เจ้าของผลประโยชน์ขั้นสูงสุด (UBO) เป็นผู้รับผลประโยชน์สูงสุดของธุรกิจ และสามารถเป็นบุคคลหรือนิติบุคคลได้
บุคคลใดก็ตามที่ใช้อำนาจควบคุมสูงสุดเหนือคณะกรรมการบริษัทและมีสิทธิที่จะแต่งตั้งหรือถอดถอนเสียงข้างมากของคณะกรรมการ
บุคคลใดก็ตามที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมหุ้นหรือสิทธิออกเสียงในนิติบุคคลรวมกันตั้งแต่ 25% ขึ้นไป
เราจำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าเราทราบถึงตัวตนของทุกคนที่เป็นเจ้าของผู้รับผลประโยชน์สูงสุดของธุรกิจใดๆ ที่เราดำเนินการ ซึ่งการระบุและตรวจสอบ UBO ของธุรกิจจะช่วยให้เราป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมายได้ นอกจากนี้ยังเป็นข้อกำหนดด้านกฎระเบียบสำหรับบางภูมิภาค ดังนั้นเราอาจต้องขอให้ยืนยันตัวตนของ UBO ของธุรกิจนั้น (ขึ้นอยู่กับว่าธุรกิจของคุณจดทะเบียนที่ไหน)
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธียืนยันธุรกิจของ Wise และ เหตุผลที่เราต้องยืนยันธุรกิจ
ประเภทเอกสารประจำตัวที่เรายอมรับ
ในการยืนยันตัวตนของ UBO เอกสารจะต้องมีชื่อรูปถ่ายและวันเดือนปีเกิดของบุคคลนั้น หากไม่มี เราจะขอเอกสารใหม่ที่ยอมรับได้ โดยเอกสารที่เรายอมรับได้มีดังนี้
หนังสือเดินทาง (เฉพาะหน้าที่มีรูปถ่าย)
บัตรประจำตัวประชาชน (ยกเว้นบัตรประจำตัวทหารสหรัฐ)
ใบขับขี่ที่มีรูปถ่าย (เราไม่สามารถรับใบขับขี่อิเล็กทรอนิกส์ได้)
ข้อยกเว้น
มีข้อยกเว้นบางประการ:
บริษัทที่จดทะเบียนในสหภาพยุโรป, ไอซ์แลนด์, ลิกเตนสไตน์ และนอร์เวย์: เราไม่ยอมรับใบขับขี่หากผู้ถือผลประโยชน์ที่แท้จริง (UBO) อาศัยอยู่ในประเทศดังกล่าว
บัตรประจำตัวประชาชนที่ออกในบราซิล: แม้ว่าบัตรนี้อาจไม่มีวันหมดอายุแต่เราจะรับได้ก็ต่อเมื่อออกให้ในช่วง 15 ปีที่ผ่านมา เราจะต้องเห็นด้านหน้าและด้านหลังด้วย
เอกสารที่ออกในไนจีเรีย: เรารับได้เฉพาะหนังสือเดินทาง ใบขับขี่ และบัตรประจำตัวประชาชนไนจีเรียล่าสุดเท่านั้น โดยเราไม่สามารถรับเอกสารประจำตัวในภูมิภาค สลิปกระดาษหรือบัตรประจำตัวผู้มีสิทธิเลือกตั้งได้
หากคุณเป็นผู้ลี้ภัย: เรารับเอกสารได้มากกว่าที่ระบุไว้ข้างต้น ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับประเทศที่คุณอยู่ ดูข้อมูลเกี่ยวกับการยืนยันตัวตนสำหรับผู้ลี้ภัย
คุณรับเอกสารอะไรอีกบ้าง
หนังสือเดินทางจากประเทศอื่น
ใบขับขี่จากประเทศอื่น
