คำแนะนำในการยืนยันตัวตน

เวลาที่คุณเปิดบัญชีธนาคาร คุณมักจะต้องนำเอกสารประจำตัวบางอย่างไปที่สาขาธนาคาร ซึ่งทาง Wiseก็ไม่ต่างกัน ด้วยความที่เราเป็นสถาบันการเงิน เราจึงจำเป็นต้องรู้ว่าใครใช้บริการของเราบ้างเพื่อช่วยให้เราต่อสู้กับการฟอกเงินและรักษาเงินของทุกคนให้ปลอดภัย 

เราจะขอให้คุณยืนยันตัวตนโดยขึ้นอยู่กับว่าคุณโอนเงินมาจากที่ไหน และจะโอนเงินไปเท่าไหร่ ซึ่งกระบวนการนี้จะช่วยให้เรารักษาเงินของคุณให้ปลอดภัย

หากคุณมีบัญชี Wise Business เราก็จำเป็นต้องยืนยันข้อมูลเกี่ยวกับธุรกิจของคุณด้วย

ไปดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการยืนยันธุรกิจ

กระบวนการยืนยันเป็นอย่างไร

โดยปกติเราจะยืนยันตัวตนของคุณด้วยเอกสารประจำตัวที่มีรูปถ่าย เอกสารยืนยันที่อยู่ และ/หรือรูปถ่ายคุณที่กำลังถือเอกสารประจำตัว

ปกติแล้วการที่เราจะให้คุณยืนยันตัวตนตอนไหน และอย่างไรนั้นจะขึ้นอยู่กับปัจจัยเหล่านี้

• จำนวนเงินที่คุณจะโอน

  • เมื่อคุณตั้งใจจะโอนเงินจำนวนมากขึ้น เราอาจต้องดูเอกสารเพิ่มเติมที่แสดงให้เห็นว่าคุณได้รับเงินที่จะนำมาโอนได้อย่างไร

  • เมื่อคุณจะโอนเงินจำนวนน้อยลง โดยปกติแล้วเราจะยืนยันตัวตนของคุณ

• สกุลเงินที่คุณจะโอน

  • บางประเทศต้องมีหลักฐานยืนยันตัวตนจึงจะโอนเงินได้

  • บางสกุลเงินจำเป็นต้องมีการระบุตัวตนเพิ่มเติม ตัวอย่างเช่น การโอนเงินดอลลาร์สหรัฐที่จำเป็นต้องเข้าสู่ระบบธนาคารออนไลน์

  • บางประเทศและสกุลเงินต้องการข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับแหล่งที่มาของรายได้คุณ และวิธีที่คุณวางแผนจะใช้ Wise โดยหากเราต้องการข้อมูลนี้เราจะถามคุณตอนที่คุณสร้างรายการโอน

• คุณโอนเงินไปแล้วกี่ครั้ง

  • แม้ว่าเราอาจจะแค่ยืนยันตัวตนของคุณไปในตอนแรก แต่เราอาจต้องยืนยันที่อยู่ของคุณในภายหลัง

บางครั้งเราจำเป็นต้องขอเอกสารเพิ่มเติมเมื่อเริ่มดำเนินการโอน แต่ทั้งนี้ก็มั่นใจได้เลยว่าทีมงานของเราจะมุ่งมั่นตั้งใจทำงานเพื่อยืนยันเอกสารเหล่านี้โดยเร็วที่สุดเพื่อให้เงินของคุณกลับมาเคลื่อนไหวอีกครั้ง

ในบางครั้งเราจะยืนยันตัวตนของคุณโดยอัตโนมัติเมื่อคุณทำการโอนเงินผ่านธนาคาร หากการโอนเงินของคุณมาจากบัญชีธนาคารของคุณเอง และชื่อเจ้าของบัญชีตรงกับชื่อในบัญชี Wise ซึ่งเราจะถือว่านี่เป็นการยืนยันตัวตนขั้นแรก และในกรณีนี้คุณอาจไม่ต้องยืนยันตัวตนหรือยืนยันที่อยู่ 

เราสามารถทำได้สำหรับการโอนบางสกุลและหากคุณโอนต่ำกว่า 15,000 EUR เท่านั้น โดยเราไม่สามารถดำเนินการนี้กับบัญชีธุรกิจได้ 

Wise รับเอกสารประเภทใดบ้าง

ทุกอย่างในเอกสารที่คุณแชร์ควรตรงกับข้อมูลในบัญชี Wise ของคุณโดยเอกสารต้องมาจากประเทศที่คุณอาศัยอยู่ ซึ่งข้อมูลนี้แสดงอยู่ในบัญชี Wise ของคุณ

