Banque en ligne pro : comparatif
Vous cherchez la meilleure banque en ligne pro? Voici une liste comparative des différents prestataires de paiement professionnels. Découvrez aussi comment faire des économies en utilisant Wise Business.
Qu’est-ce qu’une banque en ligne pro ? Dois-je en choisir une pour mon entreprise ?
Les banques en ligne pro sont disponibles exclusivement sur internet, à partir d’un ordinateur ou d’un smartphone. La plupart d’entre elles offrent les mêmes services que les établissements traditionnels et proposent des fonctionnalités avancées pour les entreprises, qui permettent d’automatiser certaines tâches administratives comme la facturation.
La gestion du compte se fait via une interface très simple à utiliser. Vous pourrez faire opposition à votre carte et envoyer de l’argent en quelques clics seulement.
En outre, l’inscription est facilitée par rapport aux banques traditionnelles. La gestion des comptes peut se faire entièrement sur mobile. Quant aux frais de souscription, ils sont peu élevés, voire absents.
Les banques en ligne pro sont souvent plus adaptées que les établissements traditionnels pour les entreprises qui exercent à l’étranger. Prenez Wise : vous profiterez du taux interbancaire sur les virements internationaux, sans surtaxe (comme c’est le cas dans une banque traditionnelle).
Sur cette page, nous vous présentons les meilleures banques en ligne professionnelles disponibles en France. Nous avons comparé les offres de manière globale, mais aussi les forfaits standards pour les petites entreprises et les formules premium pour les grosses sociétés.
Nous avons également créé des tableaux comparatifs pour les virements internationaux, les cartes bancaires et les frais d’opération à l’étranger.
Rendez-vous sur le tableau comparatif ci-dessous pour obtenir une vue d'ensemble des offres, ou cliquez sur les caractéristiques de la liste ci-dessus que vous souhaitez comparer.
Les meilleures banques en ligne professionnelles.
Les meilleures banques en ligne professionnelles.
| Banque | Conditions de revenus | Frais mensuels | Statut juridique | Dépôt de chèque ou d'espèces | Virements gratuits par mois | IBAN | Compatibilité mobile |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Shine | __ | 7,90 € (Basic) / 14,90 € (Plus) /29 € (Pro) | Auto-entrepreneur, freelance, profession libérale et TPE | __ (Basic), Chèque, espèces (Plus / Pro) | 30 (Basic) / 60 (Plus) / 100 (Pro) | France | Apple, Android |
Qonto | __ | 11 € - 299 € | Toutes formes juridiques | Chèque | 30 - 1.000 | France, Italie, Allemagne, Espagne | Apple, Android |
N26 | __ | 0 € - 16,90 € | Auto-entrepreneur, micro-entrepreneur | __ | Tous en France | France, Italie, Allemagne, Espagne | Apple, Android |
Hello Business / Hello bank pro | __ | 11,50 € | Micro-entrepreneur, entrepreneur individuel | Chèque, espèces | Tous en France | France | Apple, Android |
Revolut | __ | 0 € - 29 € | Toutes formes juridiques | __ | 5 - 1000 | International | Apple, Android |
Manager One | __ | 29,99 € | Toutes formes juridiques | Chèque, espèces | 100 | France | Apple, Android |
Boursorama Pro | __ | 9 € | Auto-entrepeneur | Chèque | Tous en France | France | Apple, Android |
Bunq | __ | 6,99 € - 22,99 € | Toutes formes juridiques | Espèces | Ouvrez un compte pour consulter les limites | France | Apple, Android |
Wise | __ | 0 €, ouverture de compte à 50 € (frais uniques) | Toutes formes juridiques | __ | Tous dans la même devise | International | Apple, Android |
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Le compte entreprise Wise génère des frais d’ouverture uniques de 50 €, vous bénéficiez de coordonnées bancaires grâce auxquelles vous pouvez recevoir de l’argent sans frais depuis les pays et territoires suivants : USA, Royaume-Uni, zone euro, Canada, Australie ou Nouvelle-Zélande notamment.
