Wenn du hohe Beträge mit Wise überweist, müssen wir dein Konto verifizieren.
Abhängig von der Höhe des Betrages müssen wir auch prüfen, wie du zu dem Geld für die Überweisung gekommen bist. Zu diesem Zweck kann es sein, dass wir Dokumente als Nachweis benötigen.
Es ist ratsam, sicherzugehen dass du die Dokumente zur Hand hast, bevor du mit deiner Überweisung beginnst. Das wird helfen, den Prozess zu beschleunigen, falls wir sie benötigen.
Welche Dokumente könnte ich benötigen?
Dieser Artikel führt Beispiele von Dokumenten auf, die wir benötigen könnten. Die Auswahl ist abhängig davon, ob du von einem persönlichen Konto, oder von einem geschäftlichen Konto überweist.
Was muss auf meinen Dokumenten zu sehen sein?
Auf deinen Dokumenten müssen dein vollständiger Name, der Gesamtbetrag (dieser muss den vollen Betrag deiner Überweisung bei Wise abdecken) sowie das Datum des Geldeinganges ersichtlich sein.
Abhängig davon, wie du dein Geld erhalten hast, können weitere Voraussetzungen hinzukommen. Lies den Rest dieses Artikels, um mehr zu erfahren.
Wie viele Dokumente soll ich bereitstellen?
Wenn wir dich um einen Nachweis zur Herkunft deines Geldes bitten, ist es ratsam, so viele der von uns genannten Dokumente bereitzustellen wie möglich. Sollten wir mehr Informationen benötigen als von dir bereitgestellt, werden wir dich kontaktieren.
Reicht ein Kontoauszug?
Es ist immer gut, zusätzlich weitere Dokumente zu schicken. Kontoauszüge können uns dabei helfen, die Herkunft deines Geldes zu verifizieren, aber meistens reichen sie alleine nicht aus.
Muss ich im Vorfeld Dokumente einreichen?
Es ist nicht notwendig, uns diese Dokumente im Vorfeld zu schicken, da wir diese nicht prüfen können, bevor du eine Überweisung erstellt hast.
Muss ich meine Dokumente übersetzen lassen?
Du musst deine Dokumente nicht übersetzen lassen. Du kannst sie uns in der Originalsprache zukommen lassen.
Dokumente, die du benötigen könntest, wenn du Geld von einem persönlichen Konto schickst
Hier sind ein paar Beispiele von Dokumenten, die wir anfragen könnten, je nach dem wie dir das Geld zugegangen ist. Es handelt sich hierbei lediglich um Beispiele. Wir könnten auch andere Dokumente, die nicht in dieser Auflistung erscheinen, anfragen.
Immobilienverkauf
Wenn dir das Geld aus dem Verkauf von Immobilien zugegangen ist, könnten wir dich nach Dokumenten fragen, die folgende Informationen zeigen:
das Datum, an dem du das Geld erhalten hast
der eingegangene Betrag
die Unterschriften aller Beteiligten
die Adresse der Liegenschaft
eine Beschreibung der Liegenschaft
wie lange du Inhaber der Immobilie warst
Hier einige Beispiele von Dokumenten, die du verwenden könntest:
der Teil des finalen Verkaufsvertrages, der von beiden Parteien unterzeichnet wurde
ein Brief von einem Rechtsanwalt, Wirtschaftsprüfer oder Buchhalter
ein Kontoauszug oder Kontoauszüge, die belegen, dass du das Geld erhalten hast
auszüge aus dem Eigentumsregister
jegliche andere Nachweise
Gehalt
Wenn das Geld aus deinem Gehalt stammt, könnten wir dich nach Dokumenten fragen, die folgende Informationen zeigen:
deine Position
dein jährliches Einkommen
der Name deines Arbeitgebers
die Adresse deines Arbeitgebers
dein Anstellungsdatum
die Daten, an denen du Gehaltszahlungen empfangen hast
Hier einige Beispiele von Dokumenten, die du verwenden könntest:
Gehaltsabrechnungen
den Abschnitt aus deinem Arbeitsvertrag, in dem dein Gehalt bestimmt wird
ein Brief deines Arbeitsgebers, in dem dein Gehalt bestätigt wird
Einen Kontoauszug über die letzten 3 Monate
deine aktuelle Steuererklärung (wenn du BRL überweist und deine Steuererklärung in Brasilien erfolgt, benötigst du zudem eine Quittung der Einreichung)
jegliche andere Nachweise
Anlagen
Wenn das Geld aus Investments stammt, könnten wir dich nach Dokumenten fragen, die folgende Informationen zeigen:
das Datum, an dem du das Geld erhalten hast
der eingegangene Betrag
die Art von Investitionen, die du gemacht hast
Hier einige Beispiele von Dokumenten, die du verwenden könntest:
zertifikate, Abrechnungen oder Auszüge zur Investition
bestätigung von deiner Investmentfirma, Bank oder deinem Dividenenzahler
ein Kontoauszug oder Kontoauszüge, die belegen, dass du das Geld erhalten hast
jegliche andere Nachweise
Erbe
