Bankszámlanyitáshoz általában szükséges magaddal vinned valamelyik személyazonosító dokumentumot a bankfiókba. Ez a Wise-nál sincs másképp. Mi egy pénzügyi intézmény vagyunk, így szükséges tudnunk, hogy ki használja a szolgáltatásainkat. Így tudunk harcolni a pénzmosás ellen, illetve biztonságban tartani az ügyfeleink pénzét.
Ezért, attól függően, hogy honnan és mekkora összegben küldesz pénzt, hitelesítenünk kell a személyazonosságod. Ez segít nekünk abban, hogy pénzed biztonságban tudjuk.
Ha céges Wise fiókod van, a cégeddel kapcsolatos információkat is hitelesítenünk kell.
Tudj meg többet a céges hitelesítésről
Hogyan működik a hitelesítés?
Általában egy fényképes személyazonosító okmány, lakcímet igazoló dokumentum, és/vagy egy olyan fotó segítségével hitelesítjük a személyazonosságodat, ahol a személyazonosító okmányt az arcod mellett tartod.
Az, hogy mikor és hogyan történik a hitelesítés, több dologtól függ:
-
A küldött összeg
-
Ha például £80,000 összeget, vagy ennél többet küldesz, akkor további dokumentumokat kérhetünk be, ami bizonyítja a vagyon forrását.
-
Ha kisebb összegeket küldesz, akkor általában a személyazonosságodat hitelesítjük.
-
-
A küldött pénznem
-
Néhány országban kötelező a személyazonosság hitelesítése ahhoz, hogy bármekkora összeget küldj.
-
Bizonyos pénznemeknél kötelező a további hitelesítési eljárás. Például, amerikai dollár küldése esetén online banki bejelentkezés szükséges.
-
-
Hány utalási megbízást hoztál már létre
-
Bár elsőre csak a személyazonosságod hitelesítjük, később lehet, hogy a lakcímed hitelesítésére is szükség lesz.
-
Néha további dokumentumokra van szükségünk, amint egy utalás elindult. Biztos lehetsz abban, hogy csapatunk fáradhatatlanul dolgozik azért, hogy minél előbb ellenőrizze ezeket a dokumentumokat, hogy utalásod továbbhaladjon.
Banki átutalás esetében előfordul, hogy a hitelesítés automatikusan megtörténik. Ha a saját bankszámládról utalsz és a neved egyezik a Wise fióknévvel, ezt már a személyazonosítás első lépéseként kezeljük. Ebben az esetben már nem feltétlenül kérjük, hogy hitelesítsd a személyazonosságodat vagy a lakcímedet.
Ez csak néhány pénznem esetén és 15.000 EUR-nak megfelelő összeg alatt lehetséges. Illetve cégek esetén sem helyettesítheti ez a hitelesítést.
Milyen típusú dokumentumokat fogad el a Wise?
A beküldött dokumentumon szereplő minden információnak egyeznie kell a Wise fiókodon lévő adatokkal. Győződj meg róla, hogy a fotó nem homályos és nincs rajta semmi kitakarva, hogy minden információt jól lássunk. Amennyiben a dokumentum hátoldala is tartalmaz információt, akkor azt is látnunk kell. Győződj meg róla, hogy a dokumentum nem arab, arámi, azeri, héber vagy urdu nyelven íródott. Sajnos, nincsen erőforrásunk ezeknek a dokumentumoknak az ellenőrzésére.
Érvényes személyazonosító okmány lehet:
-
Útlevél (csak a fotót tartalmazó oldal)
-
Személyi igazolvány (nigériai személyi igazolvány esetében csak a legújabb változatot fogadjuk el)
-
Fényképes vezetői engedély (kivéve új-zélandi dollárt küldő új-zélandi állampolgárok)
Egy érvényes lakcímigazoló dokumentum lehet:
-
Közüzemi számlák: gáz, villany, vezetékes telefonszámla (nem mobil telefonszámla)
-
Bank- vagy hitelkártya kivonat (beszkennelt vagy lefotózott fizikai levél vagy PDF kivonat)
-
A helyi adóról, vagy személyi jövedelemadóról szóló kivonat
-
Forgalmi engedély vagy gépjárműadó bevallás
-
Fényképpel ellátott vezetői engedély, amin látható a lakcímed és a lejárat dátuma
-
Egyéb köz- vagy pénzügyi intézmény által kiállított dokumentum
Hogyan működik a szelfi hitelesítés?
Néha szelfis hitelesítést kérünk az ügyfeleinktől. Ez azt jelenti, hogy olyan fotót kell feltöltened magadról (szelfi), amin a személyazonosító igazolványod az arcod mellé tartod. Tudj meg többet a szelfi hitelesítésről .
Mennyi ideig tart a hitelesítés?
Ha egy utalás létrehozása során kérünk meg, hogy hitelesítsd a személyazonosságodat, az irataid ellenőrzését csak a pénzed beérkezése után kezdjük meg. Onnantól megpróbálunk a feladattal 2-3 munkanapon belül végezni. Ha sikeres volt a hitelesítés, automatikusan folytatjuk a megbízásod feldolgozását, és erről emailben is értesítünk.