Lightyear vs Trading 212: Díjak, funkciók, előnyök és limitációk
Lightyear vs Trading 212 – melyik platformot érdemes választani? Mit kínál a Lightyear és a Trading212, és milyen költségeik vannak? Cikkünkből kiderül.
Monzo vs. Revolut: Melyik a jobb?
A modern pénzkezelést biztosító fintech szolgáltatók egyre elterjedtebbek, éppen ezért nehéz lehet közülük választani. Mi most két ilyen népszerű platform, a Monzo és a Revolut között segítünk eligazodni. A cikkünkben alaposan megvizsgáljuk ezeket a szolgáltatókat, és összehasonlítjuk a különböző előnyöket, hátrányokat és csomagokat, hogy segítsünk neked kiválasztani a számodra legmegfelelőbb megoldást.
A Monzoról röviden¹
A Monzo Bank Limited egy 2015-ben alapított fintech bank, amely az Egyesült Királyságból származik, és tényleges banki engedéllyel rendelkezik. Ez azt jelenti, hogy a pénzed FSCS védelmet élvez 85 000 £-ig. Kezdetben a Monzo mobil appra és betéti kártyákra korlátozódott, de ma már biztosítást, kölcsönöket, hitelkártyát, befektetési lehetőségeket és nemzetközi pénzkezelést is kínálnak a Wise integrációnak köszönhetően. A Monzo az Apple Store-ból vagy a Google Play Store-ból egyaránt letölthető, és többféle csomagból válogathatsz.
| ⚠️ Fontos |
|---|
| A Monzo szolgáltatásait csak akkor veheted igénybe, ha lakcímmel rendelkezel az Egyesült Királyságban. |
A Revolutról röviden²
A szintén 2015-ben alapított Revolut is ingyenes és prémium csomagokat kínáló pénzintézet. Ugyanakkor a szolgáltatásai szélesebb körűek, például lehetőség van részvényekbe és kriptovalutákba is befektetni. Ezenkívül utasbiztosítás és reptéri lounge hozzáférés is elérhető a magasabb csomagokhoz.
A Revolut alkalmazás elérhető az Apple és a Google Play áruházban.
| ⚠️ Fontos |
|---|
| 2022. április 1-től a Revolut megszüntette a forintszámlát. Ez azt jelenti, hogy forintban nem, hanem csak külföldi devizanemekben kaphatsz helyi számlaadatokat náluk. |
Monzo csomagok és szolgáltatások³
Ugyan a Monzo kínál céges, valamint 18 év alattiaknak szóló számlát is, ebben a táblázatban mi most a 18 év feletti magánszemélyeknek szóló számlacsomagokat szemléltetjük.
| Havidíj | Kártyák | Egyéb kiemelt szolgáltatás | |
|---|---|---|---|
| Monzo Current | Ingyenes | Hot coral betéti kártya | Díjmentes banki átutalások az Egyesült Királyságban |
| Monzo Extra | 3 £ | Hot coral betéti kártya és virtuális kártyák | Díjmentes pénzfelvétel külföldön 200 £ / hó, fölötte 3% |
| Monzo Perks | 7 £ | Bold coral betéti kártya és virtuális kártyák | Díjmentes pénzfelvétel külföldön 600 £ / hó, fölötte 3% |
| Monzo Max | 17 £ | Burnt coral betéti kártya és virtuális kártyák | Díjmentes pénzfelvétel külföldön 600 £ / hó, fölötte 3% |
Készpénzfelvétel
Az Európai Gazdasági Térségen belül korlátlan mennyiségű készpénzt vehetsz fel ingyenesen, az EGT-n kívül pedig 30 naponta legfeljebb 600 fontot. Ezt követően a Monzo 3%-os díjat számít fel.
Monzo kártyák
A Monzo alapszámlához betéti kártya is jár, de az Apple vagy Google Pay-hez is hozzákapcsolhatod. A fizetős számlákhoz más-más kártyatípus tartozik, és virtuális kártyákat is igényelhetsz.
Egyszerre 5 virtuális kártyád lehet, 30 naponta legfeljebb 9-et, évente pedig maximum 100-at hozhatsz létre.³
Folyószámla kölcsön
A Monzo 25 000 fontig terjedő kölcsönt kínál. Az appban ellenőrizheted, hogy jogosult vagy-e a hitelre anélkül, hogy ez befolyásolná a hitelpontszámodat.
