Quando o negócio é bom demais pra ser verdade...

Na Wise, uma das nossas maiores prioridades é proteger os nossos clientes e manter o seu dinheiro em segurança. A nossa equipe especializada em crimes financeiros impede, previne, detecta e protege o nosso sistema de ser usado por criminosos.

Estamos comprometidos em combater o crime e identificar os golpistas, mas há algumas coisas importantes que você pode fazer para se manter em segurança e evitar ser vítima de um golpe.

Um golpe é uma maneira ilegal de ganhar dinheiro, na maioria das vezes de forma mentirosa e desonesta. Listamos abaixo os golpes mais comuns e algumas dicas sobre como você pode se proteger e evitar se tornar uma vítima. Lembre sempre: quando um negócio é bom demais para ser verdade, geralmente é…

Golpes envolvendo investimentos

Os golpes de investimento podem acontecer de muitas formas. O ponto comum entre eles é que você é obrigado a colocar dinheiro em um empreendimento que irá gerar uma taxa de retorno muito alta. Alta até demais, na verdade. À primeira vista, a oportunidade pode parecer atraente, mas muitas vezes é irrealista e maior do que qualquer taxa oferecida por empresas legítimas. Os golpes de investimento podem ocorrer durante um curto ou longo período de tempo. Os golpistas muitas vezes tentam convencer você da legitimidade do investimento, oferecendo dividendos ou “cashbacks” antes de lhe convencer a investir mais dinheiro.

Antes de confiar o seu dinheiro a essa pessoa tão gentil e educada no telefone ou colocar os seus dados nesse site tão moderno e elegante, tire um tempo para examinar a situação. Esse folheto bonito que chegou pelo correio, ou aquela pessoa bem vestida na porta da sua casa, pode estar prometendo um pote de ouro, pedindo para você investir em alguns vinhos raros e antigos ou em uma empresa que em breve vai se tornar pública, ou em qualquer outra coisa que vai fazer você ficar um pouco mais rico. No entanto, pare para pensar: isso pode ser apenas um esquema para roubar o seu tão suado dinheiro.

Se você está pensando em fazer um investimento, considere o seguinte:

• Contato: como você ficou sabendo desse investimento? Você iniciou o contato ou entraram em contato com você? Se entraram em contato com você do nada, há uma alta probabilidade de ser um investimento de alto risco ou um golpe. Se você iniciou o contato, certifique-se de ter verificado os pontos que listamos abaixo.

• Autorização: quase todas as empresas de serviços financeiros devem ser autorizadas por uma autoridade nacional de supervisão, que mantém registros online. No Reino Unido, por exemplo, você pode verificar a autorização de uma empresa nos registros da FCA. Outros países têm seus próprios registros nacionais que você pode verificar. Acesse o site oficial da empresa em vez de clicar no link fornecido em um e-mail ou mensagem de texto. Tenha sempre cuidado com empresas registradas em países onde não há regulamentação de serviços financeiros ou onde você pode ter problemas para receber indenizações legais.

• Legitimidade: Verifique se a empresa com a qual você está investindo não é uma "empresa clonada". Os golpistas muitas vezes fingem ser de uma empresa legítima que é autorizada pela entidade local. Muitas vezes, eles podem fornecer o site verdadeiro e dados legítimos de funcionários. Para verificar a identidade de uma empresa autorizada, peça o Número de Registro de Empresa (FRN) e dados para contato, mas sempre ligue de volta no número fornecido no Registro ou no número oficial listado em registros formais de empresas, como o Companies House. Considere também o contato direto com o regulador local para verificar se uma empresa ou consultor está devidamente licenciado e operando legalmente. Se o investimento é em outra empresa, entre em contato diretamente com eles para confirmar se isso é possível.

• Assessoria jurídica e financeira: se todos os itens acima estiverem ok, você também pode buscar um consultor jurídico para verificar quaisquer contratos e acordos ou um consultor financeiro qualificado para aconselhar sobre investimentos.

Golpes envolvendo relações amorosas

O amor faz a gente ver o mundo mais bonito. Infelizmente, as pessoas podem explorar a sua bondade. Os golpes em relações amorosas geralmente acontecem quando alguém tira proveito dos seus sentimentos e da sua boa vontade para cometer um crime.

