Как проверить показатели ваших инвестиций в приложении
Самый быстрый способ проверить эффективность своих активов через приложение.
Войдите в свой профиль Wise в приложении
Перейдите на страницу счета или копилки, где средства хранятся в Акциях
Нажмите на иконку "Акции"
На следующих страницах вы увидите:
График вашего дохода: отражает два типа дохода — “реализованный” и “нереализованный” доход. Узнайте подробнее о каждом из них ниже.
График показателей фонда: Относительная эффективность фонда в процентах за выбранный период времени.
Вы можете легко переключаться между различными периодами времени под графиком, чтобы увидеть данные, наиболее актуальные для вас.
Что такое доход?
Значение дохода показывает разницу в стоимости акций, когда вы переключили свой баланс или копилку с наличных на акции, по сравнению с выбранной датой. Это помогает вам понять, как стоимость акций изменилась с течением времени.
Чтобы понять диаграмму дохода полностью, ’ неплохо понимать, что он отражает два типа дохода — “реализованный” и “нереализованный” доход.
Реализированный доход рассчитывается от продаваемых вами паев через отправку денег, снятие наличных или если вы расплачиваетесь, храня при этом деньги в Акциях. Для каждой из этих операций Wise продает некоторые паи для покрытия соответствующих сумм. Если эффективность фонда увеличилась, то нужно будет продать меньше паев. Если эффективность фонда снизилась, то нужно будет продать больше паев. Накопление этих различий с момента начала инвестирования в конкретный срок — это реализованный доход до сегодняшнего дня.
Нереализованный доход рассчитывается на основе паев, оставшихся у вас в виде Акций. Другими словами — все, что вы еще не сняли, не отправили и не потратили. Он учитывает разницу между ценой паев в определенный день и ценами на эти паи в день их покупки. Опять же, нереализованный доход может быть положительным или отрицательным.
Проверка показателей ваших инвестиций с помощью стандартной и бухгалтерской отчетности
Эти отчеты можно найти, нажав на ... или Еще&…на странице баланса или копилки, а затем выбрав опцию Выписки.
В обеих выписках над последней транзакцией будет строка Доход с начала инвестирования.
Доход с начала инвестирования позволяет узнать разницу между хранением денег в акциях и наличных с того дня, как вы начали инвестировать в этот баланс или копилку.
Это осуществляется путем сравнения стоимости вашего валютного баланса или копилки с использованием цены фонда в последний день выписки с суммированием всех исторических операций с наличными, что фактически дает баланс на вашем валютном балансе или копилке, если бы он всегда хранились в виде наличных.
Если цена пая фонда упала с момента, когда вы инвестировали средства своего баланса или копилки, вы увидете отрицательную сумму в поле Доход с начала инвестирования.
Как я могу получить доступ к моему доходу?
Мы предлагаем фонд накопительного класса, при котором любой доход от базовых активов (например, денежные дивиденды от компании, входящие в фонд) реинвестируется управляющим фондом обратно в фонд. Когда вы снимаете или тратите деньги с этого баланса или копилки или когда переводите их обратно в наличные, ваш доход будет реализован.
Если вы покупаете паи и их цена растет, ваши инвестиции тоже растут. Это означает, что пай стоит больше по сравнению с тем, когда вы его купили. Это также означает, что вы потратите меньше паев, если вы решите продать паи по этой цене.
Когда вы тратите или отправляете деньги со своего счета, мы продаем количество паев эквивалентное сумме покупки или перевода. Поэтому для получения доступа к вашим доходам вам просто нужно использовать свои деньги для оплаты переводов или покупок. Нет необходимости выводить деньги с баланса или копилки, на которых деньги хранятся в акциях.
Как читать график показателей фонда в случае, когда средства хранятся в Акциях?
График показателей фонда отслеживает относительные изменения в фонде день за днем. Этот фонд акций отслеживает мировой индекс MSCI, поэтому изменения, которые вы видите здесь, отражают те же относительные изменения этого индекса.
Подробнее о фонде и мировом индексе MSCI.
Прогнозы и показатели фонда прошлых периодов могут демонстрировать тенденцию к росту.* Тем не менее, показатели баланса или копилки, где средства хранятся в акциях, не всегда будет соответствовать показателям фонда из-за некоторых факторов, которые влияют на инвестиции, таких как:
Перевод денег с баланса / из копилки или на баланс / в копилку, где деньги хранятся в акциях
Цена пая в момент покупки или продажи своих инвестиции или их части.
Обменный курс может также повлиять на показатели хранящих средства в акцих счетов и копилок в разных валютах (то есть не в EUR).
Узнайте, как конвертация влияет на ваши инвестиции.
* Пожалуйста, имейте в виду, что прогнозы и показатели предыдущих периодов не гарантируют рост в будущем.