การใช้ผลิตภัณฑ์ Wise Interest หรือหุ้นในเอสโตเนีย

เมื่อคุณเปิดใช้งาน Interest หรือหุ้น คุณกำลังลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนแบบไม่จ่ายปันผล หากคุณเป็นผู้เสียภาษีของเอสโตเนีย สิ่งนี้หมายความว่าคุณอาจต้องรายงานรายได้ทั่วโลกทั้งหมดของคุณในแบบแสดงรายการภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาของเอสโตเนีย และคุณอาจต้องชำระภาษีเงินได้จากกำไรจากการขายด้วยหากมี

ฉันจะหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการยื่นแบบแสดงรายการภาษีได้จากที่ไหน

ผู้ที่มีถิ่นที่อยู่ภาษีเอสโตเนียต้องรายงานกำไรจากการขายที่เกิดขึ้นจริงในแบบแสดงรายการภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาประจำปี (แบบฟอร์ม A) ภายในหรือไม่เกินวันที่ 30 เมษายน โดยปีภาษีครอบคลุมตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม ถึง 31 ธันวาคม

ดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณต่อ สำนักงานภาษีและศุลกากรเอสโตเนีย (EMTA) หรือดู แบบฟอร์มและคำแนะนำในการยื่นแบบแสดงรายการภาษี

มีกำหนดชำระภาษีกำไรจากการขายเมื่อไร

ภาษีกำไรจากการขายหรือภาษีเงินได้จากการลงทุนอาจถึงกำหนดชำระตอนที่คุณจำหน่ายหน่วยลงทุนในกองทุนและคุณได้ผลกำไร กล่าวอีกนัยหนึ่งก็คือตอนที่คุณใช้จ่าย โอนเงิน แลกเงิน หรือเคลื่อนย้ายเงินไปอีกบัญชีหนึ่ง นอกจากนี้ยังสามารถรายงานผลขาดทุนเพื่อหักกลบกับกำไรในอนาคต

วิธีโหลดข้อมูลเพื่อใช้ในการยื่นภาษี

หากต้องการทราบว่าคุณทำกำไรหรือขาดทุนไปเท่าใดจากการใช้ Interest หรือหุ้น คุณสามารถดาวน์โหลดรายงานภาษีจากบัญชีของคุณได้

วิธีดำเนินการ

1. ไปที่การตั้งค่าบัญชีของคุณด้วยการคลิกชื่อของคุณที่มุมด้านบน

2. เลือก รายการเดินบัญชีและรายงาน

3. เลือก ใบแจ้งยอดภาษี และ ขอใบแจ้งยอดภาษี

ใบแจ้งยอดภาษีจะแสดงข้อมูลอะไรบ้าง

ใบแจ้งยอดภาษีจะแสดงข้อมูลต่อไปนี้:

• รหัส ISIN และประเทศของกองทุน

• ภาพรวมของรายการซื้อและขายทั้งหมด

• จำนวนที่ถือครอง

• ราคาต่อหน่วยของแต่ละกองทุน

• กำไรหรือขาดทุนที่เกิดขึ้น

• ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บ

ฉันจำเป็นต้องเลือก FIFO หรือ WAC สำหรับวิธีการคำนวณต้นทุนหรือไม่

มีวิธีคำนวณต้นทุนหลักทรัพย์ให้คุณเลือก 2 วิธี: FIFO(First-In, First-Out เข้าก่อน ออกก่อน) WAC (ต้นทุนเฉลี่ยแบบถ่วงน้ำหนัก)

ตามคำแนะนำที่หน่วยงานภาษีของเอสโตเนียระบุไว้ในแบบฟอร์ม A คุณสามารถเลือกวิธีใดก็ได้ แต่ต้องใช้วิธีที่คุณเลือกอย่างสม่ำเสมอ 

ฉันควรรายงานธุรกรรมจากใบแจ้งยอดภาษีอย่างไร

เมื่อคุณเปิดใบแจ้งยอดภาษี ส่วนสรุปโดยรวมจะแสดงสรุปรวมของกำไรจากเงินลงทุนของคุณครอบคลุมทุกกองทุนของคุณ

หน้ารายงานจะแสดงรายการการได้มาและการจำหน่ายออกในแต่ละกองทุนตามลำดับ โปรดตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลในรายงานอีกครั้งเสมอ

ตามคำแนะนำจากหน่วยงานสรรพากรเอสโตเนียในแบบฟอร์ม A — คุณสามารถรวมกำไรหรือขาดทุนจากทุนเป็นรายกองทุน แทนที่จะต้องรายงานรายการซื้อและขายทั้งหมดทีละรายการเมื่อคุณยื่นแบบแสดงภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา กล่าวคือ หากคุณได้ลงทุนในหลายกองทุน คุณสามารถคำนวณผลรวมของการได้มาและการจำหน่ายออก รวมถึงจำนวนหน่วยของแต่ละกองทุนได้ด้วยตนเอง

กองทุนที่คุณลงทุนผ่าน Wise มีถิ่นพำนักอยู่นอกประเทศเอสโตเนีย ดังนั้นรายได้ต่างประเทศจากกำไรจากการขายต้องรายงานในช่อง 8.2.