Os golpistas geralmente criam perfis falsos nas mídias sociais ou sites de namoro online e entram em contato com suas vítimas por meio dessas plataformas. Eles iniciam um relacionamento com seus alvos, construindo confiança e expressando emoções fortes em um período de tempo relativamente curto. Os golpistas podem fazer grandes esforços para ganhar interesse ou confiança: seja por manipulação emocional, compartilhamento de “informações pessoais” ou até mesmo envio de presentes. Na realidade, isso serve não apenas para ganhar confiança, mas também para incentivar as vítimas a compartilhar suas próprias informações pessoais - e tornar mais fácil o roubo da sua identidade.

Na maioria dos casos, um golpista acabará pedindo dinheiro, direta ou indiretamente. Eles podem pedir que você envie dinheiro diretamente para eles, ou para seus dados bancários ou cartão de crédito. O motivo pode variar, desde uma passagem de avião para visitar você até uma emergência médica urgente.

Se você está pensando em enviar dinheiro ou compartilhar seus dados financeiros com alguém que você conheceu há muito pouco tempo, mas ama muito, veja algumas coisas que você pode fazer para garantir que não está sendo vítima de um golpe:

• Nunca envie dinheiro para alguém que você não conheceu pessoalmente
• Preste atenção aos erros ortográficos e gramaticais e procure inconsistências nas histórias contadas
• Tenha cuidado ao compartilhar informações pessoais ou fotos e vídeos com possíveis parceiros: golpistas em relações amorosas são conhecidos por tentar chantagear suas vítimas

Golpes envolvendo aluguéis

Todos nós adoramos um bom feriado. Infelizmente, isso criou uma oportunidade para golpes nos aluguéis de férias. Golpes de aluguel envolvem a reserva de casas ou apartamentos que não existem. E podem ter diferentes formas. Pode ser que o proprietário de uma acomodação verdadeira tenha sido hackeado por fraudadores, ou pode ser um anúncio falso listado em um aplicativo ou site de aluguel popular, ou ainda onde um site de acomodação falso usa fotos/dados de sites legítimos.

Embora possam ser difíceis de identificar, há várias maneiras de se proteger de golpes envolvendo aluguel. Então, antes de você pagar e fazer as malas:

• Evite o pagamento por transferência bancária e use cartões de crédito para fazer as reservas no site. Nunca envie os dados do cartão ou da conta diretamente para um proprietário.
• Faça uma pesquisa no site e/ou propriedade que você tem ineresse em reservar. Leia os comentários e observe há quanto tempo a propriedade foi anunciada.
• Entre em contato com o proprietário do imóvel e faça perguntas sobre o local e amenidades. É mais provável que proprietários legítimos forneçam informações detalhadas do local do que golpistas.
• Ao fazer reservas em sites de anúncios de aluguel, certifique-se de ler os termos e condições para confirmar que você terá direito a qualquer proteção na reserva. Certifique-se de que todos os contatos ocorram por meio desses sites ou no aplicativo para reduzir a probabilidade de se comunicar com um golpista.

O que fazer se você foi vítima de um gople?

Se você acredita que foi vítima de um golpe em um pagamento que fez com a Wise:

• Se você é um cliente da Wise, entre em contato conosco imediatamente. Acesse a sua conta para receber uma ajuda personalizada da nossa equipe. Talvez possamos impedir que a transferência prossiga. Se o dinheiro já foi enviado, não podemos garantir que você irá recebê-lo de volta. Mas faremos tudo o que for possível para ajudar.
• Denuncie o golpe às autoridades locais responsáveis por crimes de fraude. No Reino Unido, você pode reportar a questão para a Action Fraud. Se você estiver em perigo iminente, não hesite em contatar os serviços de emergência.
• Entre em contato com os órgãos relevantes para relatar quaisquer sites ou indivíduos clonados.
• Se for um golpe relacionado a um aluguel, entre em contato com o site de reservas. Você pode ser elegível para proteção se todas as transações e correspondências foram feitas no site ou aplicativo.

Quer nos ajudar a combater que situações como essa continuem a acontecer? Veja todas as nossas vagas abertas aqui.