Seorang Pemilik Manfaat Akhir (UBO) adalah penerima manfaat akhir dari suatu bisnis, dan dapat berupa orang atau entitas. Mengidentifikasi dan memverifikasi UBO suatu bisnis membantu kami mencegah aktivitas yang melanggar hukum. Hal ini juga merupakan persyaratan peraturan untuk beberapa wilayah, jadi tergantung di mana bisnis Anda terdaftar, kami mungkin harus meminta verifikasi identitas UBO bisnis tersebut.
Pelajari lebih lanjut tentang cara Wise memverifikasi bisnis dan mengapa kami perlu memverifikasi bisnis
Siapa yang dianggap sebagai UBO?
Setiap individu yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan 25% atau lebih dari saham atau hak suara dalam badan hukum.
Setiap individu yang memiliki kendali mutlak atas dewan direksi dan berhak menunjuk atau memberhentikan mayoritas anggota dewan direksi.
Jenis identifikasi yang kami terima?
Untuk memverifikasi identitas UBO, dokumen harus mencantumkan nama, foto, dan tanggal lahir orang tersebut.
Kami menerima dokumen standar berikut yang valid:
Paspor (halaman foto saja)
Kartu Identitas Nasional (kecuali Dokumen Identitas militer AS)
SIM berfoto (kami tidak menerima Surat Izin Mengemudi Elektronik)
Catatan: Kami tidak menerima surat izin mengemudi di Wilayah Ekonomi Eropa (EEA)
Pengecualian regional dan dokumen lain yang diterima
Bergantung pada di mana bisnis Anda terdaftar atau tempat UBO tinggal, ketentuan negara tertentu atau jenis dokumen tambahan mungkin berlaku.
Lihat Bagaimana Wise memverifikasi identitas saya? untuk daftar pengecualian regional dan dokumen yang diterima.
Jika Anda tidak dapat memberikan dokumen yang kami cantumkan, silakan hubungi tim dukungan kami dan beri tahu kami dokumen apa yang Anda miliki. Tim kami akan dengan senang hati membantu Anda.
Apa yang Anda lakukan dengan informasi ini?
Kami hanya meminta informasi yang kami butuhkan, sehingga kami dapat menjalankan pemeriksaan keamanan dan memverifikasi pelanggan kami. Jadi, kami menggunakan informasi yang kami minta untuk tetap patuh.
Melindungi informasi Anda sangatlah penting bagi kami. Setiap data, detail keuangan, atau dokumen yang Anda berikan kepada kami disimpan dengan aman, dienkripsi, dan dirahasiakan sesuai dengan Kebijakan Privasi kami.
Kapan Wise akan menghubungi saya kembali?
Kami akan berusaha menghubungi Anda kembali dalam 5 hari kerja, baik untuk memverifikasi Anda maupun meminta informasi lebih lanjut. Kami akan mengirim email kepada Anda begitu kami selesai memverifikasi Anda. Jadi, pastikan untuk memeriksa email yang Anda gunakan untuk masuk ke Wise terlebih dahulu, atau masuk ke notifikasi Anda di aplikasi atau web.
Namun, jika Anda belum mendengar kabar dari kami dalam periode waktu tersebut, Anda dapat menghubungi tim dukungan kami dan menanyakan statusnya. Dan jika transfer Anda sedang berlangsung, kami akan melanjutkannya secara otomatis.
Bagaimana jika dokumen saya tidak diterima?
Kami harap Anda tidak mengalami masalah saat kami memverifikasi Anda. Namun, jika Anda mengalaminya, berikut adalah beberapa alasan umum mengapa kami mungkin tidak dapat menerima dokumen:
Gambar tidak jelas: Beberapa informasi penting mungkin tertutup atau kabur. Kami perlu melihat halaman foto dokumen secara lengkap dan gambarnya harus jelas.
Kedaluwarsa: Silakan periksa apakah dokumen masih berlaku sebelum Anda mengunggahnya, karena kami tidak dapat menerima dokumen yang kedaluwarsa.
Detail tidak cocok: Silakan periksa apakah Anda telah memasukkan nama dan tanggal lahir UBO dengan benar di situs web. Jika detailnya tidak cocok, kami tidak dapat menerima dokumen tersebut.
Berkas tidak ada: Kami mungkin juga perlu melihat bagian belakang dokumen. Jika ada informasi di kedua sisi, pastikan Anda mengunggah keduanya untuk kami.
Jenis dokumen salah: Jenis dokumen mungkin tidak dapat kami terima.
Format salah: Dokumen mungkin dalam format yang tidak dapat kami terima, seperti .doc atau .docx.