Banco Master vs Remessa Online: qual a melhor opção para você?

Se você precisa enviar ou receber dinheiro do exterior, escolher a melhor plataforma para suas transações é crucial. Neste artigo, vamos comparar o Banco Master vs Remessa Online, provedores financeiros que oferecem serviços bancários eficientes, mas que podem atender necessidades diferentes.

Vamos analisar suas taxas e vantagens para ajudar você a decidir qual é a melhor opção de acordo com o seu perfil e necessidade.

Qual é melhor: Banco Master ou Remessa Online?

Entre Banco Master ou Remessa Online, qual o melhor? Atuando no Brasil desde 1990, o Banco Master oferece vários serviços financeiros, incluindo contas, opções de investimento e câmbio. Por outro lado, lançada em 2016, a Remessa Online é uma plataforma especializada em transferências internacionais práticas em diversas moedas, incluindo a nova Conta Global com cartão de débito vinculado.

Diante das diferenças entre esses provedores, para escolher o melhor, o ideal é que você verifique os serviços oferecidos por cada um e veja qual deles atende melhor às suas exigências.

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Quais são os serviços que o Banco Master oferece no Brasil?

O Banco Master conta com uma ampla variedade de soluções financeiras para pessoas físicas e jurídicas no Brasil. Confira abaixo os principais serviços oferecidos pelo banco:

• Conta PF: conta digital com serviços bancários completos, como transferências, pagamentos e opções de investimentos¹;
• Conta PJ: conta digital para empresas, com soluções de investimentos, câmbio e comércio exterior²;
• Investimentos: acesso a diversas opções de investimento para pessoa física e jurídica, incluindo CDB e LCI³ ⁴;
• Empréstimos: linhas de crédito para pessoas físicas, como crédito consignado e Master Luz⁵;
• Cartão de crédito: cartão de crédito consignado (Credcesta e o M Fácil Consignado) para servidores públicos, com desconto na folha de pagamento⁶;
• Câmbio: disponível para pessoas físicas e jurídicas, o Câmbio Pronto do Banco Master facilita o envio e recebimento de remessas e pagamentos em moeda estrangeira de forma rápida e segura⁷ ⁸.

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Quais são os serviços que a Remessa Online oferece no Brasil?

A Remessa Online é uma plataforma digital especializada em transferências internacionais. A seguir, veja os principais serviços oferecidos para pessoas físicas e jurídicas:

• Conta PF: conta internacional para pessoas físicas, para enviar e receber dinheiro do exterior⁹;
• Conta PJ: conta internacional disponível para pessoas jurídicas com recursos exclusivos, como transferência internacional, gerador de Invoice e Remessa Pay¹⁰;
• Conta Global: conta corrente em moeda estrangeira com cartão de débito vinculado;
• Transferências internacionais: suporte para o envio e recebimento de remessas de mais de 100 países, em USD, CAD, GBP, EUR, CHF, JPY e ARS para contas de pessoa física e jurídica¹¹;
• Cartão internacional: cartão de débito internacional, que pode ser usado para saques e pagamentos em EUR em mais de 180 países¹²;
• Cotação de moedas: ferramenta que permite consultar o câmbio entre diversas moedas diretamente pela plataforma¹³;
• Remessa Pay: recurso exclusivo para clientes pessoa jurídica, que facilita o pagamento de serviços internacionais sem usar o cartão de crédito¹⁴;
• Gerador de invoice: ferramenta disponível para clientes pessoa jurídica que facilita a geração de documento fiscal, como uma nota ou fatura para pagamento¹⁵.

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A Remessa Online e o Banco Master são seguros?

A segurança é um critério importante ao escolher entre a Remessa Online ou Banco Master. Veja abaixo mais informações sobre as medidas de proteção de dados adotados pelas instituições.

Remessa Online é segura?

Com mais de 8 anos no mercado brasileiro, a Remessa Online é uma instituição regulamentada pelo Banco Central do Brasil (BACEN). Segundo dados oficiais, a empresa já realizou mais de BRL 11 bilhões de transferências para mais de 350 mil pessoas¹⁶.

