Revolut vs eToro: Díjak, funkciók, előnyök és limitációk

A Revolut és eToro között vacilálsz, és nem tudsz dönteni, melyik platform lenne megfelelő a részvényekkel vagy kriptovalutákkal való kereskedéshez? Segítünk! Cikkünkben összehasonlítottuk őket a funkciók, a díjak, az előnyök és a limitációik alapján.

Emellett bemutatjuk még a Wise-számlát, amivel helyi számlaadatod lehet 10 pénznemben, többek között HUF, EUR, USD és GBP. Egy helyen. Pénzed pedig a piaci középárfolyamon tudod átváltani, előre látható díjakkal.

Tudj meg többet🔎

eToro: ezt érdemes tudnod róla¹

Az eToro befektetési platformot 2007-ben alapította Yoni és Ronen Assia, a cég központja Tel Avivban, Izraelben található. Több mint 30 millió felhasználója van, és jelenleg 76 országban érhető el, köztük Magyarországon.²

Az eToro egyik előnye, hogy lehetővé teszi számodra, hogy kövesd és lemásold tapasztalt befektetők kereskedéseit.

Revolut: jó ha tudod³

A Revolut-ot 2015-ben alapította Nikolay Storonsky és Vlad Yatsenko, és Revolut Bank UAB néven van bejegyezve Vilniusban, Litvániában.

Több mint 35 millió felhasználója van, és több mint 150 országban érhető el. A Revolut elsősorban mindennapi pénzkezelésre alkalmas, de egy ideje befektetési lehetőségeket is kínál, például részvényeket és kripto-kat is vásárolhatsz és tarthatsz a számládon. A platform több mint 100 kriptovalutát támogat, köztük olyan jól ismerteket, mint a Bitcoin, Ethereum vagy USDT.⁴

Tudj meg többet arról, mire jó a Revolut és milyen Revolut csomagok léteznek.

⚠️ Fontos
Revolut forintszámlaadatok 2022. április 1. óta nem elérhetők. Így a Revolut számládra érkező forint átutalások már nemzetközi átutalásnak számítanak, és magasabb díjszabás vonatkozik rájuk.

Revolut vs. eToro: Számlák, pénzkezelés és funkciók

Összehasonlítottuk a Revolut és eToro főbb funkcióit és pénzkezelési szolgáltatásait.

Emellett bemutatjuk a Wise online számlát, ahová több mint 45 devizában utalhatod ki a befektetések értékét A Wise-on tartott pénzed után akár visszatérítést is kaphatsz, így tovább gyarapíthatod a megtakarításaidat.

Funkciók	eToro	Revolut	Wise
Pénznemek száma	2⁵	36³	45+
Helyi számlaadatok száma	Nincs	3⁶	10
Betéti kártya	Nem elérhető⁷	Revolut kártya	Wise-kártya
Pénz hozzáadása	Banki átutalás, PayPal, Skrill, Neteller és hitel/betéti kártya⁸	Banki átutalás vagy bankkártyás feltöltés¹⁰	Banki átutalás vagy bankkártyás feltöltés
Pénz kiutalása	Bankszámla, bankkártya, PayPal⁹	Bankszámlára, bankkártyára¹⁰	Bankszámlára, bankkártyára
Kripto kiutalása	Csak eToro Money kripto-tárcára⁹	Revolut egyenlegre / külső kripto-tárcára (pl. Binance)⁴	Nem értelmezhető
Pénzküldés	Saját bankszámlára	Revolut felhasználóknak és bárkinek banki átutalással¹⁰	Wise felhasználóknak és bárkinek banki átutalással
Rendszeres kifizetések beállítása	Nem elérhető	Elérhető	Elérhető
Perselyek, széfek	Nem elérhető	Elérhető	Elérhető
Céges számla	eToro Corporate Account	Revolut Business	Wise Business
Kamatok és pénzvisszafizetés	Nincs	Csak pénzköltés után Metal és Ultra csomag esetén¹¹	EUR, GBP, USD egyenleg után
Kedvezményes nagy összegű átutalások	Nem elérhető	Nem elérhető	Elérhető, tudj meg többet
Applikáció	Elérhető	Elérhető	Elérhető
Magyar nyelvű ügyfélszolgálat	Nem elérhető	Elérhető	Elérhető

Pénznemek száma

Az eToro-n EU-s felhasználóként a dollár mellett eurót is tárolhatsz. Forintot sajnos nem, így a pénzfeltöltés magyar bankszámláról devizaátváltással jár, aminek az eToro-nál plusz díja van. Érdemes tudnod, hogy eToro-n a befektetések fő pénzneme a dollár, azaz befektetési eszközöket csak dollár egyenleggel tudsz vásárolni.

