Amikor az egyenlegedet a Részvényekkel tartod, akkor az iShares World Equity indexalapba fektetsz be, amely euróban (EUR) kereskedik - ez azt jelenti, hogy az alap befektetési jegyeit mindig euróban vásárolják és adják el.
Bármilyen pénznemben tartott egyenleget vagy Perselyt átválthatsz Részvényekre. Ez azt jelenti, hogy a befektetési jegyek vásárlásakor vagy eladásakor átváltásra kerül sor, ha az egyenlegedet nem a kereskedési pénznemben tartod.
Ha egyenlegedet vagy Perselyedet más pénznemben tartod, akkor azt EUR-ra vagy EUR-ról átszámítják, amikor befektetési jegyeket vásárolsz vagy adsz el - például feltöltéssel vagy a számládról történő költéssel.
Ezért az átváltásért nem fizetsz átváltási díjat, és mindig a középárfolyamot használjuk. Az egyes tranzakciókhoz használt átváltási árfolyamot a kivonatodon láthatod.
Díjak, amelyeket akkor fizetek, ha a pénzemet a Részvényekkel tartom.
Hogyan befolyásolja az árfolyam a befektetésemet?
A részesedésednek az értéke mindig az egyenleged vagy a Perselyed pénznemében jelenik meg, és a teljesítményt az határozza meg, hogy az alapban lévő mögöttes eszközök milyen jól teljesítettek.
Ha az egyenleged vagy Perselyed nem euróban van, akkor annak értékelését és eredményadatait is befolyásolja az adott időpontban érvényes árfolyam. Tehát bár a mögöttes befektetéseidnek teljesítménye azonos lesz az egyenlegeiden és a Perselyeidben, az árfolyamok befolyásolhatják:
a különböző pénznemekben kifejezett relatív értéket
a nyereségeket és veszteségeket
a befektetésed teljesítményét az alap teljesítményéhez képest
Az árfolyamok hatása leginkább az olyan pénznemeknél jelentkezik, amelyek hajlamosak az euróval szemben nagymértékben ingadozni.
Az egyenlegemet is átváltják USD-re?
A kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentum megemlíti, hogy az alap alapvalutája az amerikai dollár (USD). De ne aggódj, az alap alapvalutája csupán arra a pénznemre utal, amelyben az alap beszámol, és ez nem befolyásolja a befektetésed teljesítményét vagy hozamát.
Az egyetlen átváltás akkor érvényes, amikor befektetési jegyeket vásárolsz vagy adsz el, ha az egyenleged nem a kereskedési pénznemben (euró - EUR) van, amelyért nem számítunk fel átváltási díjat.