Ahhoz, hogy a Wise-t használhasd vállalkozásodhoz Ausztráliában, regisztrálnod kell egy üzleti számlát. Emellett ellenőriznünk kell a személyes adataidat és a személyazonosságodat. Tudj meg többet a személyazonosságod ellenőrzéséről.
Mire van szükségem a cégem igazolásához?
Szükséges adatok (minden cégtípus)
A jogi személyiség hivatalos neve
Cégjegyzékszám
Székhely és fő üzleti tevékenység helye (mint kereskedelmi cím)
Információ a tényleges tulajdonosokról, például azokról a részvényesekről, akik a vállalkozás 25%-át vagy annál nagyobb részét birtokolják, beleértve a teljes nevet, címet, születési dátumot és a birtokolt részvények pontos százalékát*
Az igazgatók listája a következő adatokkal: teljes név, lakóhely (ország), születési dátum (amennyiben vonatkoztatható a cégtípusra)
Vállalkozásod weboldala, ha van, és egy rövid leírás arról, hogy mivel foglalkozik a vállalkozásod
*Ha a vállalkozás 25%-át vagy annál nagyobb részét birtokló tényleges tulajdonos egy másik vállalkozás, akkor szükségünk van az adott vállalkozás tulajdonosaira vonatkozóan korábban említett információkra is: teljes név, születési dátum, lakcím.
Egyéni vállalkozó
ABN
Magáncég
ABN, ACN
Fényképes igazolvány minden olyan tényleges tulajdonos esetén, aki a vállalkozás 25%-át vagy annál nagyobb részét birtokolja*
Bizonyos esetekben: a vállalkozás tényleges tulajdonosait igazoló dokumentum*
*A tényleges tulajdonosok kifejezés olyan személyeket is jelenthet, akik szavazati joggal, igazgatótanácsi irányítással, gyakorlati befolyással stb. ellenőrzik a vállalkozást. További részletekért lásd alább a „Tényleges tulajdonosok azonosítása" című részt.
Nyilvános cég
ABN, ACN
Társasági Alapszabály
Fényképes igazolványok az összes olyan tényleges tulajdonosról, aki a vállalkozás 25%-át vagy annál többet birtokolja
Bizonyos esetekben, például ha a céged nincs bejegyezve az ASX-en
Dokumentum, amely igazolja a vállalkozás tényleges tulajdonosait
Fényképes igazolványok az összes olyan tényleges tulajdonosról, aki a vállalkozás 25%-át vagy annál többet birtokolja
Tröszt
A tröszt ABN-je, a vagyonkezelő ACN-je (ha alkalmazható)
Információ a tröszt tényleges tulajdonosairól*
Információ a vagyonkezelőről (és a vagyonkezelő tényleges tulajdonosairól, ha az egy cég)
Fényképes igazolványok a tröszt összes tényleges tulajdonosáról* (és a vagyonkezelőről, ha alkalmazható)
Aláírt közjegyzői okirat (teljes másolat)
Dokumentum, amely igazolja a vagyonkezelő tényleges tulajdonosait (ha alkalmazható)
A tröszt névleges alapítójának teljes neve, születési dátuma és lakóhelye (ország) (adott esetben)
*A megnevezett kedvezményezettek, a gazdasági alapítók és bárki, akinek hatásköre van vagyonkezelő kinevezésére vagy felmentésére, vagy a közjegyzői okirat módosítására, a tröszt tényleges tulajdonosának minősül.
