Când deschizi un cont bancar, de obicei, ți se va cere să prezinți un act de identitate la sediul băncii. Wise nu este diferit. Suntem o instituție financiară, așa că trebuie să știm cine folosește serviciile noastre. Ne ajută să combatem spălarea banilor și să păstrăm banii tuturor în siguranță.
Deci, în funcție de unde și de câți bani trimiți, îți vom cere să-ți verifici identitatea. Acest lucru ne ajută să îți păstrăm banii în siguranță.
Dacă ai un cont Wise de Afaceri, va trebui să verificăm și informații despre compania ta.
Află mai multe despre verificarea unei companii
Cum funcționează procesul de verificare?
De obicei, îți verificăm identitatea printr-un document de identitate cu fotografie, dovadă de adresă și/sau o fotografie cu tine ținându-ți documentul în dreptul feței.
Când și cum te verificăm depinde de câteva lucruri:
Suma pe care o trimiți
Când trimiți sume mari de bani, s-ar putea să fie nevoie să vedem documente suplimentare care arată modul în care ai obținut banii.
Când trimiți sume mai mici, de obicei, îți vom verifica identitatea.
Moneda pe care o trimiți
Unele țări solicită o dovadă de identitate pentru a trimite orice sumă.
Unele monede necesită verificare suplimentară. De exemplu, transferurile de USD necesită o autentificare în sistemul bancar online.
Unele țări și monede necesită mai multe informații despre cum îți câștigi banii și cum intenționezi să folosești Wise. Dacă avem nevoie de asta, îți vom pune întrebările necesare când îți configurezi transferul.
Câte transferuri ai făcut
Deși trebuie să-ți verificăm doar identitatea la început, s-ar putea să fie necesar să-ți verificăm și adresa mai târziu.
Uneori, trebuie să îți cerem documente suplimentare după ce ai inițiat un transfer. Te asigurăm că echipa noastră va lucra din greu pentru a verifica aceste documente cât mai curând posibil, pentru ca banii tăi să poată fi trimiși.
Alteori, te putem verifica automat atunci când efectuezi un transfer bancar. Dacă transferul tău provine din propriul cont bancar, iar numele tău de acolo se potrivește cu numele din contul tău Wise, considerăm că aceasta este o primă formă de confirmare a identității. Este posibil să nu fie nevoie să ți se verifice actul de identitate sau adresa în această situație.
Putem face acest lucru numai pentru anumite monede și numai dacă trimiți mai puțin de 15,000 de EUR. Nu putem face acest lucru nici pentru conturi de afaceri.
Ce tipuri de documente sunt acceptate de către Wise?
Toate informațiile din documentul pe care îl transmiți trebuie să coincidă cu informațiile din contul tău Wise. Documentul trebuie să provină din țara în care locuiești, care apare în contul tău Wise.
Asigură-te că fotografia nu este încețoșată sau acoperită, pentru a putea vedea toate informațiile. Dacă există informații pe partea verso a documentului, va trebui să o vedem și pe aceea.
Nu avem resursele necesare pentru a ne oferi serviciile în toate limbile, așa că este posibil să nu putem accepta un document care nu este în limba engleză.
Un document de identitate valid poate fi:
Pașaport (doar pagina cu fotografia)
Carte națională de identitate (putem accepta numai cea mai recentă versiune a cardului național de identitate nigerian)
Permis de conducere cu fotografie (există unele excepții)
Un document de adresă valid poate fi:
O factură de utilități: gaz, electricitate sau telefonie fixă (nu acceptăm facturi de telefonie mobilă)
Un extras de cont bancar sau extras al cardului de credit (fotografie/scanare a unei scrisori fizice sau o copie PDF a extrasului)
O factură „council tax” sau notificare HMRC
Taxa fiscală sau de înmatriculare a vehiculului
Un permis de conducere cu fotografie care arată adresa ta și data expirării
Orice alt document eliberat de o autoritate guvernamentală sau financiară
Ce se întâmplă dacă documentul meu nu este emis de țara mea de reședință?
Dacă documentul utilizat pentru verificarea identității tale nu este emis de țara în care locuiești, este posibil să avem nevoie de dovada că ai dreptul de a locui acolo.
Atunci când verificăm țara în care locuiești, îți solicităm să ne furnizezi un document de identificare (ID) suplimentar emis de guvernul țării respective.
Acesta este diferit de dovada adresei — putem accepta numai documente emise de o instituție guvernamentală care dovedesc dreptul tău de a locui în țară.
Află cum verificăm documentele din țara în care ai reședința
Cum funcționează verificarea live prin ID + selfie?
În unele cazuri, este posibil să ți se solicite să faci o fotografie a actului tău de identitate și un selfie pentru a ne ajuta cu verificarea. În unele cazuri speciale, este posibil să ți se solicite să încarci o fotografie cu tine (un selfie) în timp ce ții actul de identitate în dreptul feței. Află mai multe despre verificarea cu un selfie.
Cât timp durează procesul de verificare?
Dacă îți cerem să te verificăm în timpul configurării unui transfer, vom începe examinarea documentelor tale după ce am primit banii pentru transfer. Din acel moment, vom încerca să finalizăm verificarea în termen de 1 zi lucrătoare. După finalizarea verificării cu succes, vom reîncepe procesarea transferului în mod automat și te vom anunța prin email.
De ce mi se cere să furnizez informații suplimentare de verificare atunci când informațiile mele au fost deja verificate?
Deși furnizezi multe informații atunci când te alături serviciului Wise, uneori trebuie să solicităm informații actualizate despre identitatea ta.
Este posibil să solicităm acest lucru pentru a respecta cerințele de reglementare. Dacă primești un email de la noi despre acest lucru, te rugăm să urmezi instrucțiunile și să furnizezi informațiile și documentele necesare pentru a continua să-ți folosești contul Wise.