Por lo general, cuando abres una cuenta bancaria, tienes que llevar tu documento de identidad a la sucursal. Con Wise pasa lo mismo. Como institución financiera que somos, necesitamos saber quién está utilizando nuestros servicios. Esto nos ayuda a combatir el blanqueo de dinero y a mantener seguro el dinero de todos.
Así que dependiendo desde dónde y cuánto nos envíes, necesitaremos que verifiques tu identidad. Esto nos ayuda a mantener tu dinero seguro.
Si tienes una cuenta Wise de empresa, también debemos verificar la información sobre tu empresa.
Más información sobre la verificación de empresas
¿Cómo funciona el proceso de verificación?
La verificación se lleva a cabo normalmente con un documento de identidad que incluya tu foto, un comprobante de domicilio o una fotografía en la que salgas tú sosteniendo tu documento de identidad.
Cuándo y cómo se complete tu verificación, dependerá de varios factores:
La cantidad que envías
Cuando envíes grandes cantidades, es posible que tengamos que ver documentos adicionales que indiquen cómo has obtenido el dinero.
Cuando envíes cantidades pequeñas, también verificaremos tu identidad por norma general.
La divisa que envías
Algunos países requieren un comprobante de identidad independientemente de la cantidad.
Algunas divisas requieren de verificación adicional. Por ejemplo, para enviar dólares estadounidenses es necesario iniciar sesión en tu banca online.
Algunos países y divisas requieren más información sobre cómo obtienes tu dinero y cómo piensas utilizar Wise. Si necesitamos esto, te lo pediremos cuando configures tu transferencia.
Cuántas transferencias has hecho
Aunque puede que al principio solo tengamos que verificar tu identidad, más adelante podríamos necesitar verificar tu domicilio.
A veces, tenemos que pedir documentos adicionales una vez que has iniciado la transferencia. No te preocupes, nuestro equipo trabajará lo más rápido posible en la verificación de tus documentos para que puedas transferir tu dinero de nuevo.
Otras veces podemos verificarte automáticamente cuando haces una transferencia bancaria. Si la transferencia procede de tu cuenta bancaria y tu nombre registrado ahí coincide con el de tu cuenta Wise, esto se considera una primera confirmación de identidad. En este caso, es posible que no necesites realizar una verificación de identidad o de domicilio.
Esto solo es posible con algunas divisas y solo si envías menos de 15 000 EUR. Tampoco existe esta posibilidad para cuentas de empresa.
¿Qué tipo de documentos acepta Wise?
Todo lo que aparece en el documento que compartes debe coincidir con la información de tu cuenta Wise. El documento debe ser del país en el que resides, que aparece en tu cuenta Wise.
Asegúrate de que la foto no esté borrosa o cubierta para que podamos ver toda la información. Si hay información en el reverso de tu documento también necesitaremos verla.
No contamos con los recursos suficientes para admitir todos los idiomas, así que es posible que no podamos aceptar un documento que no esté en inglés.
Ejemplos de identificación válida:
Pasaporte (solo la página con foto)
Documento nacional de identidad (solo aceptamos la versión más reciente del documento nacional de identidad de Nigeria)
Permiso de conducir con foto (hay algunas excepciones)
Ejemplos de comprobante de domicilio válido:
Factura de servicios básicos: gas, electricidad, teléfono (solo de líneas fijas, no móviles)
Un extracto de tu cuenta bancaria o de tu tarjeta de crédito (foto o escaneo de una carta en papel o un PDF del extracto)
Declaración de impuestos o notificación de Hacienda (o del departamento de recaudación de impuestos de tu país)
Impuesto de matriculación de vehículos
Foto de tu carné de conducir si muestra tu domicilio y fecha de expiración
Otro documento emitido por el gobierno o institución financiera
¿Qué pasa si mi documento no ha sido emitido por mi país de residencia?
Si el documento utilizado para verificar tu identidad no ha sido emitido por el país en el que vives, es posible que necesitemos un comprobante de que puedes vivir allí.
Cuando verifiquemos el país en el que vives, te pediremos que proporciones un documento de identidad adicional emitido por el gobierno de ese país.
Esto no es lo mismo que un comprobante de domicilio: solo podemos aceptar documentos que haya emitido una institución gubernamental que demuestre tu derecho a vivir en el país.
Más información sobre cómo verificamos los documentos del país en el que resides
¿Cómo funciona el proceso de verificación con selfi y documento de identidad?
En algunos casos, es posible que tengas que hacer una foto de tu documento de identidad y un selfi para poder verificarte. En algunos casos especiales, es posible que tengas que subir una foto tuya (un selfi) mientras sostienes tu documento de identidad. Más información sobre la verificación con selfi.
¿Cuánto tiempo tarda la verificación?
Si pedimos completar tu verificación durante la creación de una transferencia, podremos comprobar tus documentos una vez recibido el pago de tu transferencia. Desde ese momento, intentaremos completar la verificación en un plazo de 1 día hábil. Cuando se haya completado correctamente tu verificación, reanudaremos automáticamente tu transferencia y te lo notificaremos por correo electrónico.
¿Por qué me pedís que proporcione información de verificación adicional cuando ya habéis verificado mi información?
Somos conscientes de que nos proporcionas información cuando te unes a Wise, pero a veces tenemos que solicitar información actualizada sobre tu identidad.
Puede que la pidamos para cumplir con los requisitos reglamentarios. Si recibes un correo electrónico de nuestra parte sobre esto, sigue las instrucciones y proporciona la información y los documentos necesarios para seguir usando tu cuenta Wise.