Pemilik Manfaat Utama (UBO) adalah penerima manfaat utama dari suatu bisnis, dan dapat berupa individu atau entitas.
Kami perlu memastikan bahwa kami mengetahui identitas semua orang yang memiliki kepemilikan penerima manfaat tertinggi dari bisnis apa pun yang bergabung dengan layanan kami. Mengidentifikasi dan memverifikasi UBO suatu bisnis membantu kami mencegah aktivitas yang melanggar hukum. Ini juga merupakan persyaratan peraturan untuk beberapa wilayah, jadi tergantung di mana bisnis Anda terdaftar, kami mungkin harus meminta verifikasi identitas UBO bisnis tersebut.
Pelajari lebih lanjut tentang cara Wise memverifikasi bisnis dan mengapa kami perlu memverifikasi bisnis
Jenis identifikasi yang kami terima
Untuk memverifikasi identitas UBO, dokumen harus memiliki nama, foto, dan tanggal lahir orang tersebut. Jika tidak, kami akan meminta dokumen baru yang dapat diterima. Berikut dokumen yang kami terima:
Paspor (halaman foto saja)
Kartu Identitas Nasional (kecuali Dokumen Identitas militer AS)
SIM berfoto (kami tidak menerima Surat Izin Mengemudi Elektronik)
Pengecualian
Tetapi ada beberapa pengecualian:
Perusahaan yang terdaftar di Uni Eropa, Islandia, Liechtenstein, dan Norwegia: kami tidak menerima SIM jika UBO berada di salah satu negara tersebut.
Kartu identitas yang diterbitkan di Brasil: meskipun kartu ini mungkin tidak memiliki tanggal kedaluwarsa, kami hanya dapat menerimanya jika telah diterbitkan dalam 15 tahun terakhir. Kami juga harus melihat bagian depan dan belakang kartu.
Dokumen yang diterbitkan di Nigeria: kami hanya dapat menerima paspor, SIM, dan kartu identitas Nigeria terbaru. Kami tidak dapat menerima slip kertas, ID regional, atau dokumen ID pemilih (voter ID document).
Jika mereka pengungsi: tergantung pada negara mana Anda berada, kami dapat menerima lebih banyak jenis dokumen dari yang tercantum di atas. Pelajari tentang verifikasi untuk pengungsi
Dokumen lain apa yang Anda terima?
Paspor dari negara lain
SIM dari negara lain
Kartu penduduk tetap/Visa kerja
Salinan sertifikat naturalisasi atau kewarganegaraan
Visa pelajar atau visa valid lainnya yang berlaku lebih dari 6 bulan
Jika Anda tidak dapat memberikan dokumen yang kami cantumkan, silakan hubungi tim dukungan pelanggan kami dan beri tahu kami dokumen apa yang Anda miliki. Tim kami akan dengan senang hati membantu Anda.
Apa yang Anda lakukan dengan informasi ini?
Kami hanya meminta informasi yang kami butuhkan, sehingga kami dapat menjalankan pemeriksaan keamanan dan memverifikasi pelanggan kami. Jadi, kami menggunakan informasi yang kami minta untuk tetap patuh.
Keamanan informasi Anda sangatlah penting bagi kami. Setiap data, detail keuangan, atau dokumen yang Anda berikan kepada kami disimpan dengan aman, dienkripsi, dan dirahasiakan sesuai dengan kebijakan privasi.
Kapan Wise akan menghubungi saya kembali?
Kami akan berusaha menghubungi Anda kembali dalam 5 hari kerja, baik untuk memverifikasi Anda maupun meminta informasi lebih lanjut. Kami akan mengirimkan email kepada Anda begitu kami selesai memverifikasi Anda. Jadi, pastikan untuk memeriksa email yang Anda gunakan untuk masuk ke Wise terlebih dahulu, atau masuk ke notifikasi Anda di aplikasi atau web.
Tetapi, jika Anda belum mendengar kabar dari kami dalam periode waktu tersebut, Anda dapat menghubungi tim Dukungan Pelanggan kami dan menanyakan statusnya. Jika Anda memiliki transfer yang sedang berlangsung, kami akan melanjutkannya secara otomatis.
Bagaimana jika dokumen saya tidak diterima?
Kami harap Anda tidak mengalami masalah saat kami memverifikasi Anda. Namun, jika Anda mengalaminya, berikut adalah beberapa alasan umum mengapa kami mungkin tidak menerima dokumen:
Gambar tidak jelas: Beberapa informasi penting mungkin tertutup atau kabur. Kami perlu melihat halaman foto dokumen lengkap dan gambarnya harus jelas.
Kedaluwarsa: Harap periksa apakah dokumen masih berlaku sebelum Anda mengunggahnya, karena kami tidak dapat menerima dokumen yang kedaluwarsa.
Detail tidak cocok: Harap periksa apakah Anda telah memasukkan nama dan tanggal lahir UBO dengan benar di situs web. Jika detailnya tidak cocok, kami tidak dapat menerima dokumen tersebut.
File tidak ada: Kami mungkin juga perlu melihat bagian belakang dokumen. Jika ada informasi di kedua sisi, pastikan Anda mengunggah keduanya untuk kami.
Jenis dokumen salah: Ini mungkin jenis dokumen yang tidak dapat kami terima.
Format salah: Mungkin dalam format yang tidak dapat kami terima, seperti .doc atau .docx.