Când trimiți o sumă mare de bani prin Wise, va trebui să îți verificăm contul ca de obicei.
Dar, de asemenea, în funcție de cât de mulți bani trimiți, s-ar putea să fie nevoie să verificăm cum ai obținut banii pe care îi trimiți. Și am putea cere să vedem unele documente ca dovadă.
Este o idee bună să ai documentele la îndemână înainte de a începe. Acest lucru va urgenta procesul dacă îți cerem să le vedem.
De ce documente aș putea avea nevoie?
Acest articol enumeră exemple de documente pe care le-am putea solicita, în funcție de contul din care trimiți bani, dintr-un cont personal sau dintr-un cont de afaceri.
Ce trebuie să arate documentele mele?
Documentele tale trebuie să îți arate numele complet, suma totală (care ar trebui să acopere suma pe care o trimiți) și data în care ai primit banii.
În funcție de cum ai obținut banii, ar putea fi necesar ca documentele tale să arate și alte informații. Citește restul acestui articol pentru a afla mai multe.
Câte documente ar trebui să furnizez?
Dacă îți cerem dovezi pentru originea banilor tăi, cel mai bine este să ne furnizezi cât mai multe documente posibile dintre cele enumerate. S-ar putea să te contactăm dacă avem nevoie de mai multe informații.
Va fi suficient un extras de cont?
Cel mai bine este să furnizezi și alte documente. Extrasele de cont ne pot ajuta să verificăm de unde ai obținut banii, dar, de obicei, nu sunt suficiente pe cont propriu.
Trebuie să trimit documente în avans?
Nu e necesar să trimiți documente în avans, deoarece nu le putem verifica înainte de a configura un transfer.
Trebuie să îmi traduc documentele?
Nu trebuie să îți traduci documentele. Ni le poți trimite în limba originală.
Documente de care ai putea avea nevoie dacă trimiți banii dintr-un cont personal
Iată câteva exemple de documente pe care le-am putea cere, în funcție de sursa banilor tăi. Acestea sunt doar exemple și ți-am putea cere documente care nu sunt în această listă.
Vânzarea unei proprietăți
Dacă banii tăi provin din vânzarea unei proprietăți, ți-am putea cere să vedem documente care arată:
data la care ai primit banii
suma pe care ai primit-o
semnăturile părților implicate
adresa proprietății
o descriere a proprietății
perioada de timp pentru care ai deținut-o
Iată câteva exemple de documente pe care le-ai putea folosi:
o parte a contractului final de vânzare semnat de ambele părți
o scrisoare de la un notar, auditor sau contabil reglementat
extrase de cont care arată că ai primit banii
extrase din cartea funciară
orice altă dovadă
Salariu
Dacă banii tăi provin din salariu, ți-am putea cere să vedem documente care arată:
rolul tău
salariul tău anual
numele angajatorului tău
adresa angajatorului tău
data la care ai fost angajat
datele în care ai primit plăți din salariu
Iată câteva exemple de documente pe care le-ai putea folosi:
cei mai recenți fluturași de salariu
secțiunea salariului din contractul tău
o scrisoare din partea angajatorului, care arată venitul
extrase bancare din ultimele 3 luni
cea mai recentă declarație fiscală (dacă trimiți BRL și declarația ta fiscală este din Brazilia, va trebui să trimiți și o chitanță de livrare)
orice altă dovadă
Investiții
Dacă banii tăi provin din investiții, ți-am putea cere să vedem documente care arată:
data la care ai primit banii
suma pe care ai primit-o
tipul investițiilor făcute
Iată câteva exemple de documente pe care le-ai putea folosi:
certificate de investiții, note de contract sau declarații
confirmare din partea societății de investiții, băncii sau plătitorului de dividende
extrase de cont care arată că ai primit banii
orice altă dovadă
Moștenire
Dacă banii tăi provin dintr-o moștenire, ți-am putea cere să vedem documente care arată:
data la care ai primit banii
suma pe care ai primit-o
numele persoanei care a făcut testamentul
semnătura persoanei care a făcut testamentul
relația ta cu persoana care a făcut testamentul
Iată câteva exemple de documente pe care le-ai putea folosi:
o copie semnată a testamentului
acordarea succesiunii sau un document judecătoresc
o scrisoare de la un avocat
extrase de cont care arată că ai primit banii
orice altă dovadă
Împrumut
Dacă banii tăi provin dintr-un împrumut, ți-am putea cere să vedem documente care arată:
suma împrumutată
data la care ai primit banii
numele creditorului
adresa creditorului
scopul împrumutului
Iată câteva exemple de documente pe care le-ai putea folosi:
extrase din contractul tău de împrumut
extrasul de împrumut din ultimele 3 luni
extrase de cont care arată că ai primit banii
orice altă dovadă
Altceva
Dacă ai obținut banii în alt mod, ți-am putea cere să vedem documente care arată:
data la care ai primit banii
suma pe care ai primit-o
motivul pentru care ai primit banii
Iată câteva exemple de documente pe care le-ai putea folosi:
o scrisoare semnată din partea unui avocat, auditor sau contabil
confirmare scrisă din partea plătitorului
extrase de cont care arată că ai primit banii
orice altă dovadă
Documente de care ai putea avea nevoie dacă trimiți banii dintr-un cont de afaceri
Dacă trimiți o sumă mare de bani din contul tău Wise de Afaceri, iată câteva documente pe care le-am putea cere. Acestea sunt doar exemple și ți-am putea cere documente care nu sunt în această listă.
Venituri din afaceri
Dacă banii tăi provin din venituri de afaceri, ți-am putea cere să vedem documente care arată:
numele companiei tale
datele tranzacției
sumele tranzacției
expeditorii
destinatarii
Iată câteva exemple de documente pe care le-ai putea folosi:
extrase de cont ale contului de afaceri, din ultimele 3 luni
extrase din situațiile financiare auditate
orice altă dovadă
Investiții
Dacă banii pe care îi trimiți provin din investiții, ți-am putea cere să vedem documente care arată:
data la care compania ta a primit banii
suma primită
tipul investițiilor
numele părților implicate
semnăturile părților implicate
Iată câteva exemple de documente pe care le-ai putea folosi:
confirmare din partea societății de investiții, băncii sau plătitorului de dividende
extrase de cont care arată că afacerea ta a primit banii
orice altă dovadă
Împrumuturi sau finanțare
Dacă banii pe care îi trimiți provin dintr-un împrumut sau dintr-o finanțare externă, ți-am putea cere să vedem documente care arată:
data la care compania ta a primit banii
suma primită
numele părților implicate
adresele părților implicate
semnăturile părților implicate
scopul împrumutului
scopul plății
Iată câteva exemple de documente pe care le-ai putea folosi:
contractul de împrumut semnat, acordul investitorului sau un document similar
extrase de cont care arată că afacerea ta a primit banii
orice altă dovadă
Altceva
Dacă firma ta a obținut banii în alt mod, ți-am putea cere să vedem documente care arată:
data la care compania ta a primit banii
suma primită
numele părților implicate
semnăturile părților implicate
motivul pentru care compania ta a primit banii
Iată câteva exemple de documente pe care le-ai putea folosi:
extrase de cont care arată că afacerea ta a primit banii
confirmare scrisă a motivului plății
orice altă dovadă
Ai nevoie de ajutor suplimentar? Ia legătura cu echipa noastră de experți pentru transferuri mari de bani.