Tem cartão pré-pago internacional da Caixa?

Fernando Figueiredo

A Caixa Econômica Federal é um dos bancos mais populares no Brasil. No entanto, os correntistas que vão viajar ou morar no exterior não têm acesso a um cartão pré-pago internacional da Caixa.

Em seguida, confira quais são os serviços oferecidos para os clientes da Caixa que vão para o exterior, e conheça a Wise, uma alternativa econômica e prática para usar seu dinheiro fora do Brasil.

Existe Visa Travel Money Caixa Econômica Federal?

Atualmente, a Caixa Econômica Federal não oferece a opção do cartão Visa Travel Money para os seus correntistas.

Sem o cartão pré-pago internacional da Caixa, os correntistas que estão no exterior têm duas opções: envio de transferências bancárias internacionais, e os cartões habilitados para uso internacional.

Antes de escolher entre as alternativas disponibilizadas pelo banco, é importante conferir quais são as taxas cobradas em cada uma: existem as tarifas administrativas, e as taxas para uso no exterior. Veja em seguida.

Busca uma solução econômica? Conheça as transferências internacionais da Wise: rápido, seguro, barato.

Cartão Caixa internacional: quais as opções?

Apesar de não haver um cartão pré-pago internacional da Caixa, o banco disponibiliza aos seus correntistas algumas opções de cartões de crédito para uso internacional. As bandeiras usadas são MasterCard, Visa e Elo, e os clientes poderão fazer compras em qualquer estabelecimento no exterior que aceite essas bandeiras.

A Caixa Econômica é a emissora dos cartões e, por isso, responsável por determinar as taxas cobradas, com exceção do IOF obrigatório de 6,38% para uso do cartão no exterior.

Confira abaixo uma comparação das taxas cobradas¹ pelos principais cartões da Caixa:

Cartão Taxa anual Taxa de câmbio IOF Tarifa de saque no exterior
Cartão Caixa Mastercard Visa internacional R$ 207,00 Com custo em cima do câmbio comercial 6,38% em compra e saque R$22,00
Cartão Caixa Gold Visa internacional R$321,00 Com custo em cima do câmbio comercial 6,38% em compra e saque R$22,00
Cartão Caixa Universitário Mastercard internacional R$ 207,00 Com custo em cima do câmbio comercial 6,38% em compra e saque R$22,00
Cartão Caixa Mastercard Black Internacional R$ 921,00 Com custo em cima do câmbio comercial 6,38% em compra e saque R$22,00
Cartão Caixa In Mais Mastercard R$ 207,00 Com custo em cima do câmbio comercial 6,38% em compra e saque R$22,00
Cartão Caixa Elo Grafite R$414,00 Com custo em cima do câmbio comercial 6,38% em compra e saque R$22,00
Cartão Caixa Elo Nanquim Internacional R$ 828,00 Com custo em cima do câmbio comercial 6,38% em compra e saque R$22,00
Turismo CAIXA Internacional R$219,00 Com custo em cima do câmbio comercial 6,38% em compra e saque R$22,00

Encontre o melhor cartão pré-pago internacional.

Transferência bancária internacional

Se você quer economizar em sua viagem ao exterior, uma alternativa ao cartão internacional da Caixa é a transferência internacional.

Veja um comparativo das taxas cobradas pela Caixa Econômica Federal¹ e pela Wise para enviar R$1.000 do Brasil para um país com Euros.

