Por lo general, cuando abres una cuenta bancaria, tienes que llevar tu documento de identidad a la sucursal. Con Wise pasa lo mismo. Como institución financiera que somos, necesitamos saber quién está utilizando nuestros servicios. Esto nos ayuda a combatir el blanqueo de dinero y a mantener seguro el dinero de todos.
Así que dependiendo desde dónde y cuánto nos envíes, necesitaremos que verifiques tu identidad. Esto nos ayuda a mantener tu dinero seguro.
Si tienes una cuenta Wise de empresa, también debemos verificar la información sobre tu empresa.
Más información sobre la verificación de empresas
¿Cómo funciona el proceso de verificación?
La verificación se lleva a cabo normalmente con un documento de identidad que incluya tu foto, un comprobante de domicilio o una fotografía en la que salgas tú sosteniendo tu documento de identidad.
Cuándo y cómo se complete tu verificación, dependerá de varios factores:
La cantidad que envías
Cuando envíes grandes cantidades, es posible que tengamos que ver documentos adicionales que indiquen cómo has obtenido el dinero.
Cuando envíes cantidades pequeñas, también verificaremos tu identidad por norma general.
La divisa que envías
Algunos países requieren un comprobante de identidad independientemente de la cantidad.
Algunas divisas requieren de verificación adicional. Por ejemplo, para enviar dólares estadounidenses es necesario iniciar sesión en tu banca online.
Algunos países y divisas requieren más información sobre cómo obtienes tu dinero y cómo piensas utilizar Wise. Si necesitamos esto, te lo pediremos cuando configures tu transferencia.
Cuántas transferencias has hecho
Aunque puede que al principio solo tengamos que verificar tu identidad, más adelante podríamos necesitar verificar tu domicilio.
A veces, tenemos que pedir documentos adicionales una vez que has iniciado la transferencia. No te preocupes, nuestro equipo trabajará lo más rápido posible en la verificación de tus documentos para que puedas transferir tu dinero de nuevo.
Otras veces podemos verificarte automáticamente cuando haces una transferencia bancaria. Si la transferencia procede de tu cuenta bancaria y tu nombre registrado ahí coincide con el de tu cuenta Wise, esto se considera una primera confirmación de identidad. En este caso, es posible que no necesites realizar una verificación de identidad o de domicilio.
Esto solo es posible con algunas divisas y solo si envías menos de 15 000 EUR. Tampoco existe esta posibilidad para cuentas de empresa.
¿Qué tipo de documentos acepta Wise?
Toda la información del documento que compartas debe coincidir con la de tu cuenta Wise.
Asegúrate de que la foto no esté borrosa o cubierta para que podamos ver toda la información. Si hay información en el reverso de tu documento también necesitaremos verla.
Ten en cuenta que no tenemos los recursos suficientes para admitir todos los idiomas, así que es posible que no podamos aceptar un documento que no esté en inglés.
Ejemplos de identificación válida:
Pasaporte (solo la página con foto)
Documento nacional de identidad (solo aceptamos la versión más reciente del documento nacional de identidad de Nigeria)
Permiso de conducir con foto (hay algunas excepciones)
Ejemplos de comprobante de domicilio válido:
Factura de servicios básicos: gas, electricidad, teléfono (solo de líneas fijas, no móviles)
Un extracto de tu cuenta bancaria o de tu tarjeta de crédito (foto o escaneo de una carta en papel o un PDF del extracto)
Declaración de impuestos o notificación de Hacienda (o del departamento de recaudación de impuestos de tu país)
Impuesto de matriculación de vehículos
Foto de tu carné de conducir si muestra tu domicilio y fecha de expiración
Otro documento emitido por el gobierno o institución financiera
¿Cómo funciona el proceso de verificación con selfi y documento de identidad?
En algunos casos, es posible que tengas que hacer una foto de tu documento de identidad y un selfi para poder verificarte. En algunos casos especiales, es posible que tengas que subir una foto tuya (un selfi) mientras sostienes tu documento de identidad. Más información sobre la verificación con selfi.
¿Cuánto tiempo tarda la verificación?
Si pedimos que te verifiques al crear una transferencia, empezaremos a revisar tus documentos cuando hayamos recibido el dinero de la transferencia. A partir de ahí, intentaremos completar la verificación en un plazo de 2-3 días laborables. Cuando se haya completado correctamente tu verificación, reanudaremos automáticamente tu transferencia y te lo notificaremos por correo electrónico.