É possível fazer uma transferência internacional com o Banco Neon? Saiba tudo

Joao Marcos

Precisa enviar dinheiro ao exterior? Neste artigo, descubra se é possível fazer uma transferência internacional com o Banco Neon, como funcionam os serviços e quais são os custos envolvidos.

Conheça também a Wise, uma alternativa econômica e prática para enviar e receber valores de outros países.

É possível fazer uma transferência internacional com o Banco Neon?

Até o momento, não é possível fazer transferências internacionais pelo Banco Neon¹. No entanto, o usuário pode usar o cartão de crédito ou débito da instituição para fazer compras em qualquer estabelecimento do mundo que aceite a bandeira Visa².

Embora operações internacionais não estejam completamente descartadas, quem deseja enviar valores a contas de outros países não pode contar com o Banco Neon.

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Leia também: O cartão internacional do Neon vale a pena?

Quais são as taxas e tarifas cobradas pelo Banco Neon para fazer uma transferência internacional?

Como mencionado, as transferências internacionais ainda não são realizadas pelo Banco Neon. Já as compras internacionais, sejam elas físicas ou digitais, contam com tarifas elevadas, com IOF de 6,38%, além de uma taxa de gerenciamento de 4%. O valor do dólar praticado é o da empresa Visa, parceira do cartão².

A seguir, confira os valores para fazer compras e receber dinheiro internacionalmente com o Banco Neon.

Custos para enviar uma compra internacional com o Banco Neon

Os custos para fazer uma compra internacional com o cartão Neon, tanto no débito quanto no crédito crédito, incluem as seguintes taxas:

  • IOF de 6,38%;
  • Taxa de gerenciamento de 4%;
  • Valor do dólar praticado pela Visa.

Em um simulador da Visa, o usuário pode conferir o valor a ser gasto com a conversão de moeda. Ainda é possível fazer saques no exterior em caixas eletrônicos da Rede Plus. Nesse caso, além dos valores listados os pode ser aplicada uma taxa variável pelos terminais Rede Plus³.

Se você busca alternativas mais baratas, provedores como a Wise, antiga Wise, oferecem o serviço de câmbio e transferência internacional com valores reduzidos e transparentes. Isso porque convertem o dinheiro antes de fazer o envio, aplicando IOF de compra de moeda, de 1,1% para conta de mesma titularidade e 0,38% para contas de terceiros, sem margem sobre o valor do câmbio.

Veja, a seguir, uma comparação entre as tarifas de compras e saques internacionais praticados pelo cartão Neon e pela Wise

EmpresaIOFTaxaSaques
Banco Neon6,38%4%Além de IOF e taxa de gerenciamento, há uma taxa variável aplicada pelos terminais Rede Plus.
WiseCompras - 1,1%

Transferências - 1,1% para conta de mesma titularidade e 0,38% para contas de terceiros

A partir de 0,41% a depender da moeda, quantidade e forma de envio⁴2 saques gratuitos por mês com valor total inferior a 1.400 BRL.

A partir do 3º saque, são cobrados 6,5 BRL por retirada e 1.75% sobre valores que excedam os 1.400 BRL

Leia também: Neon ou Nubank: qual escolher?

Custos para receber uma transferência internacional com o Banco Neon

No Banco Neon, ainda não é possível receber transferências internacionais via Pix ou transferência. No site da empresa, a sugestão para os correntistas é solicitar uma ordem de pagamento ou contar com um mediador de transferência internacional.

Com um mediador, as tarifas vão depender do acordo com quem vai receber e repassar o dinheiro, já que o processo fica a cargo de um terceiro que se disponibilize a usar a sua conta para o recebimento.

No caso da ordem de pagamento, o processo é semelhante a uma transferência internacional entre contas bancárias, em que são cobrados do pagador⁵:

  • IOF de 0,38%;
  • Taxa de câmbio (normalmente com margem adicional);
  • Taxa de serviço, que varia de acordo com a instituição;
  • Taxa SWIFT, que cobre a comunicação em uma rede de pagamentos internacional.

Como a alternativa pode aumentar bastante os custos da operação, você pode buscar formas mais econômicas de receber valores do exterior, como a Wise. O provedor oferece uma conta multimoedas que permite ao usuário compartilhar os dados da sua conta internacional com o pagador em minutos. Outra vantagem é que não serão cobradas tarifas de quem recebe.

Leia também: Qual moeda levar para uma viagem para a Europa?

Dados e documentos necessários para receber dinheiro do exterior pelo Banco Neon

Existem duas alternativas para receber dinheiro do exterior pelo Banco Neon. A primeira delas são as ordens de pagamento, que funcionam como transferências entre bancos de diferentes países. Nesse caso, não é necessário ter uma conta bancária, mas é preciso solicitar a transferência em seu nome, seja pela internet ou no próprio banco.

Para receber, basta visitar uma agência e apresentar um documento de identificação com foto. Se o pagamento for superior a 3 mil USD, pode ser exigida documentação extra que comprove a sua fonte⁶.

Vai fazer uma transferência internacional? Economize com a Wise

Se você procura um serviço que vai além de compras com cartão internacional, a Wise oferece uma conta multimoedas gratuita que permite enviar, receber e guardar dinheiro em mais de 50 moedas. Ao abrir uma conta, o usuário recebe dados internacionais para converter moedas e atuar como um local, sem precisar pagar taxas a cada operação.

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Em transferências, a taxa de câmbio é a do momento e o IOF é de 1,1% para conta própria e 0,38% para contas de terceiros, garantindo mais economia. O provedor também oferece um cartão de débito internacional, aceito em mais de 200 países e territórios para fazer compras e saques.

A conta multimoeda da Wise garante uma série de vantagens:

  • Abertura e manutenção de conta gratuitas;
  • Conversão a partir da taxa de câmbio comercial;
  • Transferências internacionais como local, evitando as taxas Swift;
  • O usuário pode receber transferências gratuitamente;
  • Dados bancários em várias moedas, como dólar, euro e libra esterlina;
  • Permite fazer saques no exterior.

Ainda não é possível fazer uma transferência internacional com o Banco Neon, embora a conta possa ser usada para compras no exterior com crédito ou débito. Como alternativa, a Wise facilita o envio e o recebimento de dinheiro em diversas moedas, com tarifas reduzidas, segurança e transparência.

Para abrir a sua conta e começar a enviar mais dinheiro com menos taxas, faça uma simulação e abra a sua conta digital.

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Leia também: A Wise é confiável? Review completo

Fontes consultadas neste artigo:

  1. Wise. Nubank ou Neon: serviços, anuidades, taxas.
  2. Neon Ajuda - compras e uso do cartão físico.
  3. **Neon**Transferência de dinheiro e saque na Neon: entenda como funciona.
  4. **Wise**Tarifas da Wise.
  5. Wise Como receber transferência internacional pelo Banco do Brasil.
  6. Wise Ordem de pagamento e como funciona.

Fontes checadas pela última vez em 14 de outubro de 2022


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