โปรดตรวจสอบให้ดีว่ารูปไม่เบลอ หรือมีอะไรบังที่จะทำให้เราเห็นข้อมูลทั้งหมดไม่ชัด ซึ่งหากด้านหลังเอกสารของคุณมีข้อมูลต่อ เราก็จำเป็นต้องตรวจสอบข้อมูลนั้นด้วย

โปรดทราบว่าเราไม่มีแหล่งข้อมูลที่รองรับทุกภาษา ดังนั้นเราจึงอาจจะไม่สามารถรับเอกสารที่ไม่ใช่ภาษาอังกฤษ

สามารถใช้เอกสารเหล่านี้เป็นเอกสารประจำตัวที่ถูกต้อง:

• หนังสือเดินทาง (หน้าที่มีรูปถ่าย)

• บัตรประจำตัวประชาชน (เรารับเฉพาะบัตรประจำตัวประชาชนไนจีเรียรุ่นล่าสุดเท่านั้น)

• ใบขับขี่ที่มีรูปถ่าย (มีข้อยกเว้นอยู่บางประการ)

สามารถใช้เอกสารเหล่านี้เป็นเอกสารยืนยันที่อยู่ที่ถูกต้อง:

• บิลค่าสาธารณูปโภค: ค่าแก๊ส ค่าน้ำค่าไฟ โทรศัพท์บ้าน (เราไม่สามารถรับบิลค่าโทรศัพท์มือถือได้)

• รายการเดินบัญชีธนาคารหรือบัตรเครดิต (รูปถ่าย/สแกนจดหมายจริงหรือ PDF ของรายการเดินบัญชี)

• ระบบภาษีท้องถิ่น

• ใบคู่มือจดทะเบียนรถยนต์หรือภาษี

• รูปถ่ายใบขับขี่ที่แสดงที่อยู่และวันหมดอายุ

• เอกสารที่ออกโดยรัฐบาลหรือสถาบันการเงินอื่น

จะเกิดอะไรขึ้นหากเอกสารของฉันไม่ได้ออกโดยประเทศที่พำนักของฉัน

หากเอกสารที่ใช้ยืนยันตัวตนของคุณไม่ได้ออกโดยประเทศที่คุณอาศัยอยู่เราอาจต้องการหลักฐานว่าคุณได้รับอนุญาตให้อาศัยอยู่ในประเทศนั้น

เมื่อเรายืนยันประเทศที่คุณอาศัยอยู่เราขอให้คุณส่งเอกสารประจำตัวเพิ่มเติมที่ออกโดยรัฐบาลของประเทศนั้น

ซึ่งจะแตกต่างจาก เอกสารยืนยันที่อยู่ เราสามารถยอมรับเอกสารที่ออกโดยสถาบันของรัฐที่พิสูจน์สิทธิ์ในการอาศัยอยู่ในประเทศของคุณเท่านั้น

ดูวิธียืนยันเอกสารจากประเทศที่คุณอาศัยอยู่

การยืนยันตัวตนแบบไลฟ์ + ยืนยันด้วยเซลฟี่เป็นอย่างไร

ในบางกรณีคุณอาจถูกขอให้ถ่ายรูปเอกสารประจำตัวและรูปเซลฟี่เพื่อช่วยยืนยันตัวตน และในบางกรณีเราอาจขอให้คุณอัปโหลดรูปตัวเอง (รูปเซลฟี่) ขณะถือเอกสารประจำตัวเอาไว้ ไปดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการยืนยันตัวตนด้วยรูปเซลฟี่

กระบวนการยืนยันใช้เวลานานแค่ไหน

หากเราขอให้คุณยืนยันตัวตนขณะสร้างรายการโอนเงิน เราจะเริ่มตรวจสอบเอกสารของคุณเมื่อได้รับเงินสำหรับรายการโอนนั้นแล้ว จากนั้นเราจะดำเนินการให้เสร็จภายใน 1 วันทำการ และเมื่อยืนยันเรียบร้อยแล้วเราจะดำเนินการโอนเงินของคุณต่อโดยอัตโนมัติ และจะแจ้งให้คุณทราบทางอีเมล

ทำไมฉันถึงถูกขอให้ส่งข้อมูลการยืนยันเพิ่มเติมเมื่อคุณตรวจสอบข้อมูลของฉันแล้ว

เราทราบว่าคุณให้ข้อมูลไปแล้วตอนที่เข้าร่วม Wise แต่ในบางครั้งเราก็จำเป็นต้องขอข้อมูลล่าสุดเกี่ยวกับตัวตนของคุณ

เราอาจดำเนินการเช่นนี้เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ ซึ่งหากคุณได้รับอีเมลจากเราเกี่ยวกับเรื่องนี้ โปรดปฏิบัติตามคำแนะนำ และให้ข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นเพื่อใช้บัญชี Wise ของคุณต่อไป