ฉันสามารถหักค่าธรรมเนียมของ Wise ออกจากกำไรจากการขาย (capital gains) ได้หรือไม่

ได้ อาจมีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับการใช้บัญชีหลักทรัพย์

ฉันสามารถรายงานบัญชี Wise ของฉันเป็นบัญชีเพื่อการลงทุนเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษีได้หรือไม่

ได้ ตั้งแต่ปีภาษี 2024 บัญชี Wise ของคุณก็เข้าเกณฑ์เป็นบัญชีเพื่อการลงทุนตามกฎการจัดเก็บภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาเช่นกัน โปรดทราบว่าข้อกำหนดนี้ใช้ได้เฉพาะกับผู้มีถิ่นที่อยู่ทางภาษีของเอสโตเนียเท่านั้น

บัญชีการลงทุนเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษีหมายความว่าอย่างไร

บัญชีเพื่อการลงทุนตามกฎหมายการลงทุนและภาษีของเอสโตเนียมีวัตถุประสงค์เพื่อส่งเสริมให้ผู้มีถิ่นที่อยู่ทางภาษีของเอสโตเนียลงทุนมากขึ้น คุณสามารถทำได้โดยการเลื่อนการชำระภาษีเงินได้จากกำไรของคุณออกไป จนกว่าคุณจะนำกำไรที่ได้รับนั้นไปใช้จ่ายนอกการลงทุนของคุณ เช่น หากคุณชำระค่าเดินทาง หรือซื้อรถคันใหม่

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับบัญชีการลงทุนของคุณ

ฉันจำเป็นต้องระบุว่าบัญชี Wise ของฉันเป็นบัญชีการลงทุนหรือไม่

ไม่จำเป็น คุณสามารถเลือกรายงานกำไรจากเงินลงทุนของคุณจาก Wise Interest หรือหุ้นในระบบปกติได้ โดยรายงานในช่อง 8.2 ซึ่งหมายถึงการชำระภาษีเงินได้สำหรับกำไรจากการขายที่คุณได้รับ

พิจารณาตัวเลือกนี้เมื่อคุณใช้จำนวนเงินที่ลงทุนไว้ในบัญชีของคุณเพื่อโอนเงินและใช้เงินผ่านบัตร Wise

การใช้บัญชี Wise ของฉันเป็นบัญชีการลงทุนจะมีประโยชน์อย่างไร

หากคุณใช้บัญชี Wise ของคุณเป็นหลักเพื่อการลงทุนในหุ้น Wise หรือ Interest คุณจะสามารถเลื่อนการชำระเงินภาษีเงินได้จากการขายของคุณไปจนกว่าคุณจะนำกำไรที่ได้รับไปใช้จ่ายนอกเหนือจากการลงทุน

ฉันควรรายงานบัญชี Wise เป็นบัญชีการลงทุนอย่างไร

ส่วนที่ '6.5 Income on financial assets (รายได้จากสินทรัพย์ทางการเงิน)' เป็นส่วนเฉพาะในแบบแสดงรายการภาษีของคุณสำหรับการรายงานบัญชีการลงทุน

ส่วนที่ 1 เป็นข้อมูลเกี่ยวกับผู้ให้บริการของคุณ

• สำหรับช่อง 'เลขที่บัญชี' คุณสามารถใช้หมายเลขสมาชิกที่อยู่ใต้โปรไฟล์ของคุณได้

• 'ชื่อสถาบันการเงิน' คือ 'Wise Europe SA' ซึ่งเป็นผู้ให้บริการบัญชี Wise ของคุณ

ส่วนที่ 2 ใช้สำหรับรายงานยอดเงินทั้งหมดที่คุณนำเข้าบัญชี Wise และการจ่ายเงินออกจากบัญชี Wise ของคุณ ภาษีเงินได้จะเกิดขึ้นเมื่อยอดการจ่ายเงินออกจากบัญชี Wise ของคุณมากกว่ายอดเงินที่คุณนำเข้าในบัญชี Wise

ฉันสามารถส่งข้อมูลบัญชี Wise ของฉันไปยังหน่วยงานสรรพากรเอสโตเนียโดยอัตโนมัติเพื่อให้กรอกแบบแสดงรายการภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาล่วงหน้าได้หรือไม่

ไม่ได้ เราไม่มีการผสานการทำงานกับ EMTA เพื่อทำสิ่งนี้ คุณสามารถดาวน์โหลดรายการเดินบัญชีและรายงานภาษีจากบัญชี Wise ของคุณได้ แต่คุณต้องป้อนข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดลงในแบบแสดงรายการภาษีด้วยตนเอง

จะทำอย่างไรหากยังมีข้อสงสัย 

โปรดปรึกษาที่ปรึกษาด้านภาษีของคุณ หรือติดต่อกับทาง EMTA โดยตรง

ศึกษาคำแนะนำทั่วไปเกี่ยวกับภาษีเมื่อใช้ Wise Interest หรือหุ้น

หากมีข้อสงสัยเกี่ยวกับภาษีหรือการยื่นแบบแสดงรายการภาษี — โปรดสอบถามผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสม Wise ไม่สามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับสถานการณ์ภาษีส่วนบุคคลของคุณได้ และบทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น