Wenn das Geld aus einem Erbe stammt, könnten wir dich nach Dokumenten fragen, die folgende Informationen zeigen:
das Datum, an dem du das Geld erhalten hast
der eingegangene Betrag
der Name des Verfassers des Testaments
die Unterschrift des Verfassers des Testaments
deine Beziehung zu der vererbenden Person
Hier einige Beispiele von Dokumenten, die du verwenden könntest:
eine unterzeichnete Kopie des Testaments
ein Testamentsvollstreckerzeugnis oder Gerichtsdokument
ein Brief von einem Rechtsanwalt
ein Kontoauszug oder Kontoauszüge, die belegen, dass du das Geld erhalten hast
jegliche andere Nachweise
Darlehen
Wenn das Geld aus einem Darlehen stammt, könnten wir dich nach Dokumenten fragen, die folgende Informationen zeigen:
der Betrag, den du ausgeborgt hast
das Datum, an dem du das Geld erhalten hast
der Name des Kreditgebers
die Adresse des Kreditgebers
der Zweck des Darlehens
Hier einige Beispiele von Dokumenten, die du verwenden könntest:
Auszüge aus deinem Darlehensvertrag
Dahlehensabrechnungen der letzen 3 Monate
ein Kontoauszug oder Kontoauszüge, die belegen, dass du das Geld erhalten hast
jegliche andere Nachweise
Etwas anderes
Wenn du das Geld aus einer anderen Quelle bezogen hast, könnten wir dich nach Dokumenten fragen, die folgende Informationen zeigen:
das Datum, an dem du das Geld erhalten hast
der eingegangene Betrag
der Grund, aus dem du es erhalten hast
Hier einige Beispiele von Dokumenten, die du verwenden könntest:
ein unterschriebener Brief von einem Rechtsanwalt, Wirtschaftsprüfer oder Buchhalter
schriftliche Bestätigung des Einzahlers
ein Kontoauszug oder Kontoauszüge, die belegen, dass du das Geld erhalten hast
jegliche andere Nachweise
Dokumente, die du benötigen könntest, wenn du Geld von einem Unternehmenskonto überweist
Hier einige Dokumente, die wir benötigen könnten, wenn du einen höheren Betrag von deinem Wise Business-Konto überweist. Es handelt sich hierbei lediglich um Beispiele – wir könnten auch andere Dokumente, die nicht in dieser Auflistung erscheinen, anfragen.
Geschäftliche Einkünfte
Wenn das Geld, das du überweist, aus Unternehmensgewinnen stammt, können wir nach Dokumenten fragen, die Folgendes zeigen:
den Namen deines Unternehmens
Transaktionsdaten
Transaktionsbeträge
die Sender
die Empfänger
Hier einige Beispiele von Dokumenten, die du verwenden könntest:
Kontoauszüge des Unternehmens der letzten 3 Monate
geprüfte Finanzberichte
jegliche andere Nachweise
Anlagen, Investments
Wenn das Geld, das du überweist, aus Investments stammt, können wir nach Dokumenten fragen, die Folgendes zeigen:
das Datum, an dem dein Unternehmen das Geld erhalten hat
den erhaltenen Betrag
die Art der Investitionen
die Namen aller Beteiligten
die Unterschriften aller Beteiligten
Hier einige Beispiele von Dokumenten, die du verwenden könntest:
Bestätigung von deiner Investmentfirma, Bank oder deinem Dividendenzahler
Kontoauszüge, die belegen, dass dein Unternehmen das Geld erhalten hat
jegliche andere Nachweise
Darlehen oder Finanzierung
Wenn das Geld, das du überweist, aus einem Darlehen oder der Finanzierung durch Dritte stammt, können wir nach Dokumenten fragen, die Folgendes zeigen:
das Datum, an dem dein Unternehmen das Geld erhalten hat
den erhaltenen Betrag
die Namen aller Beteiligten
die Adressen aller Beteiligten
die Unterschriften aller Beteiligten
der Zweck des Darlehens
der Zahlungsgrund
Hier einige Beispiele von Dokumenten, die du verwenden könntest:
unterschriebener Darlehensvertrag, unterschriebene Investitionsvereinbarung oder Ähnliches
Kontoauszüge, die belegen, dass dein Unternehmen das Geld erhalten hat
jegliche andere Nachweise
Etwas anderes
Wenn dein Unternehmen das Geld aus einer anderen Quelle bezogen hat, könnten wir dich nach Dokumenten fragen, die folgende Informationen zeigen:
das Datum, an dem dein Unternehmen das Geld erhalten hat
den erhaltenen Betrag
die Namen aller Beteiligten
die Unterschriften aller Beteiligten
den Grund, aus dem dein Unternehmen es erhalten hat
Hier einige Beispiele von Dokumenten, die du verwenden könntest:
Kontoauszüge, die belegen, dass dein Unternehmen das Geld erhalten hat
schriftliche Bestätigung des Zahlungsgrundes
jegliche andere Nachweise
Benötigst du noch Hilfe? Kontaktiere unser Team welches sich mit hohen Beträgen befasst.