Ist Revolut sicher? Erfahre hier alles was du wissen musst

Egal ob du ein erfahrener Investor oder jemand bist, der gerade erst anfängt, sich mit Finanzen zu beschäftigen – es ist wichtig, sich über die Sicherheitsvorkehrungen deiner Bank im Klaren zu sein. Gerade bei Neobanken wie Revolut haben viele Deutsche Bedenken, doch sind diese gerechtfertigt?

Um dir diese Frage zu beantworten, nehmen wir die Sicherheit von Revolut in diesem Artikel unter die Lupe und sehen uns an, wie Revolut dich und deine Gelder schützt. Erfahre, wie sicher dein Revolut Konto ist!

Ist es sicher, Revolut zu benutzen?

Wenn du dich fragst, ob Revolut eine zuverlässige und sichere Option ist, um deine Finanzen zu verwalten, dann können wir dich beruhigen. Revolut genießt nicht nur einen ausgezeichneten Ruf, sondern erfüllt auch höchste Sicherheitsstandards.

In den nächsten Punkten werden wir dir alles zum Thema Sicherheit deines Revolut Kontos erklären:

Wie schützt Revolut mein Geld?

Wenn du darüber nachdenkst, dein Geld bei Revolut anzulegen, ist die Einlagensicherung ein wichtiger Aspekt, den du im Auge behalten solltest. Egal ob du alleine oder mit anderen ein Konto bei Revolut hast, deine Einlagen sind bis zu einem Betrag von 100.000 EUR geschützt. Das bedeutet, dass deine Gelder im Falle einer Insolvenz der Bank bis zu dieser Summe abgesichert sind.

Wenn du mehrere Konten oder Einlagen bei Revolut hast, werden alle deine Guthaben zusammengezählt. Die Versicherungsgrenze von 100.000 EUR gilt also für den Gesamtbetrag deiner Einlagen. Kurzum: Es spielt keine Rolle, wie viele separate Konten du bei Revolut hast, solange der Gesamtbetrag unter 100.000 EUR liegt, sind deine Einlagen vollständig geschützt, falls Revolut zahlungsunfähig werden sollte.

Falls du ein Gemeinschaftskonto mit anderen Personen besitzt, ist übrigens jeder von euch einzeln bis zu einem Limit von 100.000 EUR geschützt.¹

Wie wird Revolut reguliert?

Auch FinTechs und Neobanken wie Revolut unterliegen strengen Regeln und Vorschriften – nicht nur um dich zu schützen, sondern auch um die Sicherheit und Integrität des Finanzsystems zu gewährleisten.

Revolut operiert in verschiedenen Ländern und unterliegt daher der Aufsicht verschiedener Finanzaufsichtsbehörden. Ein wichtiger Regulierungsaspekt ist die Lizenzierung der Bank. In Europa wird Revolut von der litauischen Zentralbank (Bank of Lithuania) als lizenzierte Bank reguliert. Darüber hinaus ist Revolut von der Europäischen Zentralbank zugelassen.

Diese Aufsichtsbehörden legen klare Standards fest, die Revolut einhalten muss. Dazu gehören Regeln zur Kapitalausstattung, zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, sowie zum Schutz der Kundengelder. Regelmäßige Prüfungen und Berichterstattung sind Teil des regulären Überwachungsprozesses und gewährleisten, dass dein Revolut Konto sicher ist.

Wie schützt Revolut meine Daten?

Natürlich legt Revolut großen Wert auf den Schutz der persönlichen Daten seiner KundInnen und verwendet sie nur gemäß den geltenden Datenschutzbestimmungen.² Du musst dir also keine Sorgen machen, denn bei Revolut werden deine Informationen mit größter Sorgfalt behandelt und durch viele verschiedene organisatorische und technische Maßnahmen geschützt.

Die MitarbeiterInnen von Revolut sind in Sachen Datenschutz bestens geschult und der Zugriff auf deine persönlichen Informationen ist streng kontrolliert. Bevor Revolut deine Daten an andere notwendige Unternehmen weitergibt, werden diese Unternehmen deshalb sorgfältig auf Sicherheitsstandards überprüft.

Vergiss jedoch nicht, dass es keine hundertprozentige Sicherheit gibt. Obwohl Revolut alle möglichen Sicherheitsvorkehrungen trifft und verschlüsselte Kommunikationsprotokolle nutzt, kann die Sicherheit während der Datenübertragung nicht immer vollständig garantiert werden.

Welche Daten muss ich angeben, um ein Revolut Konto zu eröffnen?

Wie bei jeder anderen Bank musst du bei der Kontoeröffnung bei Revolut einige Informationen angeben. Um deine Identität zu verifizieren, gesetzliche Anforderungen zu erfüllen und dein Konto ordnungsgemäß zu eröffnen, benötigt das FinTech folgende persönliche Daten:

• Name
• Telefonnummer
• Geburtsdatum
• E-Mail Adresse
• Wohnadresse
• Gültige Identifikationsdokumente
• Ein Selfie, Video und/oder Sprachaufnahme zur Identifikation
• Zweck des Revolut Kontos
• eventuell Geschlecht, Geburtsort, Beruf und Steuernummer

Welche Sicherheitsmaßnahmen hat Revolut?