Összehasonlításképpen a Revoluton 36 pénznemet tárolhatsz, és ezek közül dollárban és euróban részvényeket is vásárolhatsz az amerikai és az EU-s részvénypiacokon.

Egy másik lehetőség, amivel jól járhatsz, ha Wise-számlát nyitsz. Online, néhány kattintással Wise-számla tulajdonossá válhatsz.

Pénz hozzáadása

Az eToro-ra banki átutalással, PayPal, Skrill, Neteller és hitel- vagy betéti kártyával fizethetsz be. Akár Revolut vagy Wise-kártyáról is tölthetsz fel rá pénzt. A Revolut egyenlegedet szintén banki átutalással vagy betéti kártyáról töltheted fel.

Pénz kiutalása

eToro-n a befektetéseid értékét hagyományos devizába váltva kiutalhatod a bankszámládra, vagy a bankkártyádra is felveheted. A minimális kiutalható összeg 30 dollár, ennél alacsonyabb összeget nem tudsz kivenni a számládról.⁹ Gyakorlatilag legalább 35 dollárnak kell lennie a számládon, ugyanis a kivételnek 5 dolláros díja van.¹²

A kriptopénz kivétel esetében csak az eToro befektetési platformról az eToro Money kriptotárcába tudod átutalni a kripto-dat.

A Revolut-nál a kripto-dat a Revolut egyenlegeidre is kiutalhatod, de akár külső kripto-tárcákra is hálózati díj és a Revolut által hozzáadott szolgáltatási díj megfizetésével. A Revolut által felszámított szolgáltatási díj a kivett összegtől függ, ami nem túl jó, mivel sokkal magasabb díjakat jelent, mint a hagyományos kriptotőzsdéknél.

Kapj pénzvisszatérítést havonta a Wise-számládon tartott EUR, GBP és USD után.

Revolut vs eToro: befektetés és kereskedés

Funkciók és díjak	eToro	Revolut Standard
Tőzsdei részvények vásárlása és eladása	Nemzetközi részvénypiacok¹	USA, EU részvények³
ETF-ek vásárlása és eladása	Elérhető¹	Elérhető¹¹
Kriptok vásárlása és eladása	Elérhető¹	Elérhető¹¹
NFT-k vásárlása és eladása	Elérhető¹	Nem elérhető
Árucikkek (Commodities)	Elérhető¹	Elérhető (csak nemesfémek) ¹¹
Devizapiaci befektetések	Elérhető¹	Nem elérhető
Jutalékmentes tőzsdei kereskedés lehetősége	Részvények vásárlása korlátlanul jutalékmentes⁴	1 db / hónap¹¹
Tőzsdei kereskedési díjak	Ingyenes	0,25%¹¹
Kriptokereskedési díjak	1%	1,49% (minimum 499 Ft)¹¹
Árucikk-kereskedési díjak	1%	1,99% (minimum 500 Ft)¹¹
Copy Trading	Elérhető	Nem elérhető
Oktatóanyagok	Elérhető	Elérhető

Tőzsdei részvények

Az eToro-n több mint 3200 részvényhez férhetsz hozzá a világ legnagyobb tőzsdéin. Olyan ismert cégek részvényeit is megtalálod, mint az Apple, a Tesla, a Microsoft és az Amazon. Bár a részvényekkel való kereskedés jutalékmentes, egy úgynevezett spread díjat felszámítanak, amit csak a tranzakció előtt láthatsz.¹

A Revolut-on a cikk írásakor 2435 részvény elérhető. A Revolut nemrég kezdett el nyitni az európai részvénypiac felé is, korábban csak USA részvények voltak elérhetők. Így már megtalálod olyan európai vállalatok részvényeit is, mint a Bayer, a Mercedes-Benz vagy a Volkswagen.

💡 Információ
Ha az eToro-n vagy a Revolut-on szeretnél kereskedni, akkor a regisztrációs folyamat mellett egy úgynevezett KYC-hitelesítésen is át kell esned, ami minden befektetési platformon kötelező. Ennek során meg kell adnod a személyes adataidat, valamint egy érvényes hatósági igazolványt. A KYC-hitelesítés a Revolutnál legfeljebb néhány óra, míg az eToro-nál 1-2 munkanapig is eltarthat.