A segurança é uma preocupação da Remessa Online, por isso a plataforma adota recursos de proteção de dados financeiros e pessoais dos seus clientes como, por exemplo, a autenticação em dois fatores¹⁷.

Banco Master é seguro?

O Banco Master é regulamentado pelo Banco Central do Brasil desde 1990, garantindo sua operação nas normas financeiras do país. Além disso, os investimentos oferecidos pela instituição são protegidos pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que assegura até R$ 250 mil por CPF ou CNPJ em caso de insolvência¹⁸.

A instituição também adota rigorosas políticas de privacidade e segurança cibernética, reforçando a proteção de dados de seus clientes.

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Banco Master vs Remessa Online: entenda todas as taxas cobradas

Veja abaixo as tarifas aplicadas pelos principais serviços de cada provedor e escolha aquele que oferece o melhor custo-benefício para suas necessidades:

Serviço	Banco Master	Remessa Online
Abertura da conta	Gratuita¹⁹	Gratuita
Mensalidade da conta	A partir de BRL 9,90 ²⁰	Gratuita
Envio de transferências internacionais	Câmbio comercial + taxa de serviço + IOF de 0,38% + tarifa externa ²¹	Câmbio comercial + taxa de 1,2% + IOF de 0,38% + tarifa externa ²⁴
Emissão de cartão físico	BRL 30 ²²	Gratuito ²⁵
Anuidade do cartão básico nacional e internacional	BRL 190 ²³	Gratuito*²⁵

*Para solicitar o cartão físico, você só precisa ter, no mínimo, 20 Euros em sua conta global

É possível fazer transferências internacionais com a Remessa Online ou o Banco Master?

Sim, tanto a Remessa Online quanto o Banco Master permitem realizar transferências internacionais. A Remessa Online é uma plataforma digital focada exclusivamente nesse tipo de serviço, oferecendo taxas competitivas e um processo simplificado. Já o Banco Master também oferece transferências internacionais, mas como um banco tradicional, pode ter um processo mais burocrático e taxas variáveis dependendo do serviço escolhido.

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Wise, uma forma mais econômica de enviar e receber dinheiro do exterior

Embora seja possível usar a Remessa online ou Banco Master para fazer transferências internacionais, a Wise ainda é a forma mais econômica de enviar e receber dinheiro do exterior, oferecendo um serviço mais completo com uma conta multimoeda com mais de 40 moedas e envio para mais de 160 países. Sem contar o cartão de débito internacional para ser usado em mais de 150 países do mundo.

Ao contrário de outras plataformas, a Wise utiliza a taxa de câmbio média do mercado, sem adicionar margens adicionais. Assim, ao fazer uma transferência, você paga exatamente o valor indicado no momento da conversão e não é pego de surpresa com taxas ocultas.

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A Wise também utiliza a sua própria rede de contas bancárias para processar as transferências, isso elimina custos adicionais como a taxa Swift e tarifas de bancos intermediários.

Por fim, ao fazer uma transferência na Wise, você paga apenas uma tarifa de envio a partir de 0,33%, que já inclui o IOF (0,38% ou 1,1%), e ela chega diretamente na conta do destinatário em até 2 dias úteis, sem custos extras. Dessa forma, tanto você quanto a pessoa que recebe o dinheiro economizam nas suas remessas internacionais.

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Banco Master vs Remessa Online: Vantagens e Desvantagens

Para escolher qual é a melhor opção entre Banco Master e Remessa Online, é fundamental analisar os prós e contras de cada serviço. Veja um comparativo dos provedores logo abaixo:

Banco Master
✅ Conta pessoa física e jurídica;
✅ Acesso a investimentos e empréstimos consignados;
✅ Disponibiliza cartão de crédito consignado;
✅ Plataforma para envio e recebimento de transferências internacionais;
❌Não oferece conta internacional.

