Amikor túl jó az ajánlat…

A Wise-nál az egyik legfontosabb számunkra, hogy megvédjük ügyfeleinket és biztonságban tartsuk pénzüket. Elhivatott pénzügyi bűnüldözési csapatunk elrettenti, megakadályozza és kiszúrja a bűnözőket, rendszerünket pedig megvédi tőlük.

Ugyan szenvedélyünk a bűnüldözés és a rosszfiúk elkapása, de van néhány fontos dolog, amit a saját biztonságod érdekében te is megtehetsz, hogy elkerülhesd, hogy csalás áldozatává válj.

A csalás egy illegális módja a pénzszerzésnek, amelyet gyakran trükkök segítségével oldanak meg. Az alábbiakban a leggyakoribb csalástípusokat gyűjtöttük össze, hogy tisztában legyél velük, és néhány tippet is megosztunk arra vonatkozóan, hogy hogyan védheted meg magad az ilyen csalásoktól. Bevált ökölszabály, hogyha egy ajánlat túl jó ahhoz, hogy igaz legyen, akkor az általában…

Befektetési csalások

A befektetési csalásoknak számos formája létezik. Ami közös bennük, hogy pénzt kell befektetned egy olyan vállalkozásba, amely gyakran nagyon magas megtérülési rátával jár. Sőt, túl magassal. Ez csábítónak tűnhet, de gyakran irreális és magasabb, mint a törvényes cégek által kínált bármelyik árfolyam. A befektetési csalások rövid és hosszú távon egyaránt előfordulhatnak. A csalók gyakran úgy próbálnak meg meggyőzni a befektetés jogosságáról, hogy osztalékot vagy "pénzvisszatérítést" kínálnak, mielőtt meggyőznek, hogy fektess be még több pénzt.

Mielőtt rábízod a pénzed arra az udvarias személyre a telefonon vagy feltöltenéd az adataidat egy nagyon meggyőző weboldalra, szánj időt arra, hogy alaposan szemügyre vedd. Az a fényes szórólap, amely a postaládádba került, vagy az az elegánsan öltözött személy az ajtódnál lehet, hogy sok pénzt ígér, és arra kér, hogy fektess be néhány ritka, jó évjáratú borba, egy hamarosan tőzsdére lépő vállalatba vagy valami másba, ami egy kicsit gazdagabbá tesz. Mindazonáltal legyél figyelmes, mert lehet, hogy ez egy módszer arra, hogy elvegyék a megtakarított pénzed.

Ha már a befektetésen gondolkodsz, érdemes átgondolni a következőket:

• Kapcsolat: Hogyan hallottál erről a befektetési lehetőségről? Te kezdeményezted vagy valaki kapcsolatba lépett veled? Hogyha a semmiből léptek veled kapcsolatba, akkor elég magas a valószínűsége annak, hogy ez egy magas kockázatú befektetés vagy csalás. Ha te kedvezményezted a kapcsolatfelvételt, győződj meg arról, hogy ellenőrizted az alább felsoroltakat.

• Az engedélyezés: Szinte minden pénzügyi szolgáltató céget egy nemzeti felügyeleti hatóságnak kell engedélyeznie, amely online nyilvántartást vezet. Magyarországon leellenőrizheted egy vállalat engedélyét az MNB nyilvántartásban. Más országoknak is van saját nemzeti nyilvántartásuk, amelyet ellenőrizhetsz. Jelentkezz be a hivatalos linket használva, ne pedig egy e-mailben vagy szöveges üzenetben megadott linken keresztül. Mindig legyél óvatos az olyan országokban bejegyzett cégekkel szemben, ahol nem szabályozzák a pénzügyi szolgáltatásokat, vagy ahol nehézségekbe ütközhet a jogorvoslat megszerzése.

• Jogszerűség: Ellenőrizd, hogy a cég, amellyel befektetsz, törvényes-e. A csalók gyakran úgy tesznek, mintha egy tényleges, a helyi hatóság által engedélyezett, törvényes cégtől érkeztek volna. Gyakran meg tudják adni a weboldal és a törvényes alkalmazottak adatait. Az engedélyezett cégek ellenőrzéséhez kérd el a cég cégjegyzékszámát és elérhetőségét, és mindig hívd fel őket a cégjegyzékben megadott telefonszámon vagy a hivatalos céges nyilvántartásokban, például Magyarországon a cégjegyzékben szereplő hivatalos telefonszámon. Fontold meg a helyi szabályozó hatósággal való közvetlen kapcsolatfelvételt annak ellenőrzésére, hogy a cég vagy tanácsadó rendelkezik-e megfelelő engedéllyel és jogszerűen működik-e. Ha a befektetés egy másik vállalatba történik, fordulj közvetlenül hozzájuk, hogy megbizonyosodhass arról, hogy ez lehetséges-e.

• Jogi és pénzügyi tanácsadás: Ha a fentiekkel minden rendben van, akkor a legjobb, ha jogi tanácsadóval konzultálsz, aki átnézi a szerződéseket és megállapodásokat, vagy olyan pénzügyi tanácsadóval, aki ad befektetési tanácsadást.

Szerelmi csalások

A szerelem tartja mozgásban az egész világot. Sajnos az emberek könnyen kihasználhatják a jóhiszeműséget. A romantikus csalások során valaki érzéseket színlel, és a jóindulatodat kihasználva csalást követ el.