ETF-ek

ETF-ekbe a Revolut-on és az eToro-n is befektethetsz. Az ETF, azaz Exchange Traded Fund egy tőzsdén kereskedett alap, ami több ezer részvényt tartalmaz, és valamilyen tőzsdeindexet követ le, például a Nasdaq. Előnye, hogy így viszonylag csekély összegből egy több lábon álló befektetéshez juthatsz hozzá.

Kriptovaluták

Kriptovalutákkal Revolut-on és az eToro-n is kereskedhetsz. Míg az eToro-n 70+kripto elérhető, a Revolut-nál több mint 100.

Árucikkek

A Revolut-on befektethetsz aranyba, ezüstbe, platinába vagy palládiumba. Ez annyit tesz, hogy a befektetésed értéke ezeknek a nemesfémeknek a piaci értéke szerint alakul. Az eToro-n a nemesfémeken kívül többféle piacba is befektethetsz, például a teljes olaj iparágba vagy akár az arabica kávéba.

Oktatás

Összességében az eToro nagyobb hangsúlyt fektet az edukációra, például az eToro Academy ingyenes kurzusai, webinárjai és tutorialok formájában. Emellett a CopyTrading funkció lehetővé teszi, hogy lemásolhasd nagyobb befektetők kereskedői döntéseit. A Revolut-on ilyen közösségi tudásmegosztás nem érhető el, ám tőlük is sok ingyenes anyagból tanulhatsz a befektetésekről.

Az eToro valamivel kiterjedtebb statisztikákat és elemzéseket biztosít, mint a Revolut. Ugyanakkor a Revolut felhasználóbarátabb és modernebb kezelőfelülettel rendelkezik, ami kezdő kereskedőként előnyös lehet.

Revolut vs. eToro: milyen díjakra számíthatsz?

Az eToro minden díjat közzétesz az eToro díjtáblázatban, ugyanakkor díjkalkulátorral nem rendelkezik. A Revolut-nak van árfolyam és nemzetközi átutalási díjkalkulátora. A Wise a legátláthatóbb, mert a Wise díjkalkulátor minden tranzakcióra vonatkozóan kiszámítja neked a díjakat. Ebben a táblázatban összegyűjtöttük neked a három szolgáltató leggyakoribb díjait.

	eToro	Revolut Standard	Wise
Havidíj	Ingyenes¹²	Ingyenes¹⁰	Ingyenes
Pénz hozzáadása	Banki átutalás, PayPal, Skrill, Neteller és hitel/betéti kártya esetén is ingyenes¹²	Banki utalással és bankkártyával is ingyenes (kivéve USD kártyáról)¹⁰	Banki átutalás esetén ingyenes, bankkártyás feltöltés esetén 123 Ft
Pénz kiutalása	5 $¹²	Ingyenes¹⁰	Ingyenes
Utalás másik felhasználónak	Nem lehetséges	Ingyenes¹⁰	Ingyenes
Belföldi átutalási díj	Nem értelmezhető	Ingyenes¹⁰	Ingyenes
SEPA átutalási díj	Nem értelmezhető	Ingyenes¹⁰	0,44 €
Átváltási árfolyam	eToro oldalán található árfolyam	Revolut saját árfolyama	Előre látható aznapi piaci középárfolyam
Átváltási díj	1,5-3% devizától függő díj¹²	1000 €-ig ingyenes hétköznapokon¹¹	0,42%-tól induló, előrelátható
Átváltási felár	Befektetésenként eltérő időszakokban felmerülhet¹²	Hétvégén 1% átváltási felár¹¹	Nincs
Inaktivitási díj	10 $ / hó¹²	Nincs¹³	Nincs

Átváltási díj

Átváltási díj merülhet fel, ha például forint bankszámláról szeretnéd feltölteni az eToro egyenleged. Az eToro 1,5%-3,%-os díjat számít fel pénznemtől és befizetési módtól függően. Az eToro devizánkénti átváltási díjait ezen a linken tudod ellenőrizni.

A Revolut-nál 1000 € keretig ingyenes az átváltás hétköznapokon, hétvégén 1% átváltási felárral kell számolnod.

