Saat membuka rekening bank, biasanya Anda perlu memberikan beberapa dokumen identitas ke cabang bank. Sama halnya dengan Wise. Kami adalah lembaga keuangan, jadi kami harus mengetahui siapa yang menggunakan layanan kami. Ini membantu kami memerangi pencucian uang dan menjaga keamanan uang semua orang.
Jadi, tergantung pada asal pengiriman uang Anda dan berapa jumlah yang Anda kirimkan, kami akan meminta Anda untuk memverifikasi identitas. Ini membantu kami menjaga keamanan uang Anda.
Jika Anda memiliki akun Wise Business, kami juga perlu memverifikasi informasi tentang bisnis Anda.
Pelajari selengkapnya tentang verifikasi bisnis
Bagaimana cara kerja verifikasi?
Kami biasanya memverifikasi identitas Anda dengan dokumen identitas berfoto, bukti alamat, dan/atau foto Anda memegang dokumen identitas Anda.
Kapan dan bagaimana kami memverifikasi Anda tergantung pada beberapa hal:
Jumlah yang Anda kirimkan
Saat Anda mengirimkan uang dalam jumlah besar, kami mungkin perlu melihat dokumen tambahan yang menunjukkan cara Anda mendapatkan uang tersebut.
Saat Anda mengirimkan uang dalam jumlah yang lebih kecil, kami biasanya memverifikasi identitas Anda.
Mata uang yang Anda kirimkan
Beberapa negara memerlukan bukti identitas untuk mengirim uang dalam jumlah berapapun.
Beberapa mata uang memerlukan identifikasi lebih lanjut. Contohnya, mengirimkan dolar AS memerlukan masuk perbankan online.
Beberapa negara dan mata uang memerlukan lebih banyak informasi tentang bagaimana Anda mendapatkan uang, dan bagaimana Anda berencana untuk menggunakan Wise. Jika kami membutuhkan ini, kami akan menanyakannya saat Anda menyiapkan transfer.
Berapa jumlah transfer yang telah Anda lakukan
Meskipun kami hanya akan memverifikasi identitas Anda di awal, kami mungkin nanti perlu memverifikasi alamat Anda.
Terkadang, kami perlu meminta dokumen tambahan setelah transfer dimulai. Jangan khawatir, tim kami akan bekerja tanpa letih untuk memverifikasi dokumen ini sesegera mungkin agar uang Anda dapat segera ditransfer lagi.
Pada lain waktu, kami dapat memverifikasi Anda secara otomatis ketika Anda melakukan transfer bank. Apabila transfer berasal dari rekening bank Anda sendiri, dan nama yang tertera di sana sesuai dengan nama pada akun Wise Anda, kami menganggap hal ini sebagai wujud pertama dari konfirmasi identitas. Anda mungkin tidak memerlukan verifikasi identitas atau alamat dalam situasi seperti ini.
Kami hanya dapat melakukannya untuk beberapa mata uang dan jika Anda mengirimkan uang di bawah 15.000 EUR. Kami tidak dapat melakukan ini untuk rekening bisnis.
Apa jenis dokumen yang diterima Wise?
Semua yang ada di dokumen yang Anda bagikan harus sesuai dengan informasi di akun Wise Anda. Dokumen harus berasal dari negara tempat Anda tinggal, yang ditampilkan di akun Wise Anda.
Pastikan foto tidak buram atau tertutup, sehingga kami bisa melihat semua infonya. Jika ada informasi di bagian belakang dokumen Anda, kami juga perlu melihatnya.
Kami tidak memiliki sumber daya untuk mendukung semua bahasa, jadi kami mungkin tidak dapat menerima dokumen yang tidak berbahasa Inggris.
Satu dokumen identitas yang valid dapat berupa:
Paspor (halaman foto saja)
Kartu identitas nasional (kami hanya menerima versi terkini kartu identitas warga negara Nigeria)
Surat izin mengemudi berfoto (ada beberapa pengecualian)
Dokumen bukti alamat yang valid dapat berupa:
Tagihan utilitas: gas, listrik, atau telepon rumah (tagihan telepon seluler tidak diterima)
Rekening koran atau tagihan kartu kredit (foto/pindaian surat fisik atau dalam bentuk PDF)
Tagihan lembaga keuangan atau notifikasi HMRC
STNK atau pajak kendaraan
Foto SIM yang menunjukkan alamat Anda dan tanggal kedaluwarsa
Dokumen lain yang diterbitkan oleh pemerintah atau lembaga keuangan
Bagaimana jika dokumen saya tidak dikeluarkan oleh negara tempat tinggal saya?
Jika dokumen yang digunakan untuk memverifikasi identitas Anda tidak diterbitkan oleh negara tempat Anda tinggal, kami mungkin memerlukan bukti bahwa Anda diizinkan untuk tinggal di sana.
Ketika kami memverifikasi negara tempat Anda tinggal, kami meminta Anda untuk memberikan dokumen identifikasi tambahan (ID) yang dikeluarkan oleh pemerintah negara tersebut.
Ini berbeda dengan bukti alamat. Kami hanya dapat menerima dokumen yang dikeluarkan oleh lembaga pemerintah yang membuktikan hak Anda untuk tinggal di negara tersebut.
Pelajari cara kami memverifikasi dokumen dari negara tempat Anda tinggal
Bagaimana cara kerja verifikasi live ID + Swafoto?
Dalam beberapa kasus, Anda mungkin diminta untuk mengambil foto dokumen identitas dan swafoto untuk membantu memverifikasi diri Anda. Dalam kasus tertentu, Anda mungkin diminta untuk mengunggah foto diri Anda (swafoto) sambil memegang dokumen identitas Anda. Pelajari lebih lanjut tentang verifikasi swafoto.
Berapa lama waktu untuk verifikasi?
Jika kami meminta untuk memverifikasi Anda saat menyiapkan transfer, kami akan mulai meninjau dokumen Anda setelah kami menerima uang untuk transfer. Setelah itu, kami akan berusaha menyelesaikannya dalam waktu 1 hari kerja. Setelah berhasil diverifikasi, kami akan secara otomatis melanjutkan transfer Anda, dan memberi tahu Anda melalui email.
Mengapa saya diminta untuk memberikan informasi verifikasi tambahan ketika Anda sudah memeriksa informasi saya?
Kami tahu bahwa Anda memberikan informasi kepada kami ketika Anda bergabung dengan Wise, tetapi terkadang kami perlu meminta informasi terbaru tentang identitas Anda.
Kami mungkin meminta hal ini untuk mematuhi persyaratan peraturan. Jika Anda menerima email dari kami mengenai hal ini, harap ikuti petunjuknya dan berikan informasi dan dokumen yang diperlukan untuk melanjutkan penggunaan akun Wise Anda.