Utazási kedvezmények
A Max csomaghoz 2000 fontig terjedő telefon biztosítás, valamint globális utasbiztosítás jár. Emellett az Egyesült Királyságban és Európában érvényes balesetbiztosítást és asszisztencia szolgáltatást is tartalmaz.³
Revolut csomagok és szolgáltatások
A Revolut alapcsomagjai széleskörű online pénzkezelési szolgáltatásokat kínálnak, valamint mindegyik csomagban lehetőséged van részvények és kriptovaluták vásárlására. A magasabb csomagokhoz jár utasbiztosítás és további utazási kedvezmények, valamint kényelmi szolgáltatások is. A Revolutnál szintén van lehetőség 18 év alattiaknak számlát nyitni, valamint céges számlát.
| Havidíj⁴ | Kártyák | Pénzváltás díja⁴ | |
|---|---|---|---|
| Ultra | 19 500 Ft/hó | Ingyenes fizikai kártya és egyszerre legfeljebb 21 db virtuális kártya⁵ | Hétköznapokon díjmentes, hétvégén 1%⁶ |
| Metal | 4800 Ft/hó | Ingyenes fizikai kártya és egyszerre legfeljebb 21 db virtuális kártya⁵ | Hétköznapokon díjmentes, hétvégén 1%⁶ |
| Premium | 3000 Ft/hó | Ingyenes fizikai kártya és egyszerre legfeljebb 21 db virtuális kártya⁵ | Hétköznapokon díjmentes, hétvégén 1%⁶ |
| Plus | 1600 Ft/hó | Ingyenes fizikai kártya és egyszerre legfeljebb 21 db virtuális kártya⁵ | 1 050 000 Ft-ig díjmentes hétköznapokon, fölötte 0,5%, hétvégén 1%⁶ |
| Standard | Ingyenes | Ingyenes fizikai kártya és egyszerre legfeljebb 21 db virtuális kártya⁵ | 350 000 Ft-ig díjmentes hétköznapokon, fölötte 1%, hétvégén 1%⁶ |
Készpénzfelvétel
A készpénzfelvétel díja csomagonként eltér. A Standard és a Plus csomagban 75 000 Ft, a Premium csomagban 150 000 Ft, a Metal csomagban 300 000 Ft, az Ultra csomagban pedig 750 000 Ft összegig vehetsz fel pénzt díjmentesen havonta. Ezt követően 2%-os díjjal számolhatsz, az Ultra csomagban ehhez még 1 € adódik hozzá tranzakciónként.⁷
Revolut kártyák
Minden Revolut csomaghoz ingyenes kártyát kapsz, a Standard csomag esetén azonban 5,99 € szállítási díjat kell fizetned.⁶ Plusz díj ellenében speciális kártyákat is rendelhetsz. A díjak mértékét rendeléskor az appban fogod látni. A kártyádat összekapcsolhatod a Google vagy Apple Pay rendszerével.
A Revolut kártyákkal több mint 160 pénznemben fizethetsz a boltokban és online. Egyszer használatos virtuális kártyákat is igényelhetsz a biztonságos online vásárláshoz.
Pénzváltás díja⁴
A Standard csomaggal havonta legfeljebb 1000, a Plus csomaggal pedig havonta maximum 3000 euróig válthatsz pénzt 36 devizában, díjmentesen hétfőtől péntekig. A Prémium csomagban és az annál drágább csomagokban nincs limitje a díjmentes hétköznapi pénzváltásnak.
A Revolut hétvégi pénzváltási felárát és egyéb díjakat közvetlenül utalás előtt látod majd az applikációban vagy a webes felületen.
Ha meghaladod az 1000 eurós limitet az adott hónapban, akkor 1%-os díjat kell fizetned minden pénzváltásért ha a Standard csomagot használsz és 0,5%-ot, ha Plus csomagot.
| ⚠️ Fontos |
|---|
| A díjmentes pénzváltási kedvezmény csak munkanapokon érvényes minden csomag esetén. |
Többféle pénznem
A Revoluton jelenleg 36 devizában tárolhatsz, küldhetsz és fogadhatsz pénzt. Így sok országban helyi pénznemben fizethetsz.
Alappénznem
Amikor regisztrálsz a Revolutra, a rendszer a rendszer automatikusan kiválaszt számodra egy fő pénznemet a címed alapján. Ezt csak akkor változtathatod meg, ha másik országba költözöl és új lakcímed lesz. A Revolut díjai és limitjei is függhetnek attól, hogy melyik alappénznemet használod.
