Skutečný majitel (UBO) je konečný příjemce podniku a může být fyzickou nebo právnickou osobou.
Každá fyzická osoba, která vykonává konečnou kontrolu nad představenstvem a má právo jmenovat nebo odvolávat většinu členů představenstva.
Každá fyzická osoba, která nakonec vlastní nebo kontroluje 25 % nebo více akcií nebo hlasovacích práv v korporaci.
Musíme se ujistit, že známe totožnost všech osob, které mají skutečné vlastnictví jakéhokoli podniku, který onboardujeme. Identifikace a ověření skutečných majitelů (UBO) podniku nám pomáhá předcházet nezákonným činnostem. Je to také regulační požadavek pro některé regiony, takže v závislosti na tom, kde je vaše firma registrována, vás můžeme požádat o ověření totožnosti skutečných majitelů (UBO) daného podniku.
Zjistěte více o tom, jak Wise ověřuje firmy a proč potřebujeme ověřovat firmy
Typy dokladů totožnosti, které přijímáme
K ověření totožnosti skutečného majitele (UBO) musí doklad obsahovat jméno, fotografii a datum narození osoby ─ pokud ne, požádáme o nový, přijatelný doklad. Zde jsou dokumenty, které přijímáme:
Cestovní pas (pouze stránka s fotografií)
Národní průkaz totožnosti (s výjimkou amerických vojenských průkazů)
Řidičský průkaz s fotografií (elektronické řidičské průkazy nepřijímáme)
Výjimky
Existuje několik výjimek:
Společnosti registrované v EU, na Islandu, v Lichtenštejnsku a Norsku: nepřijímáme řidičské průkazy, pokud skutečný majitel (UBO) sídlí v některé z těchto zemí.
Brazilský občanský průkaz: i když tento průkaz nemusí mít datum vypršení platnosti, můžeme jej přijmout pouze tehdy, pokud byl vydán v posledních 15 letech. Budeme také potřebovat vidět přední i zadní stranu.
Dokumenty vydané v Nigérii: můžeme přijmout pouze cestovní pasy, řidičské průkazy a nejnovější nigerijský národní průkaz totožnosti. Nemůžeme přijímat papírové ani digitální stvrzenky, regionální průkazy totožnosti ani volební průkazy.
Pokud jsou uprchlíci: v závislosti na zemi, ve které se nacházíte, můžeme přijmout více dokumentů než ty výše uvedené. Zjistěte více o ověření pro uprchlíky
Jaké další dokumenty přijímáte?
Cestovní pas z jiné země
Řidičský průkaz z jiné země
Karta trvalého pobytu / Pracovní vízum
Kopie naturalizačního nebo občanského průkazu
Studentské nebo jiné vízum platné déle než 6 měsíců
Pokud nemůžete poskytnout žádný z uvedených dokumentů, obraťte se na náš tým podpory a dejte nám vědět, jaké dokumenty máte. Náš tým vám rád pomůže.
Co děláte s těmito informacemi?
Požadujeme pouze informace, které potřebujeme k provádění bezpečnostních kontrol a ověřování našich zákazníků. Informace, které požadujeme, používáme k udržení souladu s předpisy.
Ochrana vašich informací je pro nás velmi důležitá. Všechna data, finanční údaje nebo dokumenty, které nám poskytnete, jsou bezpečně uloženy, šifrovány a udržovány v soukromí v souladu s našimi zásadami ochrany osobních údajů.
Kdy se mi Wise ozve?
Budeme se snažit se vám ozvat do 5 pracovních dnů, ať už za účelem ověření, nebo k vyžádání dalších informací. Po ověření vám zašleme e-mail. Nezapomeňte si tedy nejprve zkontrolovat e-mail, který používáte k přihlášení do Wise, nebo zkontrolujte svá oznámení v aplikaci či na webu.
Pokud se vám však v této době neozveme, můžete kontaktovat náš tým podpory a zeptat se na stav. A pokud máte již probíhající převod, automaticky jej obnovíme.
Co když můj dokument nebyl přijat?
Doufáme, že se při ověřování nesetkáte s žádnými problémy, ale pro případ, že byste se s nimi setkali, zde jsou některé běžné důvody, proč bychom dokument nemuseli přijmout:
Nejasný obrázek: Některé důležité informace mohou být zakryté nebo rozmazané. Potřebujeme vidět celou fotostránku dokumentu a obrázek musí být jasný.
Vypršela platnost: Před nahráním dokumentu zkontrolujte, zda je stále platný, protože prošlé dokumenty nemůžeme přijímat.
Údaje se neshodují: Zkontrolujte, zda jste správně zadali jméno a datum narození skutečného majitele (UBO) na webových stránkách. Pokud se údaje neshodují, dokument nemůžeme přijmout.
Chybějící soubor: Můžeme také potřebovat vidět zadní stranu dokumentu. Pokud jsou informace na obou stranách, ujistěte se, že nám nahrajete obě.
Nesprávný typ dokumentu: Může jít o typ dokumentu, který nemůžeme přijmout.
Nesprávný formát: Může být ve formátu, který nemůžeme přijmout, například .doc nebo .docx.