Verificarea performanței investiției tale folosind aplicația
Cel mai rapid mod de a verifica performanța Activelor tale este prin intermediul aplicației.
Conectează-te în contul tău Wise în aplicație
Accesează-ți soldul sau depozitul păstrat ca Stocuri
Dă click pe pictograma Stocuri
Pe următoarele pagini, vei vedea:
Graficul câștigurilor tale: acesta reflectă două tipuri de câștiguri — „câștiguri realizate” și „câștiguri nerealizate”. Află mai multe despre acestea mai jos.
Graficul de performanță a fondului: Performanța relativă a fondului în procente în perioada de timp selectată.
Poți comuta cu ușurință între diferite perioade de timp sub grafic, pentru a vedea datele cele mai relevante pentru tine.
Ce sunt câștigurile?
Valoarea câștigurilor arată diferența valorii stocurilor între momentul când ai schimbat contul sau depozitul din numerar în stocuri și data selectată. Te ajută să înțelegi modul în care valoarea stocurilor s-a schimbat în timp.
Pentru a înțelege graficul câștigurilor în totalitate, este bine de știut că acesta arată două tipuri de câștiguri — câștiguri „realizate” și „nerealizate”.
Câștigurile realizate sunt calculate din unitățile pe care le-ai vândut pentru a trimite bani, pentru a retrage sau a cheltui din stocuri. Pentru fiecare dintre aceste tranzacții, Wise vinde unele unități pentru a acoperi sumele respective. Dacă performanța fondului a crescut, atunci ar trebui vândute mai puține unități. Dacă performanța fondului a scăzut, atunci ar trebui vândute mai multe unități. În ambele cazuri, această diferență reprezintă câștigurile realizate. Acumularea acestor diferențe față de ziua în care ai început să investești până la o anumită dată reprezintă câștigurile realizate până la acea dată.
Câștigurile nerealizate sunt calculate din unitățile rămase ca stocuri. Cu alte cuvinte, orice nu ai retras, trimis sau cheltuit încă. Acestea analizează diferența dintre prețul unităților într-o anumită zi şi prețurile acestor unități în ziua achiziționării lor. Câștigurile nerealizate pot fi pozitive sau negative.
Verificarea performanței investiției tale folosind extrasul de cont standard sau contabil
Aceste rapoarte pot fi găsite dând click pe ... sau Mai multe …, pe pagina soldului sau depozitului tău și selectând opțiunea Extrase de cont.
În ambele extrase, va exista un rând deasupra ultimei tranzacții, numit Câștiguri de la început.
Câștigurile de la început îți permit să vezi diferența dintre păstrarea banilor ca Stocuri versus numerar din ziua în care ai început să investești acest sold sau depozit.
Acest lucru se face prin compararea valorii soldului sau depozitului tău folosind prețul fondului din ultima zi de pe extrasul de cont cu o însumare a tuturor tranzacțiilor istorice în numerar, care produce efectiv soldul pe care soldul sau depozitul tău l-ar fi avut dacă ar fi fost păstrat mereu ca numerar.
Dacă prețul unității fondului a scăzut de când ai investit soldul sau depozitul, este posibil să vezi o sumă negativă ca și Câștiguri de la început.
Cum îmi pot accesa câștigurile?
Oferim o Clasă de fonduri de acumulare – astfel încât orice venit din activele subiacente (de exemplu, dividendele în numerar de la o societate din cadrul fondului) sunt reinvestite de către administratorul fondului înapoi în fond. Când retragi sau cheltui bani din acest sold sau depozit sau când îi convertești înapoi în numerar, câștigurile tale vor fi realizate.
Dacă vei cumpăra unități și prețul lor crește, investiția ta a crescut. Asta înseamnă că o unitate valorează mai mult decât atunci când ai cumpărat-o. Mai înseamnă și că vei cheltui mai puține unități dacă alegi să vinzi la acest preț.
Când cheltui sau trimiți bani din contul tău, vindem numărul echivalent de unități. Deci, pentru a-ți accesa câștigurile, trebuie doar să-ți cheltui banii. Nu este nevoie să schimbi statusul soldului sau depozitului păstrat ca stocuri.
Cum se citește graficul performanței fondului pentru Stocuri?
Acest grafic de performanță urmărește modificarea relativă a fondului zi de zi. Fondul nostru de Stocuri urmărește indicele mondial MSCI, așa că modificările pe care le vezi aici reflectă aceleași modificări relative ale acestui indice.
Află mai multe despre fond și indicele mondial MSCI.
Performanțele anterioare și previziunile viitoare ale fondului pot arăta o tendință ascendentă. * Cu toate acestea, performanța unui sold sau a unui depozit păstrat ca stocuri nu va corespunde întotdeauna acestei performanțe a fondului, din cauza unor factori care afectează investiția, cum ar fi:
Mutarea banilor în și din soldul sau depozitul păstrat ca stocuri
Prețul unității atunci când îți cumperi sau vinzi investiția sau o parte a acesteia.
Și cursul de schimb poate afecta performanța soldurilor și a depozitelor păstrate în diferite monede (de exemplu, dacă acestea nu sunt păstrate în EUR).
Află cum îți influențează conversia investiția.
* Te rugăm să reții că performanța anterioară şi proiecțiile nu garantează creșterea viitoare.