Helyi számlaadatok és IBAN szám⁸
Ahogyan azt a cikk elején már említettük, a Revolut megszüntette a helyi forintszámlaszámot 2022-ben. Ennek azért van jelentősége, mert így minden magyarországról érkező utalás nemzetközi tranzakciónak számít, ami magasabb költségekkel járhat.
Jelenleg négy helyi számlaadatot kaphatsz, ha Magyarországon, vagy az EGT más tagországában nyitsz Revolut fiókot: angol font, euró, lengyel zloty és román lej számlát. IBAN szám azonban csak az eurós számlához jár, mégpedig litván. Ezt használhatod az EGT-n belüli utalásaidhoz.
A többi nemzetközi tranzakciódhoz a harmadik számlát, a SWIFT számlát kell használnod. A SWIFT utalások díja extra költséggel járhat.
További szolgáltatások
A Revolut széleskörű szolgáltatásokat kínál, akár magánszemélyként, akár cégként szeretnéd igénybe venni. Köztük az alábbiakat:
- kriptovaluta és részvénykereskedelem
- költségvetés és analízis
- zsebek
- kedvezmény szállásokra
- repülőtér váróterem igénybevétele
- Revolut biztosítások
- közös számla
- előfizetések nyomon követése
| 📑 Ezek is érdekelhetnek: |
|---|
Monzo vs. Revolut: az összehasonlítás
Összefoglaló táblázatunk segít áttekinteni, hogy a te igényeidnek melyik szolgáltató lehet megfelelőbb.
| Szolgáltatások | Monzo | Revolut |
|---|---|---|
| IBAN számok | 1 | 4 |
| Pénznemek száma | 1 | 36 |
| Nemzetközi átutalások | Elérhető Wise integrációval | Elérhető |
| Átváltási árfolyam | Mastercard árfolyam | |
| Átváltási díj | Nincs | Csomagtól függő összegig ingyenes a hétköznapokon |
| Betéti kártya | Havidíjas csomagokhoz jár | Ingyenes, de szállítási költséggel járhat |
| Virtuális kártya | 5 aktív kártya, az alapcsomagban nincs | 21 aktív kártya |
| Díjmentes pénzfelvételi lehetőség | Elérhető | Elérhető |
| Biztosítás | Van | Van |
| Kriptovaluta | Nincs | Van |
| Folyószámlahitel | Van | Nincs |
| Részvények | Van | Van |
| 18 év alatti számla | Van | Van |
| Céges számla | Van | Van |
| Pénzvisszatérítési lehetőség | Van, nemzetközi utalások után⁹ | Pontgyűjtés |
A Revolut és a Monzo nagyon hasonló funkciókat kínálnak,de a Monzo egy Egyesült Királyságban bejegyzett bankszámla, ami azt jelenti, hogy a pénzed FSCS védelemben részesül, valamint például folyószámlahitelt is igénybe vehetsz.
A Revolut számlád mellé ugyan jár négy számlaadat, de leginkább pénzküldésre és külföldi kártyahasználatra alkalmas. Ha a Revolutot és a Monzót külföldön szeretnéd használni, a kettő között alig van különbség. A Monzo-nál azonban a külföldi költésekre nincs plusz díj, míg a Revolut 1%-os díjat számít fel, amint túlléped az 1000 eurós díjmentes limitet.
| 📑 Még több szolgáltatót hasonlítanál össze? Akkor ezek is érdekelhetnek: |
|---|
A Revolut és a Monzo is korlátozza a díjmentes készpénzfelvételt, de a Revolut olcsóbb, ha túlléped a limitet, mivel csak 2%-ot számít fel tranzakciónként, míg a Monzo 3%-ot. Ha a Revolutnál vagy a Monzónál fizetős csomagra váltasz, akkor ez a limit megemelkedik, de ebben az esetben számolnod kell a havidíjakkal.
A másik különbség a kettő között az árfolyam, amelyet pénzváltáskor használnak. A Revolut egy folyamatosan változó, saját átváltási díjat használ, amelyet Revolut árfolyamnak nevez. A Monzo a Mastercard árfolyamát használja.
