Bankszámlanyitáshoz általában szükséges magaddal vinned valamilyen személyazonosító okmányt, és ez a Wise-nál sincs másképp. Mi is pénzügyi intézmény vagyunk, így fontos tudnunk, hogy ki használja a szolgáltatásainkat. Ez segít nekünk a pénzmosás elleni küzdelemben, és abban, hogy mindenki pénzét biztonságban tudhassuk.
Ezért, attól függően, hogy honnan és mekkora összegben küldesz pénzt, hitelesítenünk kell a személyazonosságod, a pénzed biztonsága érdekében.
Ha Wise Business fiókod van, a cégeddel kapcsolatos információkat is hitelesítenünk kell.
Tudj meg többet a céges hitelesítésről
Hogyan működik a hitelesítés?
Általában egy fényképes személyazonosító okmány, lakcímigazoló dokumentum és/vagy egy olyan fotó segítségével hitelesítjük a személyazonosságodat, melyen a személyazonosító okmányt az arcod mellett tartod.
Az, hogy mikor és hogyan történik a hitelesítés, több dologtól függ:
A küldött összeg
Ha nagyobb összeget küldesz, akkor további dokumentumokat kérhetünk be, ami bizonyítja a vagyonod forrását.
Ha kisebb összegeket küldesz, akkor általában a személyazonosságodat hitelesítjük.
A küldött pénznem
Néhány országban kötelező a személyazonosság hitelesítése ahhoz, hogy bármekkora összeget utalhass.
Bizonyos pénznemeknél kötelező a további hitelesítési eljárás is. Például USD utalásakor netbankos bejelentkezés szükséges.
Néhány ország és pénznem esetén bővebb információra lehet szükségünk a bevételi forrásodról, illetve arról, hogy hogyan tervezed használni a Wise-t. Ha szükségünk lenne ezekre, tudatjuk veled az utalásod létrehozásakor.
Korábban létrehozott utalásaid száma
Bár elsőre csak a személyazonosságod hitelesítjük, később lehet, hogy a lakcímed hitelesítésére is szükség lesz.
Néha további dokumentumokra van szükségünk, amint egy utalás elindult. Biztos lehetsz abban, hogy csapatunk fáradhatatlanul dolgozik azért, hogy minél előbb ellenőrizze ezeket a dokumentumokat, hogy az utalásod továbbhaladjon.
Banki átutalás esetében előfordulhat, hogy a hitelesítés automatikusan megtörténik. Ha a saját bankszámládról utalsz és a neved megegyezik a Wise-fiókodon szereplő névvel, ezt már a személyazonosítás első lépéseként kezeljük. Ebben az esetben nem feltétlenül kérjük, hogy külön hitelesítsd a személyazonosságodat vagy a lakcímedet.
Ez csak néhány pénznem esetén, valamint akkor lehetséges, ha az utalásod összege nem haladja meg a 15.000 EUR-t. Cégek esetén ez nem helyettesítheti a hitelesítést.
Milyen típusú dokumentumokat fogad el a Wise?
A megosztott dokumentumon szereplő adatoknak meg kell egyezniük a Wise-fiókodban szereplő adatokkal. A dokumentumnak abból az országból kell származnia, ahol laksz, és amely a Wise-fiókodban szerepel.
Győződj meg arról, hogy a fotó tisztán látható, és semmilyen információ nincs letakarva. Ha a dokumentum hátoldalán is szerepel információ, arra is szükségünk van.
Nem rendelkezünk olyan erőforrásokkal, amelyek minden nyelvet támogatnak, ezért előfordulhat, hogy nem tudunk elfogadni olyan dokumentumot, ami nem angol nyelvű.
Érvényes személyazonosító okmány lehet:
Útlevél (csak fényképes oldal)
Személyi igazolvány (a nigériai személyi igazolvány esetében csak a legújabb változatot fogadjuk el)
Fényképes jogosítvány (néhány kivételek)
Érvényes lakcímigazoló dokumentum lehet:
Közüzemi számla: gáz-, villany-, vezetékes telefon-számla (mobilszámlát nem tudunk elfogadni)
Bankszámlakivonat vagy hitelkártya-kivonat (beszkennelt vagy lefotózott fizikai levél, vagy a PDF formátumú kivonat)
Egy dokumentum a helyi adórendszertől
Forgalmi engedély vagy gépjárműadó-bevallás
Fényképes vezetői engedély, amin látható a lakcímed és a lejárati dátum
Egyéb kormányszerv vagy pénzügyi intézmény által kiállított dokumentum
Mi történik, ha a dokumentumomat nem a lakóhelyem szerinti ország állította ki?
Ha a személyazonosságod igazolására használt dokumentumod nem az által az ország által van kiállítva, amelyben élsz, akkor szükségünk lehet más bizonyítékra arról, hogy jogosult vagy ott élni.
Amikor ellenőrizzük a lakóhelyedet, megkérünk, hogy nyújts be egy további, az adott ország kormánya által kiállított személyazonosító okmányt.
Ez eltér a lakcímigazolástól - csak olyan, kormányzati intézmény által kiállított dokumentumokat tudunk elfogadni, amelyek igazolják, hogy jogosult vagy az adott országban élni.
Tudj meg többet arról, hogyan ellenőrizzük a lakóhelyed szerinti országból származó dokumentumokat
Hogyan működik az élő fénykép és szelfi hitelesítés?
Bizonyos esetekben megkérhetünk, hogy készíts fényképet a személyazonosító okmányodról és egy szelfit a hitelesítéshez. Arra is megkérhetünk, hogy egy olyan szelfit tölts fel magadról, amelyen a személyazonosító okmányodat az arcod mellett tartod. Tudj meg többet a szelfis hitelesítésről.
Mennyi ideig tart a hitelesítés?
Ha egy utalás létrehozása során kérünk meg, hogy hitelesítsd a személyazonosságodat, az okmányaid ellenőrzését csak a pénzed beérkezése után kezdjük meg. Ettől számítva 1 munkanapon belül végezzük el a hitelesítést. Amint ezzel megvagyunk, automatikusan folytatjuk az utalásod feldolgozását, és erről emailben is értesítünk.
Miért kell további információkat megadnom, ha már ellenőrizted az adataimat?
Tudjuk, hogy a Wise-ra történő regisztrációkor megadtál nekünk néhány információt, de néha friss adatokat kell kérnünk tőled.
Ezt a szabályozási követelményeknek való megfelelés érdekében kérhetjük. Ha egy erről szóló e-mailt kapsz tőlünk, kérünk, kövesd az utasításokat, és add meg a szükséges információkat és dokumentumokat ahhoz, hogy továbbra is használhasd a Wise-fiókodat.