Abrir cuenta en dólares con Bancolombia: Guía Completa

Muchos colombianos buscan una forma de recibir y manejar pagos en dólares, ya sea de familiares o amigos que envían remesas desde Estados Unidos, o de empresas que paguen por servicios de freelancer y contratos en el exterior. Afortunadamente, Bancolombia, una de las entidades financieras más importantes del país, ofrece la posibilidad de abrir una cuenta en dólares con ellos.

Es por eso que en este artículo te vamos a mostrar cómo abrir una cuenta en dólares con Bancolombia, qué requisitos se deben cumplir, y cómo funciona este tipo de cuenta. Además, te hablamos de la cuenta Wise, una alternativa muy conveniente, económica y 100% online para manejar dólares como si estuvieras en Estados Unidos, pero sin salir de Colombia.

Te mostramos una tabla para que hagas una rápida comparación entre ambos servicios:

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Requisitos necesarios para abrir cuenta en dólares con Bancolombia

• Ser un residente colombiano con Cédula de Ciudadanía.
• Soportes económicos (los certificados requeridos varían según se trate de empleados, independientes, pensionados, etc.).

Pasos para abrir una cuenta en dólares con Bancolombia

La apertura de una cuenta corriente o de una cuenta tipo Money Market solo se puede tramitar por teléfono con un ejecutivo de cuenta². Mientras que la cuenta de ahorros se puede abrir en el sitio web de Bancolombia en el exterior.

El proceso paso a paso por ambas vías es así:

Por vía telefónica:

1. Comunícate con la Línea de Filiales del Exterior de Bancolombia marcando al 018000513090 desde cualquier lugar de Colombia³.

2. Indica tu Cédula de Ciudadanía.

3. Indica tu clave de valores (si aplica).

4. Cuando inicias el proceso de vinculación, se te enviará un mensaje de texto con el link de la página web de vinculaciones de dichas filiales.

5. Se te comunicará con un ejecutivo de cuenta, quien te enviará un formato por correo electrónico (debes diligenciarlo y mandarlo de vuelta) para presentar tu solicitud de apertura con la filial elegida.

Por el sitio web:

1. Entra a https://vinculacionexterior.grupobancolombia.com/.

2. Escoge la filial donde abrirás la cuenta y acepta los términos y condiciones.

3. Verifica tu identidad (con una foto de tu Cédula de Ciudadanía y un corto vídeo de ti mismo/a en tiempo real).

4. Ingresa tus detalles personales e información económica (origen de tus ingresos, y soportes necesarios según sea tu actividad).

5. Añade la información adicional que requieras (razones por las que vas a abrir la cuenta, y beneficiarios de la cuenta).

6. Firma electrónicamente los documentos y completa la solicitud.

7. Cuando recibas la constancia de apertura de la cuenta, puedes hacer tu primer depósito (el monto máximo es de 10.000 USD diarios).

Costos de las cuentas en dólares de Bancolombia

Mantener una cuenta en dólares con Bancolombia implica asumir determinados costos⁴, los cuales mostramos a continuación:

• Depósito mínimo de apertura:

Cuenta de ahorros: 5.000 USD
Cuenta Corriente: 4.000 USD
Money Market: 7.000 USD

• El monto del depósito mínimo corresponde al saldo promedio mínimo mensual.

• Bancolombia cobra una comisión de USD 25, si no se cumple el saldo promedio mínimo requerido.

• Los envíos desde una cuenta en dólares de Bancolombia hacia otro banco en Colombia o en el exterior tienen una comisión de USD 29.

• Otros costos están relacionados con la conversión de divisas. Esto se basa en la Tasa de Cambio, que por lo general es menor que la Tasa Representativa del Mercado (TRM).⁵ Tal diferencia se debe a fenómenos como la escasez de dólares, pero a menudo tiene que ver con sobreprecios ocultos, como explicamos más en detalle acá.

Wise: Una alternativa online para tener una cuenta en dólares desde Colombia

Si buscas una opción que te permita manejar dólares de manera fácil, eficaz y sin comisiones excesivas, merece la pena que revises la cuenta multidivisa de Wise, la cual te permite recibir y enviar transferencias en dólares como si estuvieras en Estados Unidos, sin salir de Colombia.