💡 Információ
A Revolut-nál a fenti díjak mellett minden átváltásra méltányos használati limitek érvényesek. Eszerint az adott hónapban átváltott deviza, kriptovaluta és árucikkek értéke összesen nem lépheti túl a 1000 eurót. Ha meghaladod ezt a limitet, a rendszer Standard ügyfélként 1% méltányos használati díjat von le minden átváltás esetében a normál díjakon és a hétvégi feláron felül.¹¹

Pénz kiutalása

A hagyományos deviza kiutalásának az eToro-nál 5 dolláros díja van. Az eToro kripto-kereskedési platformról az eToro Money kripto-tárcára való kiutalásért 2%-os díjat számít fel a rendszer, amelynek minimális költsége 1 dollár, maximális felső határa pedig 100 dollár.¹² Revolut-ról nem feltétlenül kell kivenni a pénzedet, hiszen el tudod költeni Revolut kártyával, vagy akár ATM-ből is vehetsz fel pénzt, aminek 200 euró felett 2% díja van.¹⁰

Inaktivitási díj

Ha 12 hónapig nem használod az eToro számládat, akkor havonta 10 dollárt vonnak le a számládról, míg el nem éri az egyenleged a 0 dollárt. Fontos, hogy a befektetéseidhez nem nyúl hozzá az eToro a díj fedezése érdekében. Az inaktivitás feloldásához elegendő belépni a fiókodba.

📑 Kapcsolódó cikkek
Revolut utalás bankszámlára: menete, díjak Revolut adózás: mit kell tudni

Mit kínál a Wise?

Ha a részvények vagy egyéb befektetett eszközök értékéhez szeretnél hozzáférni, akkor jól jöhet egy rugalmas online számla, mint a Wise. A 10-féle számlaadatnak köszönhetően azonos devizában utalhatod ki magadnak a pénzedet, és utána a piaci középárfolyamon és egy alacsony díjon válthatod át forintba. Így rengeteget spórolsz az átváltási díjakon.

A Wise-zal, piaci középárfolyamon válthatod át a pénzed előre kiszámolható átváltási díjakkal a tetszőleges devizában.

Wise-számlát nyithatsz egy gyors és egyszerű online regisztrációval. Csak a személyigazolványod és a mobilod kell majd.

Mit kaphatsz a Wise-zal?

• A Wise-számlával több mint 40 pénznemet tudsz tárolni és közöttük átváltani.
• 10 helyi számlaadatot kaphatsz, többek között forint, euró, amerikai dollár és angol font pénznemekben is.
• Pénzvisszatérítést kaphatsz a Wise-számládon tartott EUR, GBP és USD után.
• Igényelhetsz okos-pénzváltó technológiával rendelkező Wise betéti kártyát.
• A Wise appban beállíthatsz automatikus pénzátváltást az általad kívánt árfolyam alapján vagy a Wise Árfolyamkövetővel kérhetsz árfolyamértesítőket egyenesen az email fiókodba.
• A Wise virtuális kártyákkal biztonságosabban vásárolhatsz online.
• A Wise appon keresztül azonnali értesítést kapsz minden vásárlásról, így nyomon követheted a költéseidet. Ha elveszíted a kártyádat, az appban könnyen letilthatod, így biztonságban marad a pénzed.
• Segítőkész, magyar nyelvű ügyfélszolgálat áll rendelkezésedre.

Hozd létre Wise-fiókod

Összességében az eToro az olcsóbb megoldás a részvényekkel és kriptovalutákkal való rendszeres kereskedésre a Revolut-hoz képest. Míg a Revolut alkalmasabb lehet számodra, ha kezdő vagy alkalmi befektető vagy, és előnyben részesíted az egyszerűbb platformot. Ám ez a kényelem sokkal magasabb díjakkal jár. Ha szeretnél spórolni az átváltási díjakon, és azonos devizában kiutalni magadnak a befektetések értékét egy online számlára, ahol aztán rugalmasan átválthatod akár forintba is, a Wise jó választás lehet.

Források:

1. eToro About oldala

2. eToro Help Center - Is eToro supported in my country?

3. Revolut About oldala

4. Revolut Cryptos oldala

5. eToro Help Center - ETORO MONEY - What are the eToro Money card-approved currencies?

6. Revolut Súgó weboldala - Személyes - Számlakezelés - Milyen számlaadatok érhetők el számomra?

7. eToro Money Availability

8. eToro Deposit oldala

9. eToro Withdraw oldala

10. Revolut Fees oldala - Personal - Standard fees

11. Revolut csomagok összehasonlítása

12. eToro Fees oldala - eToro Fees (PDF) 1-3. oldal. Letölthető: 2022.09.01.

13. Revolut Súgó weboldala - Személyes - Más témakörök - Számít fel díjat a Revolut az inaktív számlákért?

Források ellenőrzésének ideje: 2023.11.10