当您开设银行账户时、通常需要将一些身份证件带入银行分行。Wise是不同的。我们是一家金融机构、所以我们需要知道谁在使用我们的服务。它有助于我们打击洗钱、并保证每个人的钱的安全。
因此、根据您的汇款来源和汇款金额、我们会要求您验证身份。这有助于我们保障您的资金安全。
如果您有Wise 商业账户、我们还需要验证有关您的业务的信息。
如何进行验证？
我们通常会通过一些带照片的身份证件、地址证明和/或您持有身份证件的照片来验证您的身份。
我们何时以及如何验证您取决于以下几点：
汇款金额
当您发送的金额较大时、我们可能需要查看其他文件、以显示您收到款项的方式。
当您汇款的金额较小时、我们通常会验证您的身份。
您汇款的货币
有些国家要求提供身份证明才能发送任何金额。
有些货币需要进一步的身份识别、例如、发送美元需要网上银行登录。
一些国家和货币需要更多关于您如何赚钱的信息、以及您计划如何使用Wise。如果我们需要这个、我们会询问您何时设置转账。
您完成了多少次转账
虽然我们最初可能只验证您的身份、但稍后可能需要验证您的地址。
有时、我们需要在汇款开始后要求提供额外的文件。请放心、我们的团队将努力尽快验证这些文件、让您的资金再次流动。
其他时候、我们可以在您进行银行转账时自动验证您。如果您的转账来自您自己的银行账户、并且您的姓名与您的Wise账户上的姓名相匹配、我们认为这是身份确认的第一种形式。在这种情况下、您可能不需要进行身份证件或地址验证。
我们只能对某些货币执行此操作、并且如果您汇款低于15,000欧元。我们也不能为企业账户做这件事。
Wise接受哪些类型的文件？
您共享的文档中的所有内容都应与您的Wise账户中的信息相匹配。
请确保照片不模糊或被遮盖、以便我们查看所有信息。如果您的文件背面有信息、我们也需要查看。
请注意、我们没有足够的资源来支持每种语言、因此我们可能无法接受非英语文件。
一 个有效身份证件可以是：
护照（仅限照片页）
国民身份证（我们只接受最新版本的尼日利亚国民身份证）
驾驶执照照片（有一些例外)
有效的 地址证明文件 可以是：
公用事业账单：煤气、电气或固定电话(无移动电话账单)
银行或信用卡对账单（实物信件或对账单PDF的照片/扫描件）
公会税单或HMRC通知
车辆登记或税务
带照片的驾驶执照，显示您的地址和到期日期
任何其他政府或金融机构签发的文件
实时身份证件+自拍照验证如何运作？
在某些情况下、系统可能会要求您拍摄身份证件照片和自拍照、以帮助验证身份。在某些特殊情况下、系统可能会要求您在持有身份证件时上传自己的照片 (自拍照) 。 了解有关自拍照验证的更多信息。
验证需要多长时间？
如果我们在设置转账时要求验证您、我们会在收到转账款项后开始审核您的文件。从那里、我们将努力在2–3个工作日内完成。成功验证后、我们会自动恢复您的转账、并通过电子邮件通知您。