Algunas de los beneficios de esta cuenta son:

• Obtener datos locales en USD (número de cuenta y número de ruta).
• Recibir dólares por método ACH gratis desde cualquier banco de Estados Unidos.
• Mantener dólares ahorrados en tu balance.
• Enviar dólares a otros bancos en Estados Unidos por transferencia local con una pequeña tarifa de 0.39 USD.

Con tu cuenta Wise además, puedes obtener datos locales para recibir dinero en EUR, GBP, AUD y 5 monedas más aparte del USD y podrás convertir tu dinero entre más de 40 divisas con la tasa de cambio actual del mercado, que es la misma que puedes verificar en fuentes independientes como Google, todo esto sin costo de mantenimiento y 100% online.

Guía paso a paso para abrir tu cuenta en dólares con Wise

Para abrir tu cuenta Wise solo tienes que realizar una fácil gestión en tu computador o teléfono móvil:

1. Visita la página de Wise o descarga la aplicación (App Store o Google Play).
2. Crea la cuenta con tu correo, Google, Facebook o Apple ID.
3. Selecciona el tipo de cuenta y tu país de residencia.
4. Ingresa el código de validación que recibirás en tu celular.
5. Ingresa tu nueva contraseña y tus datos personales.
6. Dale clic en ‘Abrir balance’ y selecciona la moneda USD.
7. Verifica tu identidad (te pedirán foto de tu documento de identidad como la cédula y una foto selfie).
8. Ingresa el depósito requerido para la apertura (20 USD o su equivalente en otra moneda). Ese dinero estará disponible para su uso.

Una vez que Wise complete la verificación de tu cuenta, podrás sacar provecho de todos sus beneficios. Este trámite normalmente toma cuestión de segundos, y en algunos casos hasta 5 días laborales.

¿Cómo funciona la cuenta en dólares de Bancolombia?

Anteriormente, mencionábamos que Bancolombia ofrece tres tipos de cuentas en dólares: cuenta de ahorros, cuenta corriente y cuenta Money Market. La cuenta de ahorros está diseñada para realizar inversiones en dólares, mientras que las otras dos han sido creadas para efectuar pagos y recibir depósitos desde y hacia diferentes partes del mundo.

Las cuentas en dólares de Bancolombia son manejadas desde el sitio web (Sucursal Virtual), en la que se puede realizar transferencias y consultar el estado de cuenta y los movimientos. Uno de los beneficios que ofrece este banco consiste en el asesoramiento permanente a cargo de su equipo comercial.

Otras características:

• Están disponibles para personas y empresas y, pueden ser registradas como cuentas de compensación ante el Banco de la República⁶.

• Si cada mes se cumple con el saldo mínimo requerido, es posible obtener rendimientos sobre los recursos.

• Abrir una de estas cuentas permite retirar cantidades pequeñas de dólares en sucursales físicas (estos retiros están sujetos a la cantidad de dólares físicos de que disponga la sucursal en el momento del retiro).

Contacto Bancolombia

Si te gustaría contactar directamente con el banco para aclarar dudas adicionales sobre los diferentes tipos de cuenta que ofrece esta entidad, puedes hacerlo a través de los siguientes canales de comunicación:

Por llamada telefónica nacional:

• Si estás en Bogotá, llamando al (+57) 601 343 0000
• Si estás en Cali, llamando al (+57) 602 554 0505
• Si estás en Bucaramanga, llamando al (+57) 607 697 2525
• Si estás en Pereira, llamando al (+57) 606 340 1213
• Si estás en Medellín, llamando al (+57) 604 510 9000
• Y desde el resto país, llamando al 01800 09 12345

Por llamada telefónica desde el exterior:

• Si estás en Estados Unidos, llamando al (1) 866 379 97 14
• Si estás en España, llamando al (34) 900 995 717

Si quieres acudir a una de sus oficinas, aquí puedes ver las sucursales físicas de Bancolombia.

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