A romantikus csalók általában hamis profilokat hoznak létre a közösségi médiában, online társkereső oldalakon, és ezeken a platformokon keresztül lépnek kapcsolatba áldozataikkal. Viszonylag rövid idő alatt kapcsolatot alakítanak ki a célpontjaikkal, bizalmat építenek ki és erős érzelmeket fejeznek ki. A csalók mindent megtesznek, hogy megnyerjék a kölcsönös érdeklődést vagy a bizalmat - ez lehet érzelmi manipuláció, "személyes információk" megosztása vagy akár ajándékok küldése is. A valóságban ez nemcsak a bizalom elnyerését szolgálja, hanem arra is ösztönzi az áldozatokat, hogy megosszák saját személyes adataikat - és megkönnyítse a csaló számára a személyazonosságuk ellopását.

A legtöbb esetben a csaló végül - nyíltan vagy finoman - pénzt fog kérni. Előfordulhat, hogy arra kérnek, hogy közvetlenül nekik küldj pénzt, vagy elkérhetik a bank- vagy hitelkártyaadataidat. Ez bármi lehet, a látogatásodra szóló repülőjegytől kezdve a sürgős orvosi vészhelyzetig.

Ha azon gondolkodsz, hogy pénzt küldenél vagy megosztanád a pénzügyi adataidat valakivel, akit csak nagyon rövid ideje ismersz, de nagyon szeretsz, itt van néhány dolog, amit megtehetsz, csak hogy biztos lehess a dolgodban:

• Soha ne küldj pénzt valakinek, akivel még nem találkoztál személyesen
• Figyelj a helyesírási és nyelvtani hibákra, és keress ellentmondásokat a történeteikben
• Légy óvatos, amikor személyes adatokat, képeket és videókat osztasz meg leendő partnereiddel - a romantikus csalókról ismert, hogy megpróbálják megzsarolni áldozataikat

Utazási csalások

Mindannyian szeretjük, ha egy nyaralás jól sikerül. Sajnos ez azonban lehetőséget teremtett az utazási csalásokra. Az utazási csalások során olyan villákat vagy apartmanokat foglal le az ember, amelyek nem is léteznek. Az utazási csalások különböző formában jelenhetnek meg. Előfordulhat, hogy egy törvényes szálláshelytulajdonos fiókját csalók feltörték, vagy egy népszerű nyaralóalkalmazásban vagy weboldalon szereplő hamis hirdetésről van szó, vagy amikor egy hamis szálláskereső oldalt hoznak létre a törvényes weboldalakról származó fényképek/részletek felhasználásával.

Bár nehéz lehet észrevenni őket, számos módja van annak, hogy megvédd magad az ilyen csalásoktól. Szóval mielőtt elküldenéd a pénzt, és összekészítenéd a csomagjaidat:

• Kerüld a banki (vagy wire) átutalással történő fizetést, helyette használj hitelkártyát vagy betéti kártyát a weboldalakon keresztül történő foglaláshoz. Soha ne küldj kártya- vagy számlaadatokat közvetlenül az ingatlan tulajdonosának
• Végezz kutatást a weboldalon és/vagy a lefoglalni kívánt ingatlannal kapcsolatban. Olvasd el az értékeléseket, és ellenőrizd, hogy az ingatlan mióta található meg az oldalon
• Vedd fel a kapcsolatot az ingatlan tulajdonosával, és tegyél fel kérdéseket a környékkel és annak szolgáltatásaival kapcsolatban. A jogszerű tulajdonosok nagyobb valószínűséggel adnak részletesebb tájékoztatást erről, míg egy csaló kevésbé valószínű, hogy képes ilyen részletekkel szolgálni
• Ha a szálláskereső oldalakon keresztül foglalsz, győződj meg arról, hogy követed a feltételeket, hogy jogosult legyél bármilyen foglalási védelemre. Győződj meg arról, hogy minden kapcsolatfelvétel ezeken a weboldalakon vagy az alkalmazáson keresztül történik, hogy csökkentse a csalókkal történő levelezés valószínűségét

Mi a teendő, ha átvertek?

Ha találkoztál csalóval, vagy úgy gondolod, hogy akaratlanul egy átverés áldozatává váltál, ahol lehet, hogy fizettél a Wise-zal:

• Amennyiben Wise ügyfél vagy, azonnal lépj velünk kapcsolatba. Jelentkezz be a fiókodba, hogy segítséget kérhess tőlünk. Lehetséges, hogy még meg tudjuk állítani az utalást, mielőtt teljesülne. Ha a pénz már el lett küldve, nem tudjuk garantálni, hogy vissza tudjuk majd szerezni. De minden tőlünk telhetőt megteszünk, hogy segítsünk
• Mindenképp jelezd a csalást a helyi hatóságoknak. Magyarországon pl. a Nemzetvédelmi Kibervédelmi Intézetnek jelenthetsz. Ha közvetlen veszélyben vagy, fordulj a segélyhívó szolgálatokhoz
• Vedd fel a kapcsolatot az illetékes felügyeleti szervvel a klónozott weboldalak vagy személyek bejelentése érdekében
• Ha utazási csalásról van szó, lépj kapcsolatba a foglalási oldallal, és jogosult lehetsz a védelemre, ha minden tranzakció és levelezés a weboldalon vagy az alkalmazáson keresztül történt

Szeretnél segíteni nekünk elkapni a rosszfiúkat? Nézd meg az összes, jelenleg nyitott pozíciónkat itt.