Ingyenes számlák összehasonlítása: Monzo Current vs. Revolut Standard
Ha fontos neked, hogy minél alacsonyabb költség mellett vezethesd az online számlád, akkor nézd meg az alábbi táblázatot, ahol összehasonlítottuk neked az ingyenes számlacsomagokat.
| Szolgáltatások | Monzo Current Account¹⁰ | Revolut Standard |
|---|---|---|
| Havidíj | Ingyenes | Ingyenes |
| IBAN számok | 1 | 4 |
| Pénznemek száma | 1 | 36 |
| Pénzfelvétel | 200 £-ig ingyenes, utána 3% | 75 000 Ft-ig ingyenes, utána 2% |
| Nemzetközi pénzküldés | Mastercard átváltási árfolyamon | Devizánként változó |
| Google Pay és Apple pay összekapcsolás | Van | Van |
| Pénzvisszatérítés | Nincs | Pro kártyás fizetések esetén 0,4-1% |
A Monzo és a Revolut mind kiváló lehetőségeket kínál az online pénzügyek terén, így a megfelelő választás személyes preferenciáidtól és céljaidtól függ. A Monzo egy tényleges bankként működik, FSCS-védelemmel és folyószámlahitel lehetőséggel, amely előnyös lehet, ha az Egyesült Királyságban élsz. A Revolut szélesebb körű szolgáltatásokat kínál, mint például a részvény- és kriptovaluta-kereskedelem, valamint utazási kedvezmények és utasbiztosítás is elérhető magasabb csomagokban.
Revolut ügyfélszolgálat
A Revolut ügyfélszolgálatát az alábbi módokon keresheted felmerülő kérdéseiddel:
- Chaten: belépés után a weboldalon vagy az appban
- E-mailben: support@revolut.com
- Telefonon: az Ultra csomag előfizetőinek angol nyelvű ügyfélszolgálat
Monzo ügyfélszolgálat
A Monzo angol nyelvű ügyfélszolgálatát az alábbi módokon érheted el:
- Chaten: közvetlenül az appon keresztül
- E-mailben: help@monzo.com
- Telefonon: az Egyesült Királyságból ingyenesen hívhatod a 0800 802 1281 számot, külföldről a +44 20 3872 0620 telefonszámon érheted el őket
Források:
- Monzo weboldala
- Revolut weboldala - Rólunk
- Monzo weboldala - Csomagok összehasonlítása
- Revolut weboldala - Csomagok összehasonlítása
- Revolut weboldala - Aktív kártyák száma
- Revolut weboldala - Standard díjak
- Revolut weboldala - Ultra csomag díjai
- Revolut weboldala - Elérhető számlaadatok
- Monzo webolodala - Monzo Premium Felhasználási Feltételek
- Monzo weboldala - Current Account
Források ellenőrzésének ideje: 2025. 03. 20.
*A legfrissebb ár- és díjszabási információkért tekintsd meg a felhasználási feltételeket és a régióra vonatkozó információkat, vagy látogass el a Wise díjszabása oldalra.
Ez a kiadvány általános tájékoztatás céljából készült, és nem minősül a Wise Payments Limited vagy leányvállalatai és kapcsolt vállalkozásai által nyújtott jogi, adóügyi vagy egyéb szakmai tanácsadásnak, és nem helyettesíti a pénzügyi tanácsadótól vagy más szakembertől való tanácsadást.
Nem vállalunk sem kifejezett, sem hallgatólagos kijelentést, szavatosságot vagy garanciát arra vonatkozóan, hogy a kiadvány tartalma pontos, teljes vagy naprakész.
Pénz határok nélkül
Tudj meg többet
Gemini csomagok: Lehetőségek, előfizetés ára, tudnivalók
Érdekelnek a Gemini csomagok? Ebben a cikkben megtalálod, amit keresel: elérhető verziók, felhasználási módok, és az egyes előfizetések által kínált funkciók.
Lightyear vs eToro: Díjak, funkciók, előnyök és limitációk
Lightyear vs eToro befektetési oldal összehasonlítás. Díjak, árfolyamok, kamatok, funkciók, csomagok, pénzküldés, kriptovaluták, egyéb kereskedési lehetőségek.
PayPal alternatívák: Összehasonlítjuk a legismertebbeket
PayPal alternatívák. Revolut, Stripe, MoneyGram, Western Union és Wise funkciói, díjai. Pénzküldés, pénzfogadás, havidíj, bankkártyával kapcsolatos költségek.
Copilot csomagok: Lehetőségek, előfizetés ára, tudnivalók
Minden, amit tudnod kell a Copilot csomagokról. Milyen lehetőségeid vannak, mire használhatod, milyen árakra, limitekre, funkciókra számíthatsz.
Western Union alternatívák: Összehasonlítjuk a legismertebbeket
Western Union alternatívák. Revolut, MoneyGram, PayPal, Wise funkciói, havidíjai. Pénzküldés, pénzfogadás, tranzakciós díj, bankkártyával kapcsolatos költségek.
