Quando você envia um valor elevado com a Wise, precisamos verificar a sua conta como de costume.
Mas, dependendo do valor que você estiver enviando, pode ser necessário verificar a origem do dinheiro da sua transferência. E podemos solicitar alguns documentos comprobatórios.
Recomendamos que você tenha os documentos em mãos antes de começar. Isso pode ajudar a acelerar o processo se pedirmos por eles.
De quais documentos posso precisar?
Este artigo lista exemplos de documentos que podemos solicitar a depender da conta que você está enviando, pessoal ou empresarial.
O que meus documentos precisam mostrar?
Os seus documentos precisam mostrar o seu nome completo, o valor total (que deve cobrir o valor que você está enviando), e a data que você recebeu o dinheiro.
Dependendo da origem do dinheiro, os seus documentos também precisam conter outras informações. Leia o restante deste artigo para saber mais.
Quantos documentos devo fornecer?
Se pedirmos um comprovante da origem do dinheiro, recomendamos que forneça o maior número possível dos documentos que listamos. Se precisarmos de mais informações, entraremos em contato.
Um extrato bancário é suficiente?
Extratos bancários nos ajudam a verificar a origem do seu dinheiro, mas normalmente eles não são suficientes sozinhos. Então recomendamos que sempre forneça outros documentos.
Preciso enviar os documentos com antecedência?
Não há necessidade de enviar documentos antecipadamente, pois não poderemos verificá-los antes que você crie uma transferência.
Preciso traduzir os meus documentos?
Não é necessário traduzir os seus documentos. Você pode enviá-los no idioma original.
Documentos que você pode precisar se estiver enviando de uma conta pessoal
Aqui você encontra alguns exemplos de documentos que podemos solicitar, dependendo da origem do seu dinheiro. Esses são apenas exemplos e poderemos solicitar documentos que não estejam nessa lista.
Venda de propriedade
Se o seu dinheiro é proveniente da venda de um imóvel, podemos solicitar documentos que mostrem:
Data que você recebeu o dinheiro
O valor que você recebeu
As assinaturas das partes envolvidas
O endereço do imóvel
Uma descrição do imóvel
O período em que você foi proprietário
Veja alguns exemplos de documentos que você pode usar:
Contrato de compra e venda final assinado por ambas as partes
Carta de um advogado, auditor ou contador regulamentado
Extratos bancários mostrando que você recebeu o dinheiro
Extratos do registro do imóvel
Qualquer outro comprovante
Salário
Se o seu dinheiro é oriundo do seu salário, podemos solicitar documentos que mostrem:
Seu cargo
Seu salário anual
Nome do seu empregador
Endereço do seu empregador
Datas de contratação
Datas em que você recebeu os pagamentos do salário
Veja alguns exemplos de documentos que você pode usar:
Contracheques recentes
Seção salarial do seu contrato
Carta do empregador informando o seu salário
Extratos bancários dos últimos 3 meses
Declaração de imposto de renda mais recente (se você estiver enviando BRL e a sua declaração for do Brasil, também precisamos que você envie o recibo de entrega)
Qualquer outro comprovante
Investimentos
Se o seu dinheiro é proveniente de investimentos, podemos solicitar documentos que mostrem:
Data que você recebeu o dinheiro
O valor que você recebeu
Tipos de investimentos que você realizou
Veja alguns exemplos de documentos que você pode usar:
Certificados de investimento, notas contratuais ou extratos
Confirmação da empresa de investimento, banco ou pagador de dividendos
Extratos bancários mostrando que você recebeu o dinheiro
Qualquer outro comprovante
Herança
Se o seu dinheiro é proveniente de uma herança, podemos solicitar documentos que mostrem:
Data que você recebeu o dinheiro
O valor que você recebeu
Nome da pessoa que fez o testamento
Assinatura da pessoa que fez o testamento
Seu grau de parentesco com a pessoa que fez o testamento
Veja alguns exemplos de documentos que você pode usar:
Cópia assinada do testamento
Concessão de inventário ou documento judicial
Carta de um advogado
Extratos bancários mostrando que você recebeu o dinheiro
Qualquer outro comprovante
Empréstimo
Se o seu dinheiro é proveniente de um empréstimo, podemos solicitar documentos que mostrem:
Valor do empréstimo
Data que você recebeu o dinheiro
Nome do credor
Endereço do credor
Finalidade do empréstimo
Veja alguns exemplos de documentos que você pode usar:
Extratos do seu contrato de empréstimo
Extratos do empréstimo dos últimos 3 meses
Extratos bancários mostrando que você recebeu o dinheiro
Qualquer outro comprovante
Outro motivo
Se o dinheiro é proveniente de outra fonte, podemos solicitar documentos que mostrem:
Data que você recebeu o dinheiro
O valor que você recebeu
Motivo pelo qual você recebeu o dinheiro
Veja alguns exemplos de documentos que você pode usar:
Carta assinada por um advogado, auditor ou contador
Confirmação por escrito do pagador
Extratos bancários mostrando que você recebeu o dinheiro
Qualquer outro comprovante
Documentos que você pode precisar se estiver enviando de uma conta empresarial
Se você estiver enviando um grande valor da sua conta empresarial da Wise, aqui estão alguns documentos que podemos solicitar. Esses são apenas exemplos e podemos solicitar documentos que não estão nessa lista.
Rendimentos da empresa
Se o dinheiro que você está enviando for proveniente dos rendimentos da empresa, podemos solicitar documentos que mostrem:
Nome da sua empresa
Datas das transações
Valores das transações
Remetentes
Beneficiários
Veja alguns exemplos de documentos que você pode usar:
Extratos bancários da empresa dos últimos 3 meses
Demonstrações financeiras auditadas
Qualquer outro comprovante
Investimentos
Se o dinheiro que você está enviando for proveniente de investimentos, podemos solicitar documentos que mostrem:
Data em que a sua empresa recebeu o dinheiro
Valor recebido
Tipos de investimentos
Nomes das partes envolvidas
As assinaturas das partes envolvidas
Veja alguns exemplos de documentos que você pode usar:
Confirmação da empresa de investimento, banco ou pagador de dividendos
Extratos bancários mostrando que a sua empresa recebeu o dinheiro
Qualquer outro comprovante
Empréstimo ou financiamento
Se o dinheiro que você está enviando for proveniente de um empréstimo ou financiamento de terceiros, podemos solicitar documentos que mostrem:
Data em que a sua empresa recebeu o dinheiro
Valor recebido
Nomes das partes envolvidas
Endereços das partes envolvidas
As assinaturas das partes envolvidas
Finalidade do empréstimo
Finalidade do pagamento
Veja alguns exemplos de documentos que você pode usar:
Contrato de empréstimo assinado, contrato de investimento ou documento similar
Extratos bancários mostrando que a sua empresa recebeu o dinheiro
Qualquer outro comprovante
Outro motivo
Se a sua empresa adquiriu o dinheiro de outra forma, podemos solicitar documentos que mostrem:
Data em que a sua empresa recebeu o dinheiro
Valor recebido
Nomes das partes envolvidas
As assinaturas das partes envolvidas
Motivo pelo qual a sua empresa recebeu o dinheiro
Veja alguns exemplos de documentos que você pode usar:
Extratos bancários mostrando que a sua empresa recebeu o dinheiro
Confirmação por escrito do motivo do pagamento
Qualquer outro comprovante
Precisa de ajuda? Entre em contato com nossa equipe de especialistas em grandes transferências.