Конечный бенефициар (UBO) является конечным бенефициаром бизнеса и может быть физическим или юридическим лицом.
Нам необходимо убедиться, что мы знаем всех людей, которые являются конечными бенефициарами любой компании, с которыми мы работаем. Выявление и проверка бенефициаров компании помогает нам предотвратить незаконную деятельность. Это также нормативное требование для некоторых регионов, поэтому в зависимости от того, где зарегистрирована ваша компания, нам, возможно, придется попросить подтвердить личности бенефициаров этой компании.
Узнать подробнее о том, как Wise проверяет компании и почему мы должны это делать
Виды идентификации, которые мы принимаем
Чтобы подтвердить личность бенефициара компании, в документе должны быть указаны имя, фотография и дата рождения человека. В противном случае мы попросим новый документ, соответствующий этим требованиям. Вот документы, которые мы принимаем:
Паспорт (страница с фото)
Национальное удостоверение личности (за исключением военных удостоверений США)
Фото водительского удостоверения (мы не принимаем электронные водительские удостоверения)
Исключения
Но существует несколько исключений:
Компании, зарегистрированные в ЕС, Исландии, Лихтенштейне и Норвегии: мы не принимаем водительские права, если бенефициар проживает в любой из этих стран.
Удостоверение личности, выданное в Бразилии: хотя у такого удостоверения может не быть срока действия, мы можем принять его только в том случае, если оно было выдано в течение последних 15 лет. Нам также нужно будет увидеть переднюю и заднюю стороны карточки.
Документы, выданные в Нигерии: мы принимаем только паспорта, водительские удостоверения и самое последнее удостоверение личности нигерийского гражданина (Nigerian national ID). Мы не принимаем квитанции, региональные удостоверения личности или документы, удостоверяющие личность избирателя.
Беженцы: в зависимости от того, в какой стране вы находитесь, мы можем принять больше документов, чем указано в списке выше. Узнайте подробнее о проверке беженцев
Какие еще документы вы принимаете?
Паспорт, выданный другой страной
Водительское удостоверение, выданное другой страной
Карта постоянного резидента / рабочая виза
Копия свидетельства о натурализации или гражданстве
Студенческая виза или любая другая виза, действующая более 6 месяцев
Если вы не можете предоставить ни один из перечисленных нами документов, обратитесь в нашу службу поддержки и сообщите, какие документы у вас есть. Наша команда будет рада помочь вам.
Что мы делаем с вашей информацией?
Мы запрашиваем только ту информацию, которая нам необходима для проверки безопасности и верификации наших клиентов. Мы используем запрашиваемую информацию, чтобы соблюдать требования безопасности.
Защита ваших личных данных является нашим приоритетом. Ваша личная информация, финансовые данные, а также предоставленные документы зашифрованы и надежно защищены в соответствии с нашей политикой конфиденциальности.
Когда со мной свяжутся из Wise?
Мы постараемся связаться с вами в течение 5 рабочих дней, чтобы подтвердить вашу личность или запросить дополнительную информацию. Мы отправим вам электронное письмо, как только верифицируем вас. Поэтому обязательно сначала проверьте адрес электронной почты, который вы используете для входа в Wise, или зайдите в свои уведомления в приложении или на сайте.
Если за это время вы не получили от нас письма, вы можете обратиться в нашу службу поддержки, чтобы узнать статус. Если у вас есть уже начатый перевод, мы автоматически возобновим его.
Что делать, если мой документ не был принят?
Мы надеемся, что при проверке у вас не возникнет никаких проблем. Если же это произошло, то вот несколько распространенных причин, по которым мы могли не принять документ:
Нечеткое изображение: важная информация скрыта или размыта. Нам нужно видеть всю страницу с фотографией документа, при этом изображение должно быть четким.
Срок действия истек: прежде чем загружать документ, пожалуйста, убедитесь, что он действителен, поскольку мы не принимаем документы с истекшим сроком действия.
Несовпадение данных: пожалуйста, убедитесь, что вы правильно ввели имя и дату рождения конечного бенефициара (UBO) на сайте. Если данные не совпадают, мы не сможем принять документ.
Файл отсутствует: нам может потребоваться просмотреть обратную сторону документа. Если на документе есть информация с обеих сторон, обязательно загрузите их.
Неправильный тип документа: возможно, мы не можем принять этот тип документа.
Неверный формат: возможно, файл имеет формат, который мы не принимаем, например .doc или .docx.