Zakładając konto bankowe, klient przedstawia zazwyczaj swój dokument tożsamości w oddziale banku. W Wise jest podobnie. Jesteśmy instytucją finansową, więc musimy wiedzieć, kto korzysta z naszych usług. Tego typu procedury pomagają nam zwalczać oszustwa finansowe oraz zapewniają bezpieczeństwo Twoich środków.
W zależności od tego, skąd wysyłasz pieniądze i na jaką kwotę, poprosimy Cię o weryfikację Twojej tożsamości. W ten sposób dbamy o bezpieczeństwo Twoich pieniędzy.
Jeżeli posiadasz konto firmowe Wise Business, będziemy musieli również zweryfikować pewne informacje o Twojej firmie.
Dowiedz się więcej na temat weryfikacji kont firmowych
Jak działa weryfikacja?
Zazwyczaj weryfikujemy tożsamość naszych klientów za pomocą: dokumentu tożsamości ze zdjęciem, dokumentu potwierdzającego miejsce zamieszkania i/lub selfie z dokumentem w dłoni.
To, kiedy i jak dokonujemy weryfikacji, zależy od kilku czynników:
Przesyłanej kwoty
Kiedy wysyłasz większe kwoty, możemy Cię poprosić o dodatkowe dokumenty, które pokażą, w jaki sposób uzyskałeś(-aś) pieniądze.
Przy wysyłaniu mniejszych kwot wymagamy jedynie potwierdzenia tożsamości.
Przesyłanej waluty
Niektóre kraje wymagają przedstawienia dokumentu tożsamości przy wysyłaniu każdej kwoty;
Niektóre waluty wymagają dalszej identyfikacji. Na przykład wysyłanie dolarów amerykańskich wymaga zalogowania się do bankowości internetowej;
W niektórych krajach i dla niektórych walut wymaga się więcej informacji o tym, jak zarabiasz pieniądze, i w jakim zakresie planujesz korzystać z usług Wise. Jeśli będziemy potrzebować tych informacji, zapytamy Cię o nie przy zlecaniu płatności.
Liczby zrealizowanych wcześniej płatności
Oprócz wstępnej weryfikacji Twojej tożsamości możemy poprosić Cię również o zweryfikowanie Twojego adresu.
W nadzwyczajnych przypadkach możemy poprosić też o dodatkowe dokumenty, kiedy płatność jest w toku. Zapewniamy jednak, że nasz zespół dokłada wszelkich starań, żeby zweryfikować Twoje dokumenty możliwie jak najszybciej i zrealizować wstrzymaną płatność.
Innym razem możemy zweryfikować Cię automatycznie podczas wykonywania przelewu bankowego. Jeśli płatność zostanie nadana z Twojego konta bankowego, a imię i nazwisko na koncie bankowym zgadza się z danymi na koncie Wise, możemy uznać to za jedną z form weryfikacji tożsamości. Możliwe, że weryfikacja dokumentu tożsamości lub adresu nie będzie w takiej sytuacji konieczna.
Możemy tak zrobić tylko w przypadku niektórych walut i tylko jeśli wysyłasz kwotę poniżej 15 000 EUR. Taka weryfikacja nie jest również dostępna dla kont firmowych.
Jakiego rodzaju dokumenty akceptujemy?
Wszystkie informacje zawarte w dokumencie muszą odpowiadać danym zarejestrowanym na koncie Wise.
Prosimy upewnić się, że zdjęcie nie jest zamazane lub zasłonięte – wszystkie informacje muszą być widoczne. Jeśli na odwrocie dokumentu znajdują się jakieś informacje, pamiętaj, że również musimy je zobaczyć.
Miej na uwadze, że nie mamy zasobów, które pozwoliłyby nam na obsługę każdego języka, dlatego możemy nie być w stanie przyjąć dokumentów w języku innym niż angielski.
Ważny dokument tożsamości to:
paszport (tylko strona ze zdjęciem),
dowód osobisty (akceptujemy tylko najnowszą wersję nigeryjskiego dowodu osobistego),
prawo jady ze zdjęciem (obowiązują pewne wyjątki)
Ważnym potwierdzeniem miejsca zamieszkania może być:
rachunek za media: gaz, elektryczność, telefon domowy (rachunki za telefon komórkowy nie będą akceptowane);
wyciąg z banku lub karty kredytowej (musisz przesłać zdjęcie/skan listu lub kopię wyciągu w wersji PDF);
rachunek za podatek lokalny (council tax) lub dokument z urzędu skarbowego;
dowód rejestracyjny pojazdu lub dokument potwierdzający opłatę podatku za pojazd;
prawo jazdy zawierające Twoje zdjęcie, adres i datę ważności;
każdy inny dokument wydany przez instytucję finansową lub rządową.
Jak działa weryfikacja selfie z dokumentem tożsamości?
W niektórych przypadkach możesz zostać poproszony o zrobienie zdjęcia dokumentu tożsamości i selfie, które pomogą nam zweryfikować Twoją tożsamość. W szczególnych przypadkach też możesz zostać poproszony o przesłanie swojego zdjęcia (selfie) z trzymanym w dłoni dokumentem tożsamości. Dowiedz się więcej na temat weryfikacji selfie
Jak długo trwa weryfikacja?
Jeżeli poprosiliśmy Cię o weryfikację podczas zlecania płatności, rozpoczniemy sprawdzanie Twoich dokumentów, jak tylko otrzymamy Twoją wpłatę. Od tego momentu postaramy się zakończyć weryfikację w ciągu 2–3 dni roboczych. Po udanej weryfikacji Twoja płatność zostanie wznowiona automatycznie i poinformujemy Cię o tym mailowo.