Monzo Bank España: cuenta, servicios y comisiones

Monzo es un banco digital del Reino Unido que opera exclusivamente a través de Internet y no tiene sucursales. Cuenta con licencia bancaria completa para operar en este país.. Lleva activo desde 2015 y, a diferencia de otros neobancos, se centra en ofrecer sus servicios principalmente dentro de sus fronteras. Aunque, dada su naturaleza online, es posible abrir una cuenta con Monzo en España.

Esta entidad ofrece cuentas bancarias personales y de negocios, tarjetas de débito, préstamos y también te da intereses por tus ahorros. Además, Monzo tiene un acuerdo con Wise que te permitirá hacer transferencias al extranjero a bajo coste, siempre convirtiendo tu dinero al tipo de cambio medio del mercado. Aquí podrás ver cómo abrir tu cuenta Monzo desde España, qué comisiones te cobran y cuáles son los tipos de cuenta que tienen disponibles.

Pasos para abrir una cuenta en Monzo España

Para abrir tu cuenta en Monzo Bank desde España, sigue estos pasos:

1. Descarga la app de Monzo desdeGoogle Play o laapp Store de Apple
   

2. Cubre los formularios con tus datos personales, dirección, email y número de teléfono

3. Verifica tu identidad en dos pasos:

   a. Sube una foto de un documento de identidad oficial (pasaporte, carné de conducir, tu DNI español, certificado de armas, tarjeta electoral o permiso de residencia biométrico)

   b. Haz un vídeo-selfie en el que se vea tu cara de manera clara mientras lees el texto que te indican en la app

4. Especifica una dirección en el Reino Unido para que te envíen la tarjeta de Monzo

La tarjeta de Monzo podrás usarla en España pero el envío postal solo lo hacen a direcciones del Reino Unido. Aprovecha si estás allí en algún momento o puedes dar la dirección postal de algún amigo y que te la re envíen.

¿Se puede obtener un IBAN español con Monzo Bank?

No. Por el momento Monzo no ofrece IBAN de España en sus cuentas. Esta entidad tiene licencia bancaria en el Reino Unido y los datos bancarios asociados corresponden a este país. Al abrir tu cuenta con Monzo obtendrás unnúmero de cuenta del Reino Unido y un sort code.

Si necesitas datos bancarios en Euros, Dólares, Libras o muchas otras monedas extranjeras, la Cuenta Wise Multidivisa se puede abrir de manera online y en sólo unos minutos.
Descubre la Cuenta Wise

Cuenta multidivisa Wise

Tando si necesitas un sort code como un IBAN de la eurozona, la cuenta online multidivisa de Wise podría interesarte. Se abre en sólo unos minutos y se gestiona de manera totalmente online a través de la web o con la app. Te permite abrir balances en más de 50 divisas para guardar tu dinero, y convertir de unas monedas a otras al tipo de cambio medio interbancario (el que puedes ver en Google).

Al abrir tu cuenta, tendrás la opción de habilitar datos bancarios de los siguientes países:

• Un IBAN de la eurozona en euros

• Un número de cuenta de Reino Unido en libras esterlinas, con su sort code correspondiente

• Un número de cuenta de Estados Unidos con routing number, para almacenar dólares estadounidenses

• Un número de cuenta de Nueva Zelanda, para enviar y recibir dólares neozelandeses

• Un número de cuenta y un código BSB de Australia, para dólares australianos

• Un número de cuenta, y número de tránsito de Canadá, para dólares canadienses

• Un número de cuenta, nombre y código del banco de Singapur, para dólares singapurenses

• Un IBAN de Turquía con el nombre de su banco, para recibir liras

• Un número de cuenta bancaria de Hungría, para florines

• Un número de cuenta de Rumanía, en el que depositar lei

Gracias a las cuentas bancarias que te permite tener Wise, tendrás la posibilidad de enviar y recibir dinero como si tuvieses una cuenta bancaria en una entidad de estos países, ahorrando mucho dinero en comisiones.

Abre tu Cuenta Wise

Opciones y costes de las cuentas de Monzo España

Monzo te permite abrir y gestionar tu cuenta de manera completamente online. Gracias a esto, podrás crear tu cuenta en Monzo desde España, de la misma manera que si estuvieses residiendo en el Reino Unido.

Estos son algunos de los costes y puntos fuertes de Monzo:

• Cuentas en libras esterlinas con IBAN del Reino Unido

• Tarifa mensual variable según el tipo de cuenta (la Free es gratuita)

• Transferencias gratuitas a bancos del Reino Unido

• Precio de las transferencias al extranjero a través de Wise: 0,35 al 2%

• Retiradas en cajeros del Reino Unido y la eurozona: 3% (primeras 250 GBP libres de comisión). No cobran nada si has recibido transferencias por importe de 500 GBP o una pensión del departamento de trabajo en los últimos 35 días, o un préstamo de estudiante en los últimos 8 meses

• Comisión del 3% por retirar dinero en cajeros del extranjero

• Compatible con Apple Pay y Google Pay

• Tus fondos estarán protegidos por el FSCS (Financial Services Compensation Scheme) de Reino Unido hasta un máximo de 85.000 GBP

• Depositas dinero haciendo una transferencia a tu número de cuenta o en los puntos PayPoint

Monzo Free

• Gratis

• Retiradas en el extranjero de hasta 200 GBP mensuales libres de comisiones

• Tarjeta de débito sin cuota mensual ni de emisión

• Recibes notificaciones instantáneas cada vez que gastas dinero

• Puedes crear espacios separados de tu balance principal para apartar dinero que quieras ahorrar

Monzo Plus

• Tarifa mensual: 5 GBP

• Permanencia mínima de 3 meses

• 1 depósito en cuenta gratuito al mes a través de PayPoint

• Opción de utilizar tarjetas virtuales

• Te permiten retirar hasta 400 GBP en el extranjero sin pagar comisiones cada mes

• Intereses en tu balance del 1,0% hasta 2.000 GBP

Monzo Premium

• Cuota mensual: 15 GBP

• Compromiso de permanencia de 6 meses

• 5 depósitos gratis utilizando PayPoint cada mes

• Dispone de tarjetas virtuales

• Hasta 600 GBP al mes si pagar comisiones al retirar dinero en cajeros del extranjero

• Intereses del 1,5% hasta 2.000 GBP sobre tus ahorros

• Incluye seguro de viaje y para tu teléfono

• Descuentos para acceder a lounges VIP en los aeropuertos

Monzo Business Lite

• Gratis

• Cuenta bancaria con tarjeta para gestionar tu negocio

Monzo Business Pro

• Cuota mensual: 5 GBP

• Incorpora herramientas para ayudarte en la gestión de tu empresa o si eres freelancer:

  • Espacios para separar el dinero de tus impuestos

  • Integración con Xero QuickBooks o FreeAgent para elaborar tu contabilidad

  • Aplicación para crear y enviar facturas

Fuentes:

Comprobado por última vez el 04 de Marzo del 2021.