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Les caractéristiques des banques en ligne pro expliquées.
Conditions de revenus
Beaucoup de prestataires permettent d’ouvrir un compte bancaire en ligne pro sans condition de revenus.
Les néo-banques et les systèmes de paiement comme Wise décloisonnent ainsi le marché et rendent la finance pro accessible à tous.
Statut juridique
Certaines banques en lignes professionnelles proposent des offres qui s’adressent avant tout à certains types d’entités : auto ou microentreprises par exemple. Avant d’ouvrir un compte, vérifiez que votre société respecte les critères d’éligibilité.
Wise est ouvert aux entreprises de toutes tailles. Si vous possédez un certificat d’immatriculation, alors vous pourrez accéder au compte pro.
Plus d’infos sur l’immatriculation des entreprises.
IBAN
Les banques en ligne peuvent vous fournir des numéros IBAN ou des coordonnées de différents pays grâce auxquels vous pourrez recevoir de l’argent à frais réduit.
Sur Wise, vous aurez accès à des coordonnées bancaires pour 10 pays différents. Vous éviterez ainsi les frais de réception sur les transferts en provenance de ces régions.
Comptabilité mobile
Si votre banque est en pointe sur la « compatibilité mobile », vous pourrez faire des transactions via une application iOS/Android et ainsi payer via un smartphone, une montre connectée, ou des porte-monnaie électroniques comme Google Pay, Apple Pay ou Garmin Pay.
Les meilleures banques en ligne pro pour les petites entreprises.
| Banque / formule | Conditions de revenus | Frais mensuels | Statut juridique | Dépôt de chèque ou d'espèces | Virements gratuits par mois | IBAN | Compatibilité mobile |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Shine Basic | __ | 3,90 € - 7,90 € | Auto-entrepreneur, indépendant, profession libérale et TPE | Chèque | 20 - 50 / mois, 40 cents au-delà | France | Apple, Android |
Qonto Solo | __ | 9 € - 39 € | Indépendant | Chèque | 30 | France, Italie, Allemagne, Espagne | Apple, Android |
N26 Standard | __ | 0 € | Auto-entrepreneur, micro-entrepreneur | __ | Tous en France | France, Italie, Allemagne, Espagne | Apple, Android |
N26 Smart | __ | 4,90 € | Auto-entrepreneur, micro-entrepreneur | __ | Tous en France | France, Italie, Allemagne, Espagne | Apple, Android |
Hello Business / Hello bank pro | __ | 11,50 € | Micro-entrepreneur, entrepreneur individuel | Chèque | Tous en France | France | Apple, Android |
Revolut Freelance Gratuit | __ | 0 € | Toutes formes juridiques | __ | 5 | International | Apple, Android |
Revolut Entreprise Gratuit | __ | 0 € | Toutes formes juridiques | __ | 5 | International | Apple, Android |
Manager One | __ | 29,99 € | Toutes formes juridiques | Chèque, espèces | 100 | France | Apple, Android |
Boursorama Pro | __ | 9 € | Auto-entrepreneur | Chèque | Tous en France | France | Apple, Android |
Bunq | __ | 4,99 € - 20,99 € | Toutes formes juridiques | Espèces | Ouvrez un compte pour consulter les limites | France | Apple, Android |
Wise | __ | 0 €, ouverture de compte à 50 € (frais uniques) | Toutes formes juridiques | __ | Tous dans la même devise | International | Apple, Android |
Les meilleures banques en ligne pro pour les grosses sociétés.
