În calitate de instituție financiară reglementată, uneori trebuie să confirmăm câteva detalii despre tine înainte de a-ți putea finaliza transferul. Va trebui să știm dacă ești o persoană expusă politic (PEP) sau dacă ai legături cu cineva care este.
De unde știu dacă sunt o PEP?
O PEP este cineva care este sau a fost în măsură să influențeze politica sau să ia decizii economice sau financiare semnificative.
Dacă ai sau ai avut vreodată unul dintre următoarele roluri, probabil că ești PEP:
șef de stat, șef de guvern, ministru sau ministru adjunct/deputat
membru al parlamentului sau al unor organe legislative similare
membru al organelor de conducere ale partidelor politice
membru al curților supreme, al curților constituționale sau al altor organe judiciare la nivel înalt ale căror decizii nu sunt în general supuse unui recurs suplimentar, altele decât în circumstanțe excepționale
membru al curților de auditori sau al comitetelor băncilor centrale
ambasador precum și alt șef de misiuni diplomatice (ex. consilii), chargés d’affaires și ofițeri de rang înalt din forțele armate
membru al organelor administrative, de conducere sau de supraveghere ale întreprinderilor de stat
director, director adjunct și membru al consiliului sau funcție echivalentă a unei organizații internaționale
persoană însărcinată cu o funcție proeminentă de către Uniunea Europeană sau o altă organizație internațională (membru al conducerii superioare sau persoană însărcinată cu funcții echivalente)
orice altă persoană care ocupă funcții publice importante care au capacitatea de a influența politica sau de a lua decizii economice sau financiare semnificative
Reține: este posibil să decidem să te considerăm PEP pe baza poziției tale specifice și a cerințelor noastre de reglementare, chiar dacă aceasta nu este menționată în lista de mai sus.
Cum știu dacă am legături cu o PEP?
Regula noastră generală este că, dacă crezi că ai legături cu o PEP, atunci ai.
De obicei, considerăm că ai legături cu o PEP dacă ești înrudit(ă) cu ea sau lucrezi cu aceasta. Iată câteva exemple generale:
ești soțul/soția sau partenerul său civil
ești copilul său
ești soțul/soția sau partenerul civil al copilului său
ești părintele său
ești sora/fratele său
ai proprietate beneficiară comună a unei persoane juridice, un acord juridic sau orice altă relație de afaceri apropiată cu o PEP
deții proprietatea beneficiară exclusivă a unei persoane juridice sau un acord juridic înființat în beneficiul unei PEP
Ce se întâmplă odată ce am fost identificat(ă) ca PEP?
Îți vom examina contul în conformitate cu cerințele de reglementare. Este posibil să te contactăm pentru a solicita mai multe informații și documente — de exemplu, dovada ta de venit, declarațiile fiscale și extrasele bancare.
Dacă nu mai sunt în poziția PEP, mai sunt PEP?
Statutul tău PEP nu expiră imediat după ce părăsești poziția PEP. Se aplică reglementări diferite, în funcție de regiunea ta și de poziția PEP pe care ai deținut-o.
Când expiră titlul meu PEP?
Perioada de expirare începe din ziua în care părăsești poziția PEP. Se va aplica din nou dacă vei avea o altă poziție PEP.