Társaság (partnership)
ABN
Partnerségi megállapodás, valamint a vállalkozás tényleges tulajdonosait igazoló bármely más dokumentum
Fényképes igazolványok az összes olyan tényleges tulajdonosról, aki a vállalkozás 25%-át vagy annál többet birtokolja
Egyesület / Telephely
ABN, ARBN
Az egyesület alapszabálya
Fényképes igazolványok az összes olyan tényleges tulajdonosról, aki a vállalkozás 25%-át vagy annál többet birtokolja
Kormányzati szervezet
ABN
Világos leírás az entitás funkciójáról és a te szerepedről benne
Elfogadható dokumentumok a végső tényleges tulajdonos(ok) igazolására
Bizonyos esetekben további információkat kérhetünk a vállalkozásod tulajdonosi és szerkezeti felépítéséről. A céged tényleges tulajdonosának (UBO) igazolására az alábbi dokumentumokat fogadjuk el:
ASIC Cégkivonat — tartalmaznia kell a részvényesi struktúrát, és az elmúlt 12 hónapon belül kellett kiállítani
ASIC Cégnyilatkozat — az elmúlt 12 hónapon belül kellett kiállítani
Közjegyzői okirat — teljes másolat, amely tartalmazza a mellékletet és az aláírt végrehajtási oldalakat. Győződj meg arról, hogy minden módosító okiratot vagy hasonló alátámasztó dokumentumot mellékelsz, ha rendelkezésre áll.
Partnerségi megállapodás — aláírt teljes másolatnak kell lennie
Tényleges tulajdonosaid azonosítása
Hogy megfeleljünk az ausztrál pénzmosás elleni (AML) törvényeknek, kötelesek vagyunk azonosítani vállalkozásod tényleges tulajdonosait.
Az ügyfél tényleges tulajdonosa olyan személy, aki vagy:
végső soron birtokolja (közvetlenül vagy közvetetten) az ügyfél 25%-át vagy annál többet
ellenőrzi (közvetlenül vagy közvetetten) az ügyfelet
Közvetlen tulajdon olyan személyre vonatkozik, aki közvetlenül rendelkezik részvényekkel az ügyfél cégében.
Közvetett tulajdon azt jelenti, hogy az egyéni tényleges tulajdonos egy tulajdonosi lánc része. Ezt a láncot követve megtalálhatod azokat a személyeket, akik végső soron birtokolják vállalkozásodat. Például: Ha John Smith birtokolja egy adott cég 50%-át, és az a cég birtokolja vállalkozásod 50%-át, akkor John Smith tényleges tulajdonos, mert közvetetten 25%-ot birtokol (50% x 50% = 25%).
Ellenőrzés: ha valakinek jelentős befolyása van részvénytulajdonától függetlenül, akkor tényleges tulajdonosnak minősül, mivel jelentős befolyással rendelkezik az entitás felett.
Ahhoz, hogy megértsd, valaki jelentős befolyással rendelkezik-e a cégedben, kérjük, vedd figyelembe a következőket:
Szavazati jog: Leadhatják (vagy ellenőrizhetik a leadását) a szavazatok több mint 50%-át egy közgyűlésen? (A vétójog, patthelyzetet eldöntő szavazatok, jóváhagyási követelmények stb. „ellenőrzésnek” minősülnek)
Igazgatótanácsi ellenőrzés: Rendelkeznek különleges joggal az igazgatók kinevezésére vagy eltávolítására?
Gyakorlati befolyás: Az igazgatók jellemzően követik ennek a személynek az utasításait vagy kívánságait pénzügyi és működési döntések meghozatalakor? (Ez akkor is érvényes, ha az illetőnek nincs hivatalos szerepe.)
Hasonló típusú ellenőrzések vonatkozhatnak más jogi formákra is, például bizalmi vagyonkezelőkre (Trust) vagy gazdasági társaságokra (Partnership).
Van bármi más, amit tudnom kell?
Ha nem te vagy a vállalkozás igazgatója vagy tényleges tulajdonosa, kérni fogunk tőled egy felhatalmazó levelet, vagy egy igazgatótanácsi határozatot a cégtől, amely megerősíti, hogy jogosult vagy a Wise-t használni és kommunikálni velünk a vállalkozás nevében. Letöltheted a felhatalmazó levél sablonját, és tartsd készenlétben, amikor kérjük.