise, certains documents sont requis. Voici les documents principaux à présenter lors de votre demande.¹⁴ Informez-vous auprès de votre banque pour vous assurer de tout avoir en main.

• Une pièce d’identité des principaux dirigeants
• Le certificat de constitution
• Une copie de l’état des informations au registre des entreprises de votre province
• Statut de l'entreprise ou lettre patente

Des documents spécifiques au statut de votre entreprise peuvent être demandés selon votre situation.

Si vous êtes propriétaires de condominium, vous devrez présenter :

• Une copie de la déclaration de copropriété
• État certifié d’inscription
• Liste des administrateurs
• Renseignements sur les propriétaires qui détiennent plus de 2 % de l'entreprise
• L’organigramme qui démontre la structure de propriété

Si votre entreprise est une société de personne, vous devrez aussi présenter les documents suivants :

• Copie du contrat écrit de société
• Renseignements sur les associés qui détiennent au moins 25 % de l'entreprise
• L’organigramme qui démontre la structure de propriété

Si vous êtes une association à but non lucratif, vous devrez présenter les documents suivants :

• Liste des administrateurs de l'entreprise
• Une copie du contrat d’association

En conclusion

Toutes ces raisons montrent pourquoi ouvrir un compte entreprise est essentiel pour une gestion financière saine. Comme entreprise canadienne, vous avez plusieurs choix qui s’offrent à vous et vous avez maintenant tout en main pour faire un choix éclairé.

Optez pour Wise afin de simplifier vos finances et économiser sur vos transactions courantes et internationales.

Sources:

1. BMO Ouverture d’un compte bancaire d’entreprise
2. BMO PME Électronique
3. BMO Demarrage PME
4. BMO Croissance PME 1
5. BMO Croissance PME 2
6. BMO Croissance PME 3
7. BMO Croissance PME 4
8. RBC Forfait choix numérique
9. BNC Tarification
10. Desjardins Comptes chèques pour entreprises
11. Banque Scotia Compte Select
12. Banque TD Ouverture d’un compte bancaire d’entreprise
13. BDC
14. BNC Ouverture de compte entreprise