¿Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers desde Colombia?

Interactive Brokers es una de las plataformas líderes para invertir tus ahorros o hacer trading. Con más de 40 años de trayectoria en el sector, se han labrado una reputación excelente por su fiabilidad y transparencia.

En esta guía te mostramos cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers desde Colombia, además de cuáles son los documentos necesarios para hacerlo, los tipos de cuenta disponibles y las comisiones que te cobrarán. También, te mostraremos una manera de depositar y retirar dinero en dólares con este broker usando el tipo de cambio actual del mercado: la cuenta Wise.

Descubre más sobre Wise 🔎

¿Qué necesito para abrir la cuenta de Interactive Brokers desde Colombia?

Cuando abres una cuenta personal para invertir o hacer trading, Interactive Brokers te pide un documento para comprobar tu identidad y otro para verificar tu domicilio¹. Respecto a los primeros, se aceptan:

• Pasaporte
• Cédula de identidad
• Carné de conducir
• Permiso de residencia

Para la prueba de dirección puedes enviar cualquiera de los siguientes:

• Certificado de tu hipoteca o título de propiedad de la vivienda donde vives
• Contrato de alquiler
• Factura de un servicio público que no tenga una antigüedad superior a 12 meses
• Extracto bancario o de una tarjeta (también sirve un documento de tu banco confirmando tu dirección)
• Carta enviada por el Gobierno

Si se trata de una cuenta compartida, tendrás que subir documentación relativa a todos los titulares.

Por otra parte, también necesitarás un número de cuenta bancaria para depositar y retirar fondos en el broker. Como opción, puedes abrir la cuenta Wise gratis desde Colombia y usarla para hacer tus retiros.

Paso a paso para abrir una cuenta en Interactive Brokers

Para abrir tu cuenta en Interactive Brokers desde Colombia, sólo necesitas seguir estos pasos:

1. Visita la web de Interactive Brokers y pulsa sobre “Abrir cuenta” (arriba a la derecha)

2. Selecciona “Empezar una solicitud”

3. Rellena el formulario indicando tu email, nombre de usuario, país de residencia y clave de acceso

4. Dale a “Crear cuenta”

5. Revisa tu email y confirma tu dirección pulsando sobre el enlace que te enviarán en un mensaje

6. Vuelve a la web de Interactive Brokers y selecciona el tipo de cuenta

7. Indica tus datos personales (nombre, apellidos, fecha de nacimiento, dirección postal, teléfono y Número de Identificación Tributaria)

8. Especifica cuál es tu situación laboral, a qué te dedicas y de dónde provienen los fondos que invertirás

9. Selecciona la divisa de tu cuenta

10. Crea una o más preguntas de seguridad

11. Valida tu número de celular con el código que te enviarán por SMS

12. Elige el tipo de cuenta y determina si será de efectivo, de margen o de margen de cartera

13. Cubre el cuestionario para que Interactive Brokers conozca tu perfil de inversionista (ingresos anuales, patrimonio neto, patrimonio líquido y objetivos de inversión)

14. Escoge los activos en los que vas a invertir y especifica cuál es tu experiencia en los mercados financieros

15. Confirma la información relativa a tu residencia fiscal

16. Coloca tu firma electrónica

17. Revisa que todo esté correcto y acepta los acuerdos y declaraciones. Si la experiencia indicada en el punto 14 es inferior a 2 años, tendrás que pasar un test de conocimientos

18. Pulsa sobre “Verificar identidad y dirección” y sube la documentación requerida

A partir de este momento, el personal de Interactive Brokers revisará manualmente tu solicitud de apertura de cuenta. En un plazo de dos días laborables te comunicarán si todo está correcto o si necesitas enviar documentación adicional.

¿Qué tipo de cuenta ofrece Interactive Brokers?

Si eres un inversor retail, Interactive Brokers te permite abrir los siguientes tipos de cuentas⁴:

• Cuenta individual: el titular es una persona física, que se encarga de gestionar su propio capital. Esta es la cuenta que debes abrir si estás pensando en invertir o hacer trading con tus ahorros.

• Cuenta conjunta: es una cuenta a nombre de dos personas de manera simultánea. Cualquiera de los titulares puede hacer operaciones en ella de manera independiente.

• Cuenta de fideicomiso: la abre un particular y designa a un fideicomisario que se encarga de gestionarla por él.