Natürlich ist Revolut für die Sicherheit seiner KundInnen verantwortlich, dennoch solltest du auch selbst einige Sicherheitsmaßnahmen treffen, um dein Geld zu schützen. Zum Glück ist das bei Revolut ganz einfach.

Denn bei Revolut hast du die Möglichkeit, die Einstellungen für deine Karte individuell anzupassen, indem du in der App zum Bereich "Karten" navigierst und dort die gewünschte Karte auswählst. Zum Beispiel kannst du internetbasierte Transaktionen sperren oder Zahlungen mit Magnetstreifen deaktivieren, um Betrug vorzubeugen.

Ebenso ist es möglich, Bargeldauszahlung am Geldautomaten für bestimmte Karten zu deaktivieren oder kontaktlose Zahlungen für physische Karten abzuschalten. Revolut legt zudem standardmäßig ein Limit für kontaktlose Zahlungen fest, das du bei Bedarf anpassen kannst.³

Wie schützt Revolut mich vor Betrug?

Um Betrügern keine Chance zu geben, hat Revolut eine Vielzahl von Maßnahmen implementiert. Damit deine Sicherheit gewährleistet wird, gibt es zum Beispiel die Zwei-Faktor-Authentifizierung. Wenn du die Revolut App nutzt, wirst du gebeten, eine PIN, biometrische Daten und einen SMS-Code einzugeben, um dich anzumelden.

Diese doppelte Absicherung soll garantieren, dass deine Online-Einkäufe von dir autorisiert sind und nicht von Dritten in Auftrag gegeben wurden. Wenn du Zahlungen an neue Empfänger tätigst, musst du diese ebenfalls bestätigen lassen. Zusätzlich profitierst du bei Revolut von Sicherheitsfunktionen wie virtuellen Einwegkarten und der Möglichkeit, verdächtige Transaktionen sofort einzufrieren.

Wie vermeide ich es, einem Betrug zum Opfer zu fallen?

Um Betrug bei Transaktionen zu vermeiden, solltest du dich nicht nur auf deine Bank verlassen, sondern auch selbst proaktiv handeln. Dabei gibt es einige Schritte, mit denen du dein Revolut Konto sicherer gestalten kannst:

• Überprüfe regelmäßig deine Transaktionshistorie: Halte deine Transaktionen im Auge und überprüfe regelmäßig dein Konto, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Am einfachsten ist das, wenn du Push-Benachrichtigungen aktivierst, sodass du sofort über jede Ausgabe informiert wirst.
• Aktiviere Sicherheitseinstellungen: Nutze die Sicherheitseinstellungen deiner Zahlungsdienstleister, um zusätzlichen Schutz zu erhalten. Verzichte nicht auf die Zwei-Faktor-Authentifizierung und passe deine Karteneinstellungen individuell an.
• Sei vorsichtig bei unbekannten Links oder Anhängen: Öffne keine Links oder Anhänge von unbekannten Absendern, da diese Malware enthalten könnten, die deine Zahlungsdaten stehlen könnte.
• Verwende sichere Zahlungsmethoden: Verwende bei Online-Einkäufen sichere Zahlungsmethoden wie Kreditkarten mit Betrugsschutz oder Zahlungsdienstleister mit Käuferschutz.
• Gib keine sensiblen Daten preis: Teile niemals deine persönlichen oder finanziellen Daten in ungesicherten Umgebungen oder an unbekannte Personen. Bei Anbietern wie Ebay Kleinanzeigen solltest du deinen Kauf über die Plattform abwickeln, um deine Daten zu schützen.

Häufige Betrugsmethoden

Indem du dich über die gängigsten Betrugsmaschen informierst und vorbeugende Maßnahmen ergreifst, kannst du das Risiko von Betrug bei Transaktionen minimieren. Hier einige Beispiele:

• Phishing: Betrüger versuchen, dich dazu zu bringen, persönliche oder finanzielle Informationen preiszugeben, indem sie sich als legitime Unternehmen oder Personen ausgeben.
• Identitäts- oder Kartendiebstahl: Betrüger verwenden gestohlene persönliche Informationen oder deine Kartendaten, um in deinem Namen betrügerische Transaktionen durchzuführen oder Konten zu eröffnen.
• Fake-Shops: Vorsicht vor gefälschten Online-Shops, deren Ziel es ist, Zahlungen für Produkte zu erhalten, die sie nie liefern werden.
• Social Engineering: Dabei werden soziale Manipulationstechniken genutzt, um dich dazu zu bringen, persönliche oder finanzielle Informationen preiszugeben.

Eine Alternative: Wise

Nicht immer ist Revolut die beste Option. Wenn du häufig im Ausland unterwegs bist oder gerne um die Welt reist, ist Wise eine ideale Alternative. Als verlässlicher Partner für internationale Finanzen bietet Wise dir die Möglichkeit, grenzüberschreitende Geldtransfers zu fairen Konditionen durchzuführen, ohne versteckte Gebühren befürchten zu müssen. Doch nicht nur das! Bei Wise erhältst du zudem echte Wechselkurse und ein kostenloses Multi-Währungs-Konto, auf dem du über 40 Währungen halten kannst und in Sekundenschnelle zwischen ihnen umtauschen kannst. Zum Multi-Währungs-Konto kannst du eine Multi-Währungs-Karte erhalten, mit der du kostenlos im Ausland bezahlen kannst, wenn du die entsprechende Währung auf deinem Konto hast. Zusätzlich kannst du mit deiner Karte bis zu 200 EUR im Monat kostenlos, in maximal 2 Abhebungen, weltweit abheben. (Bitte beachte das Wise keine Gebühren für das Abheben berechnet, Wise aber keinen Einfluss darauf hat, ob einige Geldautomaten zusätzliche Gebühren berechnen). Deine Sicherheit steht für Wise immer an erster Stelle. Den Schutz deines Geldes gewährleistet Wise durch folgende Sicherheitsmaßnahmen:

• Regulierung und Lizenzen: Wise ist von Finanzaufsichtsbehörden weltweit reguliert, was bedeutet, dass strenge Vorschriften eingehalten werden, um deine Sicherheit zu gewährleisten.
• Zwei-Faktor-Authentifizierung: Wise setzt auf zusätzliche Sicherheit durch die doppelte Authentifizierung. Das bedeutet, dass du neben deinem Passwort einen Bestätigungscode oder biometrische Daten eingeben musst, um auf dein Konto zuzugreifen.
• Verschlüsselung: Alle deine Daten bei Wise werden mit modernster Verschlüsselungstechnologie geschützt, damit deine sensiblen Informationen während der Übertragung sicher sind.
• Betrugserkennung: Ein speziell geschultes Team überwacht deine Transaktionen rund um die Uhr auf verdächtige Aktivitäten und setzt fortschrittliche Technologien zur Betrugserkennung ein, um betrügerische Transaktionen frühzeitig zu erkennen und zu stoppen.
• Kundensupport: Der Wise Kundensupport steht dir jederzeit zur Verfügung, wenn du verdächtige Transaktionen bemerkst, sodass eventuelle Sicherheitsprobleme schnell gelöst werden können.

Mit Wise sparst du nicht nur Zeit und Geld, sondern kannst dich auch darauf verlassen, dass deine Transaktionen reibungslos und sicher ablaufen. Registriere dich heute für dein kostenloses Multi-Währungs-Konto!

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Fazit

Es zeigt sich, dass Revolut ein starkes Engagement für die Sicherheit seiner KundInnen hat. Durch eine Kombination aus robusten Sicherheitsmaßnahmen wie Zwei-Faktor-Authentifizierung, Verschlüsselungstechnologie und Überwachung auf verdächtige Aktivitäten stellt Revolut sicher, dass deine persönlichen Daten und Transaktionen geschützt sind.

Während es keine absolute Garantie gegen Betrug geben kann, bieten sowohl Wise als auch Revolut eine solide Basis für sichere Finanztransaktionen in der digitalen Welt.

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FAQs:

Ist Revolut sicher für Überweisungen?

Ja, Revolut bietet verschiedene Sicherheitsmaßnahmen wie Zwei-Faktor-Authentifizierung und Verschlüsselungstechnologien, um sichere Überweisungen zu gewährleisten.

Ist es sicher, Geld auf dem Revolut Konto zu halten?

Revolut bietet dir eine Einlagensicherung bis zu 100.000 EUR und ist durch Finanzaufsichtsbehörden reguliert, um sicherzustellen, dass dein Geld auf dem Konto sicher ist.

Hat Revolut Käuferschutz?

Ja, für einige Transaktionen bietet Revolut einen Käuferschutz und Versicherungsschutz bei Diebstahl und Unfall für Gegenstände, die mit deinem Revolut Konto gekauft wurden. Allerdings gilt das nur für Plus, Premium und Metal oder Ultra Konten.

Wie lange speichert Revolut meine Daten?

Das ist nicht pauschal zu beantworten. In den Datenschutzhinweisen von Revolut heißt es, dass deine Daten so lange wie nötig aufbewahrt werden, um den ursprünglichen Zweck der Datenverarbeitung zu erreichen. Aber auch geltende Gesetze spielen eine Rolle bei der Dauer der Aufbewahrung deiner Daten.

Quellen (zuletzt abgerufen 28.02.2024)
¹Informationen zur Einlagensicherung, Revolut, Februar 2024

² Datenschutzhinweise für PrivatkundInnen, Revolut, Oktober 2023

³ Einstellungen für Kartensicherheit, Revolut, Februar 2024