Wise ou Moneygram: qual escolher? Tire suas dúvidas

Precisa fazer transferências internacionais e está em dúvida entre Moneygram ou Wise? Presentes em diversos países, as duas alternativas podem oferecer grandes vantagens na hora de enviar dinheiro internacional.

Para ajudar na escolha, este artigo vai apresentar o funcionamento de cada plataforma em detalhes. Aproveite para comparar serviços, custos, benefícios e encontrar a solução mais adaptada às suas necessidades.

Moneygram ou Wise: qual o melhor para transferências internacionais?

Antes de comparar Moneygram vs Wise, é importante entender que a melhor escolha vai depender das suas necessidades.

Por se concentrar na internacionalização das finanças, a Wise oferece serviços que vão além de transferências para o exterior. Por exemplo, tem uma conta multimoedas com suporte a mais de 40 moedas e 170 países. Ainda oferece um cartão de débito internacional que facilita pagamentos e saques no exterior.

O Moneygram, por sua vez, é mais focado em remessas internacionais. O provedor facilita o envio de dinheiro para mais de 200 países por meio de sua plataforma e de agências físicas e também permite a retirada de valores em agências físicas¹.

Leia também: Quanto tempo demora pra cair uma transferência?

Serviços internacionais oferecidos pelo Moneygram no Brasil

O Moneygram é uma plataforma especializada em transferências internacionais. No Brasil, permite o envio de dinheiro para mais de 200 países, incluindo Estados Unidos, Caribe e países da Europa. O usuário pode fazer o pedido online, usando o site da Moneygram, ou em uma das agências físicas disponíveis em sua região.

Como diferenciais, a empresa oferece opções de pagamento em dinheiro e permite o recebimento em lojas de alguns destinos². No Brasil, é possível receber valores em conta ou fazer a sua retirada em agências.

Leia também: Moneygram o que é e como funciona?

Serviços internacionais oferecidos pela Wise no Brasil

No Brasil, a Wise oferece 3 serviços principais: uma conta multimoedas, um cartão de débito internacional vinculado e transferências internacionais.

A conta multimoedas é 100% digital e permite converter e guardar mais de 40 moedas para usar em pagamentos, saques e transferências ao exterior. Ela pode ser aberta gratuitamente pelo aplicativo ou site Wise e exige apenas o nome, país de residência e e-mail do usuário.

Já o** cartão de débito internacional** é emitido na bandeira Visa e permite o uso do saldo em diferentes moedas para compras, pagamentos e saques em mais de 170 países.

A conta Wise também facilita transferências internacionais para mais de 160 países e oferece dados bancários locais para quem precisa receber dinheiro em até 9 moedas, incluindo euros, libras e dólares canadenses.

Leia também: A conta Wise vale a pena?

Wise ou Moneygram: taxas e custos de transferências explicados

A Wise e o Moneygram trabalham com estruturas de preços variáveis que acompanham as moedas e os países envolvidos, além dos meios de pagamento e recebimento escolhidos. Você poderá conferir os custos de cada alternativa em simuladores online.

É importante destacar que o Moneygram acrescenta uma margem ao câmbio, enquanto a Wise aplica o câmbio comercial sem margem³.

Serviço	Wise	Moneygram
Abertura de conta	Gratuito	Gratuito
Manutenção de conta	Gratuito	Gratuito
Solicitar cartão	Gratuito	Função indisponível
Enviar transferência internacional	Câmbio comercial + IOF de 1,1% + taxa de serviço a partir de 0,43%	Variável conforme moeda, destino, forma de pagamento e recebimento (inclui margem sobre o câmbio)
Receber transferência internacional	Receber em CAD por SWIFT - CAD 10 Receber em AUD, CAD, EUR, GBP, HUF, NZD, SGD, TRY - Gratuito	Gratuito em BRL
Guardar dinheiro	Gratuito	Função indisponível
Usar saldo em moeda estrangeira	Gratuito	Função indisponível

*Consulta em 01/11/2023 nos site Wise e Moneygram

Moneygram ou Wise: taxa de câmbio usada para transferências internacionais

A Wise e a Moneygram se diferenciam ao aplicar diferentes taxas de câmbio em suas operações.

A Wise aplica o câmbio comercial com o valor de mercado, sem nenhuma margem adicional. Assim, garante mais economia em comparação com a cotação turismo, comumente aplicada por casas de câmbio e grandes bancos.

O Moneygram aplica uma margem sobre o câmbio que pode variar conforme a quantia, as moedas envolvidas, o meio de pagamento e de retirada. O valor do câmbio e os custos totais envolvidos podem ser consultados na calculadora do provedor.

Leia também: Como receber dinheiro pelo PayPal

Moneygram ou Wise: vantagens e desvantagens

Para ajudar na decisão entre Moneygram ou Wise, confira um resumo das principais vantagens e desvantagens de cada plataforma.

Serviço	Wise	Moneygram
Conta gratuita	✅	✅
Câmbio comercial	✅	❌
Conta multimoedas	✅	❌
Transferências internacionais	✅	✅
Operações em agência	❌	✅
Retirada em espécie	❌	✅
Cartão de débito vinculado	✅	❌
Dados bancários em outras moedas	✅	❌

Leia também: Como enviar dinheiro para sua conta Wise

Como abrir uma conta internacional gratuita em mais de 40 moedas

A escolha entre Wise ou Moneygram vai depender das necessidades de cada usuário. Embora as duas empresas sejam confiáveis e facilitem transferências internacionais, elas trabalham com recursos e benefícios distintos.

Se você precisa de serviços além da transferência de valores, a Wise pode ser uma solução bastante interessante. Com a sua conta multimoedas de abertura gratuita, a plataforma suporta mais de 40 moedas, que podem ser rapidamente convertidas e armazenadas via aplicativo ou website.

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O cliente também pode usar dados locais para receber valores em até 8 moedas, incluindo o euro e a libra esterlina, e aproveitar o cartão Wise para fazer pagamentos e saques em mais de 170 países. Tudo isso pagando apenas o câmbio comercial sem margem, IOF de 1,1% e taxa de serviço a partir de 0,43%.

Comece o seu planejamento financeiro abrindo uma conta Wise hoje mesmo!

Leia também: Depósito de dinheiro cai na hora?

Fontes consultadas neste artigo:

1. Moneygram. Home.
2. Moneygram. Como enviar dinheiro.
3. Moneygram. Calculadora.

Fontes checadas pela última vez em 03 de novembro de 2023