บัตรประจำตัวผู้มีถิ่นที่อยู่ถาวร/วีซ่าทำงาน
สำเนาหนังสือรับรองการแปลงสัญชาติหรือเอกสารรับรองสัญชาติ (citizenship certificate)
วีซ่านักเรียนหรือวีซ่าอื่นๆ ที่มีอายุมากกว่า 6 เดือน
หากคุณไม่สามารถส่งเอกสารใดๆ ที่เราระบุได้โปรดติดต่อฝ่ายสนับสนุนของเรา และแจ้งให้เราทราบว่าคุณมีเอกสารอะไรบ้าง ทีมงานของเรายินดีที่จะช่วยเหลือคุณ
เราจะทำอย่างไรกับข้อมูลนี้
เราขอข้อมูลที่เราต้องการเท่านั้นเพื่อให้เราสามารถตรวจสอบความปลอดภัยและยืนยันลูกค้าของเราได้ ดังนั้นเราจึงใช้ข้อมูลที่เราขอเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนด
การปกป้องข้อมูลของคุณเป็นสิ่งสำคัญมากสำหรับเรา ซึ่งข้อมูลทั้งหมด รายละเอียดทางการเงิน หรือเอกสารที่คุณให้เราจะถูกจัดเก็บอย่างปลอดภัย มีการเข้ารหัสและเก็บเป็นความลับตามนโยบายความเป็นส่วนตัวของเรา
เมื่อไหร่ Wise จะติดต่อกลับมาหาฉัน
เราจะติดต่อกลับภายใน 5 วันทำการ ไม่ว่าจะเป็นการยืนยันตัวตนหรือสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมเราจะส่งอีเมลให้ทราบเมื่อยืนยันตัวตนแล้ว ดังนั้นโปรดตรวจสอบอีเมลที่คุณใช้เข้าสู่ระบบ Wise ก่อน หรือเข้าไปที่การแจ้งเตือนของคุณบนแอปหรือเว็บ
แต่หากคุณไม่ได้รับการติดต่อจากเราภายในระยะเวลานั้น คุณสามารถติดต่อทีมสนับสนุนของเราเพื่อสอบถามสถานะได้ และหากคุณมีการโอนเงินที่กำลังดำเนินการอยู่ เราจะดำเนินการต่อโดยอัตโนมัติ
จะเกิดอะไรขึ้นหากเอกสารของฉันไม่ได้รับการยอมรับ
เราหวังว่าคุณจะไม่ประสบปัญหาใดๆ ในขณะที่เรากำลังยืนยันตัวตนของคุณ แต่ถ้าหากมี สาเหตุทั่วไปบางประการที่เราอาจไม่สามารถยอมรับเอกสารได้เป็นดังต่อไปนี้
รูปภาพไม่ชัดเจน: ข้อมูลสำคัญบางอย่างอาจถูกปกปิดหรือพร่ามัว เราจำเป็นต้องเห็นหน้าเอกสารฉบับเต็มและภาพจะต้องชัดเจน
หมดอายุ: โปรดตรวจสอบว่าเอกสารยังใช้ได้ก่อนอัปโหลด เนื่องจากเรารับเอกสารที่หมดอายุไม่ได้
รายละเอียดไม่ตรงกัน: โปรดตรวจสอบว่าคุณกรอกชื่อและวันเดือนปีเกิดของ UBO ในเว็บไซต์ถูกต้อง ซึ่งหากรายละเอียดไม่ตรงกันเราจะรับเอกสารนี้ไม่ได้
ไฟล์ขาดหาย: เราอาจต้องดูด้านหลังของเอกสารด้วยหากมีข้อมูลทั้งสองด้าน ดังนั้นโปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณอัปโหลดเอกสารทั้งสองด้านให้เรา
ประเภทเอกสารไม่ถูกต้อง: อาจเป็นประเภทเอกสารที่เรารับไม่ได้
รูปแบบไม่ถูกต้อง: ไฟล์อาจอยู่ในรูปแบบที่เราไม่สามารถยอมรับได้เช่น .doc หรือ .docx