Provedor Tarifa de envio Taxa de câmbio Custo total
Caixa Econômica Federal US$40 (dólares) Com custo em cima do câmbio comercial US$40 dólares + IOF de 0,38% + custo no câmbio + despesas SWIFT
Wise R$19,94 (reais). Já inclui IOF de 0,38% Câmbio comercial - sem margem em cima R$ 19,94
  • Os valores foram verificados no dia 28/12/2019. A consulta das tarifas da Caixa foi feita na tabela de tarifas do banco, que você pode encontrar no final do artigo. Você pode fazer uma simulação atualizada na calculadora de conversão da Wise, sabendo exatamente quanto paga e quanto o beneficiário recebe

  • O IOF de 0,38% é cobrado em transferências para conta bancária de outra pessoa no exterior. Se a remessa for realizada para conta de mesma titularidade, a alíquota é de 1,1%

Para garantir remessas internacionais mais econômicas, conheça o serviço da Wise. Por meio da plataforma online, você pode enviar dinheiro para uma conta bancária própria ou de terceiros em mais de 70 países de forma prática, segura, e com tarifas econômicas.

Os destinos possíveis de remessa incluem EUA, países da Europa, Reino Unido, Japão, Austrália, Nova Zelândia, Canadá, Suíça, e muitos mais. E incluem também o Brasil: sim, você também pode enviar dinheiro do exterior ao Brasil de forma barata.

Alternativa econômica: envie o dinheiro com a Wise

Como observado na tabela acima, enviar dinheiro para o exterior com a Wise é mais econômico em relação às transferências internacionais realizadas com os bancos tradicionais.

Essa economia no preço das remessas com a Wise se deve a dois fatores principais:

Taxa de câmbio comercial

Ao contrário dos bancos tradicionais, que utilizam uma taxa de câmbio própria que tem uma margem sobre o valor da cotação, na Wise a conversão entre diferentes moedas é feita com a taxa de câmbio média do mercado, sem nenhum acréscimo. É o câmbio comercial. Você pode conferir em tempo real o valor dessa cotação por meio do Google e em outros sites independentes, como XE ou Yahoo Finanças.

Além disso, quando você iniciar sua transferência no site/app, a Wise bloqueia o valor da taxa de câmbio. Isso evita a variação cambial, e assim você sabe exatamente quanto o beneficiário recebe.

Sem taxas Swift

Na Wise, diferente dos bancos tradicionais, você também não paga despesas Swift. Tudo porque a plataforma realiza transferências por meio de operações locais - tanto no país de origem, como no país de destino da remessa.

No Brasil, isso é feito através dos parceiros bancários da Wise: MS Bank e Banco Rendimento. Essas instituições atuam de acordo com as normas do BACEN.

Como enviar dinheiro para o exterior com a Wise

O envio de transferências internacionais pela Wise é um procedimento simples, rápido e seguro. O primeiro passo é criar uma conta gratuita no site ou no aplicativo. Se já tiver conta, faça login e siga o passo a passo:

  1. Informe o valor da transferência e escolha as moedas de envio e de recebimento
  2. Insira os dados bancários locais do beneficiário
  3. Confira os valores da operação e confirme a transferência
  4. Faça o pagamento. Do Brasil, as opções são boleto ou transferência bancária (TED)

O seu pagamento será um procedimento local: seja por boleto ou por transferência bancária. Após a Wise confirmar o recebimento do pagamento, o dinheiro será convertido com o câmbio comercial. Então, por meio de outra transferência local no país de destino, a remessa é enviada para a conta bancária do beneficiário. Ele não precisa fazer nada (nem ter conta Wise).

O tempo estimado de entrega da remessa também é informado quando você faz a transferência, mas em muitos casos algumas horas são suficientes. De qualquer modo, você pode fazer a consulta do estado da transferência, ou seguir os e-mails de atualização que a Wise irá lhe mandar.

Comece a poupar com as transferências internacionais da Wise.

Fontes:

  1. Tabela de tarifas da Caixa Econômica Federal

*Consulte os termos de uso e a disponibilidade de produtos para a sua região ou visite tarifas da Wise e preços para ver as tarifas mais recentes e informações sobre os preços.

Esta publicação é fornecida para fins informativos e não constitui aconselhamento jurídico, tributário ou outro aconselhamento profissional da Wise Payments Limited ou de suas subsidiárias e afiliadas, e não se destina a substituir o aconselhamento de um consultor financeiro ou de qualquer outro profissional

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