Коли ви відкриваєте банківський рахунок, зазвичай потрібно надати документи, що засвідчують особу, у відділення банку. З Wise все так само. Ми – фінансова установа, тому нам потрібно знати, хто користується нашим сервісом. Це допомагає нам протидіяти відмиванню грошей, і забезпечувати безпеку коштів.
Залежно від того, звідки ви надсилаєте гроші та скільки ви надсилаєте, ми попросимо вас надати документи для підтвердження особи. Це допоможе нам зберігати ваші гроші в безпеці.
Якщо у вас є обліковий запис Wise Business, нам також потрібно перевірити інформацію про вашу компанію.
Докладніше про перевірку бізнесу
Як працює перевірка?
Зазвичай ми підтверджуємо вашу особу за допомогою посвідчення що містить фото, підтвердженням адреси та/або фотографією, на якій ви тримаєте посвідчення особи.
Коли і як ми перевіряємо вас, залежить від кількох речей:
Сума, яку ви надсилаєте
Коли ви надсилаєте більші суми, наприклад 80 000 фунтів стерлінгів або більше, нам можуть знадобитися додаткові документи, які показують, як ви отримали ці гроші.
Коли ви надсилаєте менші суми, ми зазвичай перевіряємо вашу особу.
Валюта, яку ви надсилаєте
Деякі країни вимагають підтвердження особи, щоб надіслати будь-яку суму.
Деякі валюти потребують додаткової ідентифікації. Наприклад, для надсилання доларів США потрібно увійти в систему онлайн-банкінгу.
Деякі країни та валюти потребують додаткової інформації про те, як ви заробляєте і як плануєте використовувати Wise. Якщо нам це знадобиться, ми запитаємо вас тоді, коли створите новий переказ.
Скільки переказів ви здійснили
Хоча спочатку ми можемо лише підтвердити вашу особу, пізніше нам може знадобитися підтвердити вашу адресу.
Іноді нам потрібні додаткові документи після початку переказу. Будьте впевнені, що наша команда невпинно працюватиме над тим, щоб якомога швидше перевірити ці документи та продовжити переказ.
В інших випадках ми можемо автоматично підтвердити ваш банківський переказ. Якщо ваш переказ надійшов з вашого особистого банківського рахунку, і ваше ім 'я там збігається з іменем на вашому обліковому записі Wise, ми зараховуємо це як підтвердження. У цій ситуації може не знадобитися додаткове підтвердження особи або адреси.
Ми можемо зробити це лише для деяких валют, і якщо ви надішлете менше, ніж 15 000 євро. Також це не працює для бізнес-акаунтів.
Які типи документів приймає Wise?
Усі дані в документі повинні збігатися з інформацією в обліковому записі Wise.
Переконайтеся, що фото не розмите і повністю видиме, і щоб ми бачили всю інформацію. Якщо на зворотній стороні документа є додаткова інформація, це також потрібно надати.
Переконайтеся, що документ не арабською, арамейською, азербайджанською, івритом або урду — ми не маємо ресурсів для їх підтримки.
Підтримуються наступні документи :
Паспорт (лише сторінка з фото)
Національна ідентифікаційна картка (ми приймаємо лише останню версію національної ідентифікаційної картки Нігерії)
Фото посвідчення водія (окрім жителів Нової Зеландії, які надсилають NZD)
Підтримуються наступнідокументи, що підтверджують адресу:
Комунальні послуги: газ, електроенергія або стаціонарний телефон (не підходять рахунки за мобільний телефон)
Виписка з банківського рахунку або картки (фото/скан друкованого оригіналу або виписки у форматі PDF)
Рахунок на сплату районного податку (council tax bill), або повідомлення від HMRC (Велика Британія)
Реєстрація транспортного засобу або податок
Фотографія водійського посвідчення із зазначенням адреси та дати закінчення терміну дії
Будь-який інший документ, виданий державною або фінансовою установою
Як працює перевірка селфі?
Іноді ми просимо клієнтів про підтвердження за допомогою селфі. Потрібно зробити фотографію (селфі) тримаючи посвідчення особи, та завантажити нам.Докладніше про підтвердження селфі.
Скільки часу триває перевірка?
Якщо ми попросимо про перевірку під час створення переказу, ми розпочнемо перевірку документів, щойно отримаємо гроші на переказ. Від того моменту це триватиме до 7–10 робочих днів. Після успішної перевірки ми автоматично продовжимо процес переказу і повідомимо про це електронною поштою.