Remessa Online
✅ Conta digital para pessoa física e jurídica;
✅ Realiza o envio de transferências internacionais para mais de 100 países;
✅ Tarifas econômicas para o envio e recebimento de transferências internacionais;
✅ Acesso a recursos como o Remessa Pay;
✅ Conta global com tarifas econômicas;
✅ Cartão de débito internacional;
❌ Não disponibiliza cartão de crédito.

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Remessa Online e Banco Master: como entrar em contato com o suporte ao cliente

Para entrar em contato com o suporte ao cliente da Remessa Online ou Banco Master, você pode acessar um desses canais de atendimento:

Formas de atendimento da Remessa Online²⁶

• E-mail: remessa@remessaonline.com.br
• Telefone: +55 11 4280-4659
• Whatsapp: +55 11 95126-9212
• Chatbot: faça login na plataforma e clique no balãozinho localizado no canto inferior direito para iniciar sua conversa;
• Horário de atendimento: segunda a sexta-feira, das 9h às 18h (horário de Brasília);
• Endereço: Rua Doutor Fernandes Coelho, nº 85, conjuntos 9º (parte) e 12º, Pinheiros, São Paulo - SP.

Formas de atendimento do Banco Master²⁷

• Central de Relacionamento: 4003-4952 (capital) ou 0800 881 0001 (demais localidades);
• SAC: 0800 729 0779 (Atendimento 24 horas, 7 dias por semana.);
• Ouvidoria: 0800 729 1710 (De segunda a sexta, das 08h às 18h, exceto feriado);
• Deficiência Auditiva/Fala: 0800 729 2539 (Atendimento 24 horas, 7 dias por semana);
• Formulário de atendimento: https://bancomastercrm.my.salesforce-sites.com/
• Endereço São Paulo: Av. Brigadeiro Faria Lima, 3.477. Torre B – 5º Andar. Itaim Bibi – São Paulo – SP. CEP 04538-133
• Endereço Rio de Janeiro: Rua Praia de Botafogo, 228. Sala 1702. Botafogo – Rio de Janeiro – RJ. CEP 22250-906.

Após comparar os serviços do Banco Master vs Remessa Online ficará mais fácil decidir qual o provedor atende melhor as suas necessidades. As duas plataformas são confiáveis e oferecem serviços interessantes para quem precisa fazer operações internacionais, mas como ambos têm algumas limitações, a plataforma mais completa é a Wise. Acesse o site e confira!

Leia também: Como abrir conta PJ na Remessa Online

Fontes consultadas neste artigo:

1. Banco Master. Conta corrente pessoa física.
2. Banco Master. Conta corrente pessoa jurídica.
3. Banco Master. Investimentos pessoa física.
4. Banco Master. Investimentos pessoa jurídica.
5. Banco Master. Master Luz.
6. Banco Master. Credcesta e M Fácil Consignado.
7. Banco Master. Câmbio pessoa física.
8. Banco Master. Câmbio pessoa jurídica.
9. Remessa Online. Conta pessoa física.
10. Remessa Online. Conta pessoa jurídica.
11. Remessa Online. Central de ajuda.
12. Remessa Online. Central de ajuda.
13. Remessa Online. Calculadora de transferências.
14. Remessa Online. Remessa Pay.
15. Remessa Online. Gerador de invoice.
16. Remessa Online. Central de ajuda.
17. Remessa Online. Central de ajuda.
18. Banco Master. Crédito consignado.
19. Reclame Aqui. Dúvidas de consumidores.
20. Banco Master. Central de ajuda.
21. blueTransfer. Taxas de transferências.
22. Banco Master. Tabela de tarifas.
23. Banco Master. Tabela de tarifas.
24. Remessa Online. Tarifas de envio.
25. Remessa Online. Perguntas frequentes.
26. Remessa Online. Canais de atendimento.
27. Banco Master. Canais de atendimento.

Fontes checadas pela última vez em 09 de setembro de 2024