Memeriksa kinerja investasi Anda menggunakan aplikasi
Cara tercepat untuk memeriksa kinerja Assets Anda adalah melalui aplikasi.
Masuk ke akun Wise Anda di aplikasi
Buka saldo atau tabungan Anda yang disimpan sebagai Saham
Pilih Total imbal hasil
Pada halaman berikut Anda akan melihat:
Grafik keuntungan Anda: grafik tersebut mencerminkan dua jenis keuntungan — keuntungan “terealisasikan” dan “tidak terealisasikan”. Pelajari lebih lanjut tentang keduanya di bawah ini.
Grafik kinerja dana: Kinerja relatif dana dalam persentase selama periode waktu yang dipilih.
Anda dapat dengan mudah beralih antara periode waktu yang berbeda di bawah grafik untuk melihat data yang paling relevan untuk Anda.
Apa yang dimaksud dengan keuntungan (gain)?
Nilai keuntungan menunjukkan perbedaan dalam nilai saham ketika Anda mengubah saldo atau tabungan Anda dari Tunai ke Saham, dibandingkan dengan tanggal yang dipilih. Ini membantu Anda memahami bagaimana nilai saham telah berubah dari waktu ke waktu.
Untuk memahami grafik keuntungan sepenuhnya, ada baiknya mengetahui bahwa grafik tersebut mencerminkan dua jenis keuntungan, yaitu — keuntungan “terealisasikan” dan “belum terealisasikan”.
Keuntungan terealisasi dihitung dari unit yang telah Anda jual untuk mengirim, menarik, atau membelanjakan uang dari Saham. Untuk setiap transaksi tersebut, Wise menjual beberapa unit untuk menutupi jumlah masing-masing. Jika kinerja dana meningkat, maka lebih sedikit unit yang perlu dijual. Jika kinerja dana menurun, maka lebih banyak unit yang perlu dijual. Dalam kedua kasus, perbedaan ini adalah keuntungan yang terealisasikan. Akumulasi perbedaan ini dari hari Anda mulai berinvestasi hingga tanggal tertentu, adalah keuntungan yang terealisasikan hingga tanggal tersebut.
Keuntungan yang belum terealisasi dihitung dari unit yang tersisa sebagai Saham. Dengan kata lain, apa pun yang belum Anda tarik, kirim atau gunakan. Ini melihat perbedaan antara harga unit pada hari tertentu dan harga unit tersebut pada hari pembelian. Sekali lagi, keuntungan yang belum terealisasi bisa positif atau negatif.
Memeriksa kinerja investasi Anda menggunakan laporan Standar dan Akuntansi
Laporan-laporan ini dapat ditemukan di halaman saldo atau Tabungan, dengan mengetuk tiga titik dan memilih opsi Pernyataan dan laporan.
Terdapat garis di atas transaksi terakhir yang disebut Penghasilan sejak dimulai (Earnings since start) di dalam kedua laporan.
Penghasilan sejak dimulai memungkinkan Anda mengetahui perbedaan antara menyimpan uang sebagai Saham versus Tunai sejak hari Anda mulai berinvestasi di saldo atau tabungan ini.
Ini dilakukan dengan membandingkan nilai saldo atau tabungan Anda dengan menggunakan harga dana pada hari terakhir pada laporan terhadap penjumlahan semua transaksi tunai historis, yang secara efektif menghasilkan dana di saldo atau tabungan Anda jika selalu disimpan sebagai tunai.
Jika harga unit pendanaan turun sejak Anda menginvestasikan saldo atau Tabungan Anda, Anda mungkin melihat jumlah negatif sebagai Penghasilan sejak dimulai.
Bagaimana cara mengakses pendapatan saya?
Kami menawarkan Kelas dana akumulasi – sehingga setiap pendapatan dari aset dasar (misalnya dividen tunai dari perusahaan dalam dana) diinvestasikan kembali oleh manajer dana ke dana. Ketika Anda menarik atau membelanjakan uang dari Saldo atau Tabungan ini, atau ketika Anda mengubahnya kembali menjadi Tunai, penghasilan Anda akan direalisasikan.
Jika Anda membeli unit dan harganya naik, investasi Anda pun tumbuh. Ini berarti bahwa satu unit bernilai lebih dibandingkan dengan saat Anda membelinya. Ini juga berarti bahwa Anda menggunakan lebih sedikit unit jika Anda memilih untuk menjual dengan harga tersebut.
Saat Anda membelanjakan atau mengirim dari akun Anda, kami menjual jumlah unit yang setara. Jadi, untuk mengakses pendapatan Anda, Anda hanya perlu membelanjakan uang Anda. Tidak perlu melakukan divestasi saldo atau Tabungan yang disimpan sebagai Saham.
Bagaimana membaca grafik kinerja dana untuk Saham?
Grafik kinerja ini melacak perubahan relatif dalam dana hari demi hari. Dana Saham kami mengikuti MSCI world index, jadi perubahan yang Anda lihat di sini mencerminkan perubahan relatif yang sama pada indeks itu.
Pelajari dana dan MSCI world index lebih lanjut..
Kinerja masa lalu dan proyeksi dana masa depan dapat menunjukkan tren naik.* Namun, kinerja Saldo atau Tabungan yang disimpan sebagai Saham tidak akan selalu sesuai dengan kinerja dana karena beberapa faktor yang memengaruhi investasi, seperti:
Memindahkan uang ke dan dari Saldo atau Tabungan yang disimpan sebagai Saham
Harga unit saat Anda membeli atau menjual investasi Anda atau sebagian dari unit tersebut.
Nilai tukar juga dapat memengaruhi kinerja saldo dan Tabungan yang disimpan dalam mata uang yang berbeda (yaitu tidak dalam EUR).
Pelajari bagaimana konversi memengaruhi investasi Anda.
* Harap diingat bahwa kinerja masa lalu dan proyeksi tidak menjamin pertumbuhan di masa depan.