| Banque / formule | Conditions de revenus | Frais mensuels | Statut juridique | Dépôt de chèque ou d'espèces | Virements gratuits par mois | IBAN | Compatibilité mobile |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Shine Premium | __ | 9,90 € - 14,90 € | Auto-entrepreneur, indépendant, profession libérale et TPE | Chèque | 20 - 50 / mois, 40 cents au-delà | France | Apple, Android |
Qonto Standard | __ | 29 € - 99 € | Cofondateurs, les petites et les grandes entreprises | Chèque | 100 | France, Italie, Allemagne, Espagne | Apple, Android |
Qonto Premium | __ | 149 € - 349 € | Créateurs d'entreprise | Chèque | 2 000 | France, Italie, Allemagne, Espagne | Apple, Android |
N26 You | __ | 9,90 € | Auto-entrepreneur, micro-entrepreneur | __ | Tous en France | France, Italie, Allemagne, Espagne | |
N26 Metal | __ | 11,90 € | Auto-entrepreneur, micro-entrepreneur | __ | Tous en France | France, Italie, Allemagne, Espagne | Apple, Android |
Revolut Professionnel | __ | 7 € | Toutes formes juridiques | __ | 20 | International | Apple, Android |
Wise | __ | 0 €, ouverture de compte à 50 € (frais uniques) | Toutes formes juridiques | __ | Tous dans la même devise | International | Apple, Android |
Comparatif des banques en ligne pro : cartes bancaires.
Toutes les banques en ligne pro mentionnées sur cette page offrent une carte de débit à la souscription, ce qui n’est pas le cas des banques traditionnelles.
Avec Wise, vous avez même accès à une carte virtuelle : vous pourrez ainsi faire des achats de manière totalement sécurisée, en ligne ou en magasin.
Comparatif des banques en ligne pro : frais à l’étranger.
Réduire ses frais de transfert internationaux est crucial, surtout si vous avez l’habitude de facturer des clients à l’étranger, de payer des salariés hors de France, ou de recevoir des paiements internationaux.
Les banques surtaxent le taux de change pour les opérations entre devises. Elles ajoutent également des frais parfois obscurs aux opérations.
Consultez le classement des banques en ligne ci-dessous afin de choisir celle offrant la grille tarifaire qui convient le mieux à votre utilisation.
Avec Wise, vous saurez toujours combien vous allez payer : le taux de change utilisé est celui de Google. Seuls des frais minimes facilement identifiables sont ajoutés.
Gérez des dizaines de devises différentes sur un seul compte, envoyez ou recevez des paiements internationaux en toute simplicité, et évitez de vous faire pénaliser par la variation des taux change.
| Banque | Virements internationaux | Retraits à l'étranger | Paiements à l’étranger |
|---|---|---|---|
Shine | Virements SWIFT pas encore disponibles | 1 € + 1,9 % du montant du retrait | 1,9 % du montant du paiement |
Qonto | NON SEPA ou SEPA hors EUR : Frais d’émission : 1 % du montant, Frais de réception : 5 € | 1 € par retrait | 2 % de frais de change par paiement |
N26 | En partenariat avec Wise | Gratuit (attention aux frais de change) | Gratuit (attention aux frais de change) |
Hello Business / Hello bank pro | Émission d'un virement SEPA : Gratuit - 7,70 €, Réception : Gratuit. Émission d'un virement non-SEPA : 9,5 €-65 €, Réception : 19 € | Gratuit (attention aux frais de change) | Gratuit (attention aux frais de change) |
Revolut | 3 € / virement | 2 % du montant du retrait | Gratuit (attention aux frais de change) |
Manager One | NON SEPA ou SEPA hors EUR : Frais d’émission : 0,05 % - 0,9 % du montant, Frais de réception : 18 € | 2,5 % du montant du retrait | 2,5 % du montant du paiement |
Boursorama Pro | NON SEPA ou SEPA hors EUR : Émission et réception : 0,1 % du montant, 20 € min. | Gratuit (attention aux frais de change) | Gratuit (attention aux frais de change) |
Bunq | En partenariat avec Wise | Gratuit - 2,99 € par retrait | 1,5 % du montant du paiement |
Wise | Gratuit / Les frais dépendent du pays et du montant, calculez vos frais | Si plus de 200 £ par mois : 1,75 % du montant, Au-delà de deux retraits d'espèces par mois : 0,50 £ | Gratuit pour les devises dans votre compte |
Questions fréquentes sur les banques en ligne pro.
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