Befektetésed teljesítményének ellenőrzése az app segítségével
Az Eszközök teljesítményét a leggyorsabban az alkalmazáson keresztül ellenőrizheted.
Jelentkezz be a Wise-fiókodba az alkalmazásban
Menj az egyenlegedhez vagy a Perselyedhez, amelyik a Részvényekkel van tartva
Válaszd a Teljes hozam opciót
A következő oldalakon a következőket láthatod:
A nyereség grafikonod: kétféle nyereséget tükröz — “realizált” és “nem realizált” nyereséget. Tudj meg többet róluk az alábbiakban.
Az alap teljesítményének grafikonja: Az alap relatív teljesítménye százalékban kifejezve a kiválasztott időszakban.
A grafikon alatt könnyen váltogathatsz a különböző időszakok között, hogy a számodra legfontosabb adatokat láthasd.
Mik azok a nyereségek?
A nyereség értéke a részvények értékének különbségét mutatja, amikor az egyenlegedet vagy Perselyedet készpénzről Részvényekre váltottad, a kiválasztott dátumhoz képest. Segít megérteni, hogyan változott a részvény értéke az idő múlásával.
A nyereség grafikon teljes megértéséhez’jó tudni, hogy kétféle nyereséget tükröz — “realizált” és “nem realizált” nyereség.
A realizált nyereséget azokból az egységekből számítják ki, amelyeket eladtál, hogy pénzt utalj, vegyél ki vagy elkölts a Részvényekből. Minden ilyen tranzakcióhoz a Wise elad néhány befektetési jegyet, hogy fedezze az adott összegeket. Ha az alap teljesítménye nőtt, akkor kevesebb befektetési jegyet kell eladni. Ha az alap teljesítménye csökkent, akkor több befektetési jegyet kell eladni. Mindkét esetben ez a különbség a realizált nyereség. Ezeknek a különbségeknek a felhalmozódása a befektetés megkezdésének napjától egy adott időpontig a realizált nyereség az adott időpontig.
A nem realizált nyereséget az általad Részvényként megmaradt egységekből számítják ki. Más szóval minden, amit még nem vettél ki, küldtél el vagy költöttél el. Az adott napon az egységek ára és a vásárlás napján érvényes árfolyam közötti különbséget vizsgálja. A nem realizált nyereség ismét lehet pozitív vagy negatív.
A befektetés teljesítményének ellenőrzése a megszokott és könyvelési kimutatás segítségével
Ezek a jelentések megtalálhatók az egyenleged vagy a Perselyed oldalán a három pontra kattintva, a Kivonatok és kimutatások lehetőségnél.
Mindkét kimutatásban az utolsó tranzakció fölött lesz egy sor, amelynek a neve Bevétel a kezdés óta.
A Bevétel a kezdés óta megmutatja, hogy mekkora a különbség a pénz Részvényekkel tartása és készpénzként tartása között azóta, hogy elkezdted befektetni az adott egyenlegedet vagy Perselyedet.
Ez úgy történik, hogy az egyenleg vagy a Persely értékét a kimutatás utolsó napján érvényes alapárfolyam és az összes korábbi készpénzes tranzakció összegzése alapján hasonlítjuk össze, ami gyakorlatilag azt az egyenleget eredményezi, ami az egyenlegeden vagy a Perselyedben akkor lett volna, ha mindig készpénzben tartottad volna.
Ha az alapegység árfolyama csökkent azóta, hogy befektetted az egyenlegedet vagy a Perselyedet, akkor a Bevétel a kezdés óta résznél negatív összeget láthatsz.
Hogyan férhetek hozzá ahhoz, amit megkerestem?
Kínálunk egy felhalmozó alapkategóriát, –így a mögöttes eszközökből származó jövedelmeket (pl. az alapban szereplő vállalatok készpénzosztalékát) az alapkezelő visszaforgatja az alapba. Amikor pénzt veszel ki vagy költesz el ebből az egyenlegből vagy Perselyből, vagy amikor visszaváltod azt készpénzre, a jövedelem realizálódik.
Ha befektetési jegyeket vásárolsz, és azok árfolyama emelkedik, a befektetésed növekedett. Ez azt jelenti, hogy egy befektetési jegy többet ér ahhoz képest, mint amikor megvásároltad. Ez azt is jelenti, hogy kevesebb egységet költesz, ha úgy döntesz, hogy azon az áron eladod.
Amikor költesz vagy utalsz a számládról, mi eladjuk az ezzel megegyező számú egységet. Tehát ahhoz, hogy hozzáférj a bevételedhez, csak el kell költened a pénzedet. Nincs szükség az egyenleg vagy a Részvényekkel tartott Persely eladására.
Hogyan lehet elolvasni az alap, Részvényekre vonatkozó teljesítménygrafikonját?
Ez a teljesítménygrafikon napról napra követi az alap relatív változását. A Részvényekhez tartozó alapunk az MSCI világindexet követi, így az itt látható változások az indexhez viszonyított relatív változásokat tükrözik.
Tudj meg többet az alapról és az MSCI világindexről.
Az alap múltbeli teljesítménye és jövőbeli előrejelzései emelkedő tendenciát mutathatnak.* A Részvényekkel tartott egyenleg vagy Persely teljesítménye azonban nem mindig egyezik meg az alap teljesítményével, néhány, a befektetést befolyásoló tényező miatt, mint például:
Pénz áthelyezése a Részvényekkel tartott egyenlegre vagy Perselybe, illetve onnan történő kivétel
A befektetési jegy ára, amikor megvásárolod vagy eladod a befektetésedet vagy annak egy részét
Az árfolyam is befolyásolhatja a különböző pénznemekben (azaz nem euróban) tartott egyenlegek és Perselyek teljesítményét
Ismerd meg, hogy az átváltás hogyan befolyásolja befektetésedet.
* Kérünk, tartsd szem előtt, hogy a múltbeli teljesítmény és az előrejelzések nem garantálják a jövőbeli növekedést.