Kami mungkin meminta Anda untuk mengunggah dokumen yang membuktikan cara Anda mendapatkan uang. Ini disebut sumber kekayaan Anda, dan merupakan persyaratan peraturan untuk beberapa wilayah.
Negara dan mata uang yang berbeda memiliki persyaratan yang berbeda pula. Dan, terkadang kami perlu meminta informasi lebih lanjut.
Kami ingin proses ini berjalan lancar untuk Anda, jadi harap diingat:
kami tidak dapat mulai memverifikasi dokumen Anda sampai Anda menyiapkan dan membayar transfer
pastikan bahwa semua informasi terlihat jelas — kami tidak dapat menerima dokumen yang telah dipotong atau yang telah dihapus informasinya
jika Anda membatalkan transfer saat kami memeriksa dokumen Anda, proses akan dihentikan. Anda mungkin perlu mengirimkan kembali dokumen Anda di masa mendatang.
Pelajari selengkapnya tentang verifikasi yang dapat memengaruhi kecepatan transfer Anda
Gaji
Dokumen Anda harus menunjukkan:
nama lengkap Anda
jumlah pendapatan Anda
periode pembayaran
nama/logo perusahaan Anda
tanggal dokumen diterbitkan
tanda tangan (jika ada)
Dokumen yang dapat Anda unggah:
rekening koran bank 3 bulan terakhir, yang menunjukkan semua transaksi termasuk pembayaran gaji Anda — ini harus merupakan rekening koran bank resmi dan bukan tangkapan layar perbankan online Anda
slip gaji terbaru Anda selama 3 bulan berturut-turut — unggah dokumen lengkap, dan tidak boleh diterbitkan lebih dari 6 bulan
laporan tahunan pajak terbaru yang divalidasi oleh otoritas resmi Anda
kontrak kerja, bukti kerja (ditandatangani dalam 12 bulan terakhir)
Pekerja lepas
Anda bisa mengunggah dokumen-dokumen berikut:
dokumen laporan pengembalian pajak terbaru (dari instansi resmi) atas penghasilan yang diperoleh
laporan/sertifikat penghasilan terbaru dari platform pekerjaan lepas (freelancing platform)
Kontraktor Independen
Anda bisa mengunggah dokumen-dokumen berikut:
dokumen laporan pengembalian pajak terbaru (dari instansi resmi) atas penghasilan yang diperoleh
kontrak perjanjian layanan yang ditandatangani dalam 12 bulan terakhir, yang menunjukkan periode pembayaran dan jumlah total (kami tidak dapat menerima perjanjian yang hanya menunjukkan upah per jam)
Sewa
Dokumen Anda tidak boleh diterbitkan lebih dari 12 bulan dan harus menunjukkan:
nama lengkap Anda
jumlah yang Anda terima
detail tentang rental
tanggal dokumen diterbitkan
nama/logo dan tanda tangan penerbit (jika ada)
Dokumen yang dapat Anda unggah:
perjanjian sewa, ditandatangani dalam 12 bulan terakhir
rekening koran bank terbaru dari 3 bulan terakhir, menunjukkan semua transaksi dan pendapatan sewa yang diterima
dokumen laporan pengembalian pajak terbaru (dari instansi resmi) atas penghasilan yang diperoleh
Investasi
Dokumen Anda tidak boleh lebih dari 12 bulan. Kami tidak menerima tangkapan layar. Dokumen harus menunjukkan:
nama lengkap Anda
jumlah yang Anda terima
jenis investasi
tanggal dokumen diterbitkan
detail penerbit
hasil bersih atau nilai portofolio investasi (jika ada)
Dokumen yang dapat Anda unggah:
dokumen laporan pengembalian pajak terbaru (dari instansi resmi) atas penghasilan yang diperoleh
pernyataan resmi yang dikeluarkan oleh perusahaan investasi atau platform perdagangan
sertifikat investasi
rekening koran investasi/portofolio
konfirmasi pelaksanaan rencana saham karyawan (stock plan exercise)
Dana Pensiun
Dokumen Anda harus menunjukkan:
nama lengkap Anda
jumlah yang Anda terima
nama penyedia dana pensiun Anda
tanggal dokumen diterbitkan
Dokumen yang dapat Anda unggah:
laporan dana pensiun — tidak boleh diterbitkan lebih dari 12 bulan
dokumen dari dana pensiun atau anuitas, yang menunjukkan jumlah alokasi — tidak boleh lebih dari 12 bulan
rekening koran bank 3 bulan terakhir, yang menunjukkan pensiun Anda dikreditkan — ini harus merupakan rekening koran bank resmi, dan bukan tangkapan layar perbankan online Anda
dokumen resmi lainnya, selama itu menunjukkan informasi di atas
Warisan
Dokumen Anda tidak boleh diterbitkan lebih dari 12 bulan dan harus menunjukkan:
nama lengkap Anda
jumlah yang Anda terima
nama dan tanda tangan orang yang membuat wasiat
hubungan Anda dengan mereka
tanggal dokumen diterbitkan
Dokumen yang dapat Anda unggah:
surat wasiat
pemberian surat wasiat
akta kepercayaan
rekening koran bulan terakhir, yang menunjukkan warisan masuk — ini harus rekening koran resmi, dan bukan tangkapan layar dari perbankan online Anda
Pinjaman
Dokumen Anda tidak boleh diterbitkan lebih dari 12 bulan dan harus menunjukkan:
nama lengkap Anda
jumlah yang Anda pinjam
nama dan alamat pemberi pinjaman
tujuan pinjaman
Kamu perlu mengunggah perjanjian pinjaman yang valid, dan dokumen rekening koran yang menunjukkan pinjaman masuk — ini harus rekening koran resmi, bukan tangkapan layar dari perbankan online Anda
Nafkah dari Keluarga
Jika penghasilan Anda berasal dari dukungan keluarga, kami memerlukan surat hadiah (dengan nama Anda, tanggal, periode, dan jumlah dukungan, serta nama dan tanda tangan anggota keluarga disertakan) bersama dengan salah satu dokumen berikut:
slip gaji 3 bulan terakhir anggota keluarga Anda di halaman penuh yang menunjukkan nama mereka, nama pemberi kerja, jumlah gaji, dan periode gaji
laporan pajak penghasilan pribadi anggota keluarga Anda untuk penghasilan yang diperoleh pada tahun sebelumnya, divalidasi oleh otoritas resmi
rekening koran bank anggota keluarga Anda tidak lebih dari 3 bulan, menunjukkan sumber kekayaan mereka. Ini harus berupa salinan pindaian laporan bank resmi/laporan e-bank mereka dan menunjukkan nama mereka sebagai pemegang rekening, nama bank, dan semua transaksi
kontrak kerja anggota keluarga Anda
dokumen lain yang menunjukkan sumber kekayaan anggota keluarga Anda
Lainnya
Dokumen Anda tidak boleh diterbitkan lebih dari 12 bulan dan harus menunjukkan:
nama lengkap Anda
jumlah yang Anda terima
nama orang atau perusahaan yang membayar Anda
tanggal dokumen diterbitkan
frekuensi pembayaran, jika ada
Dokumen yang dapat Anda unggah:
surat hadiah — unggah juga dokumen sumber kekayaan pemberi hadiah
perjanjian jual beli properti
surat beasiswa dari institusi pendidikan
surat pengacara
dokumen resmi lainnya, selama itu menunjukkan informasi di atas