Когда вы открываете банковский счет, вам требуется иметь при себе удостоверение личности. В этом плане Wise ничем не отличается: мы — финансовое учреждение. Нам необходимо знать, кто пользуется нашими услугами. Это помогает нам бороться с финансовыми преступлениями и хранить деньги наших клиентов в безопасности.
В зависимости от суммы перевода или от того, откуда вы отправляете деньги, мы можем попросить вас подтвердить вашу личность. Это помогает нам обеспечивать безопасность ваших средств.
Если вы используете Wise для бизнеса, то нам также необходимо проверить некоторую информацию о вашей компании.
Подробнее о бизнес-верификации
Как происходит проверка?
Обычно мы проверяем вашу личность с помощью одного из ваших удостоверений личности с фотографией, подтверждения адреса проживания и/или вашей фотографией, на которой вы держите ваш удостоверяющий личность документ.
Когда и как мы проверяем ваши документы, зависит от нескольких аспектов:
Суммы, которую вы отправляете
Если вы отправляете большие суммы, мы можем запросить дополнительные документы, подтверждающие источник происхождения средств.
При отправке маленьких сумм, проверки удостоверения личности обычно достаточно.
Валюты, в которой вы осуществляете перевод
Для осуществления переводов в некоторых валютах предоставление удостоверения личности обязательно.
Для осуществления переводов в некоторых валютах необходима дополнительная идентификация. Например, перевод долларов США требует входа в интернет-банк.
Для осуществления переводов в некоторых странах и валютах требуется дополнительная информация о том, как вы зарабатываете деньги и как вы планируете использовать Wise. Если нам понадобится эта информация, мы свяжемся с вами после того, как вы настроите перевод.
Сколько переводов вы уже сделали
Если изначально мы запросили только ваше удостоверение личности, то позже нам может потребоваться документ, подтверждающий ваш адрес проживания.
Иногда дополнительная информация может понадобиться в процессе обработки перевода. Будьте уверены, что наша команда работает максимально быстро, чтобы проверить все документы и обработать приостановленные переводы.
В некоторых случаях мы можем автоматически верифицировать ваш профиль, если вы осуществляете банковские переводы. Если деньги поступают с банковского счета, зарегистрированного на ваше имя, совпадающее с именем вашего профиля Wise, для нас это является одной из форм подтверждения вашей личности. В таком случае есть вероятность, что вам не потребуется предоставлять дополнительную информацию для подтверждения вашей личности или адреса проживания.
Такой способ верификации возможен только для некоторых валютных маршрутов и при условии, что вы отправляете не более 15 000 EUR. Мы также не можем верифицировать бизнес-профили таким образом.
Какие типы документов принимаются Wise?
Все в документе, которым вы делитесь, должно совпадать с информацией в вашем профиле Wise. Документ должен быть выдан в стране вашего проживания, которая указана в вашем профиле Wise.
Убедитесь в том, что фотография четкая, никакие части документа не закрыты и вся информация видна. Если на оборотной стороне документа есть информация, то нам также требуется увидеть ее.
Мы поддерживаем не все языки, поэтому, возможно, мы не сможем принять документ на языке, отличном от английского.
Для подтверждения личности мы принимаем следующие действительные (с неистекшим сроком действия) документы:
Паспорт (страница с фото)
Национальная ID-карта (если вы гражданин Нигерии, то мы можем принять только самую последнюю версию нигерийской ID-карты)
Водительское удостоверение с фотографией (существуют некоторые исключения)
Для подтверждения адреса проживания мы принимаем следующие действительные документы:
Счет за коммунальные услуги: газ, электричество или телекоммуникации (мы не принимаем счета за мобильную связь)
Банковскую выписку или выписку по кредитной карте (фото/скан письма или выписка в формате PDF)
Налоговое извещение
Регистрационный документ транспортного средства
Водительское удостоверение (с указанием адреса и даты окончания срока действия документа)
Любой другой документ, выданный правительственным или финансовым учреждением
Что делать, если мой документ выдан не страной моего проживания?
Если документ, используемый для подтверждения личности, выдан не в стране вашего проживания, нам может потребоваться подтверждение того, что у вас есть разрешение на проживание в этой стране.
Когда мы проверяем страну вашего проживания, мы просим предоставить дополнительный документ, удостоверяющий личность, выданный правительством этой страны.
Это отличается от подтверждения адреса — мы принимаем только документы, выданные государственным учреждением, подтверждающие ваше право на проживание в стране.
Подробнее о том, как мы проверяем документы страны вашего проживания
Как работает проверка фотографии ID и селфи с документом?
В некоторых случаях вам может быть предложено сделать снимок вашего документа, удостоверяющего личность, и селфи, чтобы помочь нам проверить вас. В некоторых особых случаях вам может быть предложено загрузить фотографию самого себя (селфи) во время того как вы держите свой удостоверяющей личность документ. Узнайте больше о верификации селфи с удостоверением личности.
Сколько времени займет проверка?
Если мы попросим подтвердить личность в процессе создания перевода, то мы начнем проверять ваши документы, как только получим деньги за перевод. С этого момента нам может потребоваться 1 рабочий день, чтобы завершить проверку. После успешного завершения проверки документов перевод будет автоматически возобновлен, и мы сообщим вам об этом по эл. почте.
Почему меня просят предоставить дополнительные данные для проверки, если вы уже проверили мою информацию?
Вы предоставляете нам информацию, когда регистрируетесь в Wise. Но иногда нам требуется актуализация информации о вас.
Мы запрашиваем ее, чтобы соблюдать нормативные требования. Если вы получили от нас электронное письмо с запросом, пожалуйста, следуйте инструкциям и предоставьте необходимую информацию и документы, чтобы продолжить использовать свой профиль Wise.