• Cuenta de jubilación: cuenta destinada a generar ahorros de cara a la jubilación. Tienen un tratamiento ventajoso en lo que respecta a los impuestos y sólo están disponibles para residentes en USA.

• Cuenta custodiada: son cuentas dirigidas a menores en las que estos son los titulares, aunque se designa a un adulto que la gestiona mientras el propietario no alcanza la mayoría de edad. Al igual que las anteriores, solo están disponibles para residentes en Estados Unidos.

Cualquiera de las anteriores está disponible en 3 modalidades:

• Efectivo: puedes invertir o hacer trading únicamente con el monto que tienes en tu cuenta. Al abrir una posición, es necesario que dispongas de su valor nominal total más las comisiones. Este tipo de cuentas no permiten operar vendiendo en corto. Las cuentas custodiadas solo están disponibles en esta modalidad.

• Margen o “Regulación T”: con esta cuenta, Interactive Brokers te permite utilizar apalancamiento. Esto significa que en el momento de iniciar una operación sólo necesitas inmovilizar una parte de su valor nominal y el broker pone el resto. Este tipo de cuenta también te permite vender en corto.

• Margen de cartera: es una cuenta en la que te permiten utilizar más apalancamiento que en la anterior. El máximo es variable y se determina de forma dinámica según el riesgo que asumas en tu portafolio. Para abrirla es necesario depositar un mínimo de 110.000 USD.

Además, IB también ofrece cuentas para profesionales del sector de las finanzas:

• Asesor: dirigidas a personas físicas u organizaciones registradas como asesores y que se encargan de gestionar capital de terceros.

• Asesor “no registrado”: dirigidas a aquellos gestores que tienen 15 clientes como máximo y no están obligados a registrarse como asesores.

• Cuenta de oficina familiar: una persona física actúa como gestor del patrimonio de su familia.

• Pequeñas empresas: el titular de la cuenta es una pequeña empresa o sociedad limitada.

• Gestor de dinero: dirigidas a asesores registrados que gestionan capital de otros asesores.

• Broker de acciones o futuros: si eres un broker debidamente registrado, Interactive Brokers te permite crear cuentas con tu propia identidad corporativa para que tus clientes negocien en ellas.

• Cuentas para “prop firms”: varias cuentas secundarias enlazadas a una principal para que gestores contratados por una organización se encarguen de manejar el capital de esta.

• Fondos mutuos y de cobertura: empresas en las que un grupo de personas ponen un capital en común y designan a un responsable para que lo gestione.

• Supervisor: organización o individuo que necesita monitorizar la actividad de sus empleados.

Usa Wise para fondear tu cuenta Interactive Brokers y manejar dólares, euros y muchas otras monedas

Con Wise puedes abrir tu cuenta en dólares, es decir, tu propio número de cuenta y número de ruta para recibir, enviar y manejar dólares como si estuvieras en Estados Unidos.

Además, Interactive Brokers te da la posibilidad de vincular tu tu cuenta Wise para facilitar los depósitos y retiradas de dinero.

La cuenta Wise te permite gestionar dinero en más de 40 divisas y convertir de unas a otras utilizando el tipo de cambio actual del mercado. No hay ninguna comisión de apertura ni tampoco de mantenimiento o inactividad.

Wise no utiliza la red SWIFT a la hora de transferir dinero a tu cuenta en Interactive Brokers o a bancos de cualquier parte del mundo. En lugar de eso, gestiona los envíos de manera local, haciendo que sean mucho más baratos y lleguen antes a su destino.

Por otro lado, Wise tiene una función para enviar dinero a Colombia. Con ella se puede hacer transferencias a cuentas bancarias de Bancolombia, pagando desde un banco o tarjeta del exterior. El dinero se convertirá a pesos colombianos al tipo de cambio real (sin recargos ocultos) y llegará a su destino en unas horas. Es una alternativa muy interesante para enviar remesas a Colombia pagando una comisión muy baja.

¿Qué comisiones hay en Interactive Brokers?

Interactive Brokers te cobra comisiones por cada trade que ejecutas. Estas dependen del mercado en el que inviertas y, en algunos casos, del volumen total mensual de tus operaciones. En el caso de las acciones, también hay diferentes tarifas en función del país en el que estén listadas: