Potremmo chiederti di caricare un documento che dimostri come guadagni il tuo denaro. Questo documento viene chiamato origine del patrimonio ed è un requisito normativo per alcune regioni.
Paesi e valute diversi hanno requisiti diversi, e a volte abbiamo bisogno di chiedere maggiori informazioni.
Vorremmo che questo processo sia il più semplice possibile per te, quindi tieni presente che:
non possiamo iniziare a verificare i tuoi documenti fino a quando non crei e finanzi un trasferimento
dovrai assicurarti che tutte le informazioni siano visibili — non possiamo accettare documenti ritagliati o con informazioni oscurate
se annulli il trasferimento durante la revisione dei documenti, il processo verrà interrotto e potresti dover inviare nuovamente i documenti in futuro.
Stipendio
I tuoi documenti dovranno mostrare:
il tuo nome completo
l'importo che guadagni
il periodo di retribuzione
il nome e il logo del tuo datore di lavoro
la data di rilascio del documento
firma (se applicabile)
Documenti che puoi caricare:
ultimi 3 mesi di estratti conto bancari, che mostrino tutte le transazioni, inclusi i pagamenti dello stipendio — questo deve essere un estratto conto bancario ufficiale e non uno screenshot del tuo online banking
le tue buste paga più recenti che coprono 3 mesi — carica i documenti completi, non dovrebbero essere più vecchi di 6 mesi
la tua dichiarazione dei redditi più recente, convalidata dalla tua autorità ufficiale
contratto di lavoro, prova di lavoro (firmato negli ultimi 12 mesi)
Libero professionista
Puoi caricare i seguenti documenti:
ultimo documento di dichiarazione dei redditi (da un'autorità ufficiale) per i redditi percepiti
ultimo estratto conto/certificato di guadagno da una piattaforma freelance
Contrattore Indipendente
Puoi caricare i seguenti documenti:
ultimo documento di dichiarazione dei redditi (da un'autorità ufficiale) per i redditi percepiti
contratto di contratto di servizio firmato negli ultimi 12 mesi, che mostra il periodo di retribuzione e l'importo totale (non possiamo accettare accordi che mostrano solo la retribuzione oraria)
Affitto
I tuoi documenti non devono risalire a più di 12 mesi fa. Dovranno mostrare:
il tuo nome completo
l'importo che hai ricevuto
dettagli sul noleggio
la data di rilascio del documento
il nome/logo e la firma dell'emittente (ove applicabile)
Documenti che puoi caricare:
contratto di locazione, sottoscritto negli ultimi 12 mesi
estratto conto bancario recente degli ultimi 3 mesi, che mostra tutte le transazioni e i redditi da locazione ricevuti
ultimo documento di dichiarazione dei redditi (da un'autorità ufficiale) per i redditi percepiti
Investimenti
I tuoi documenti non dovrebbero essere più vecchi di 12 mesi. Non accettiamo screenshot. I documenti dovranno mostrare:
il tuo nome completo
l'importo che hai ricevuto
la tipologia dell'investimento
la data di rilascio del documento
gli estremi dell'emittente
proventi netti o valore del portafoglio di investimenti (se applicabile)
Documenti che puoi caricare:
ultimo documento di dichiarazione dei redditi (da un'autorità ufficiale) per i redditi percepiti
dichiarazione ufficiale rilasciata dall'impresa d'investimento o dalla piattaforma di negoziazione
certificato d'investimento
estratto del conto di investimento/portfolio
conferma dell'esercizio del piano azionario dei dipendenti
Pensione
I tuoi documenti dovranno mostrare:
il tuo nome completo
l'importo che hai ricevuto
il nome del tuo ente pensionistico
la data di rilascio del documento
Documenti che puoi caricare:
documento pensionistico — non deve risalire a più di 12 mesi fa
un documento da un fondo pensione o rendita, che mostri l'importo della dotazione — non dovrebbe essere più vecchio di 12 mesi
estratti conto bancari relativi agli ultimi 3 mesi, che mostrino la tua pensione accreditata: questo deve essere un estratto conto ufficiale e non uno screenshot del tuo home banking online
un altro documento ufficiale, purché mostri le informazioni di cui sopra
Eredità
I tuoi documenti non devono risalire a più di 12 mesi fa. Dovranno mostrare:
il tuo nome completo
l'importo che hai ricevuto
il nome e la firma della persona che ha fatto testamento
la tua relazione con loro
la data di rilascio del documento
Documenti che puoi caricare:
testamento
certificato di successione
atto istitutivo
un estratto conto bancario che mostri l'eredità in entrata: questo deve essere un estratto conto ufficiale e non uno screenshot del tuo home banking online
Prestito
I tuoi documenti non devono risalire a più di 12 mesi fa. Dovranno mostrare:
il tuo nome completo
l’importo che hai ricevuto in prestito
il nome e indirizzo del creditore
lo scopo del prestito
Dovrai caricare un contratto di prestito e un estratto conto bancario che mostri il prestito in entrata: questo deve essere un estratto conto ufficiale e non uno screenshot del tuo home banking online
Supporto Familiare
Se il tuo reddito proviene dal sostegno familiare, avremo bisogno di una lettera di donazione (con il tuo nome, la data, il periodo e l'importo del sostegno e il nome e la firma del membro della famiglia inclusi) insieme a uno dei seguenti documenti:
i 3 mesi di busta paga più recenti del tuo familiare a pagine intere che mostrano il suo nome, il nome del datore di lavoro, l'importo dello stipendio e il periodo dello stipendio
dichiarazione dei redditi personali del familiare per i redditi conseguiti nell'anno precedente, convalidata dall'autorità ufficiale
gli estratti conto bancari dei tuoi familiari non più vecchi di 3 mesi, che mostrano la loro fonte di ricchezza. Questa deve essere una copia scannerizzata del loro estratto conto bancario ufficiale/e-bank e mostrare il loro nome come titolare del conto, il nome della banca e tutte le transazioni
il contratto di lavoro del tuo familiare
qualsiasi altro documento che mostri la fonte di ricchezza del membro della tua famiglia
Altro
I tuoi documenti non devono risalire a più di 12 mesi fa. Dovranno mostrare:
il tuo nome completo
l'importo che hai ricevuto
il nome della persona o della società che ti ha pagato
la data di rilascio del documento
ove applicabile, la frequenza del pagamento
Documenti che puoi caricare:
dichiarazione di donazione — carica anche una fonte di documento di ricchezza del donatore
contratto di vendita immobiliare
borsa di studio ricevuta da un istituto scolastico
lettera dell'avvocato
un altro documento ufficiale, purché mostri le informazioni di cui sopra